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斯里蘭卡:中央銀行希望在金融領域進行聯合KYC審計


斯里蘭卡:中央銀行希望在金融領域進行聯合KYC審計插圖

斯里蘭卡中央銀行(CBSL)呼籲IT公司為通用的區塊鏈平台開發概念,以進行客戶的強制性身份驗證(“了解你的客戶”,KYC)。

像斯里蘭卡的所有區塊鏈開發一樣,概念驗證(PoC)也應是自願的。如CBSL在其電話會議中所述,公司應能夠展示其在區塊鏈開發方面的專業知識並得到相應的重視。

對區塊鏈的強制性KYC檢查應該只執行一次,然後與銀行共享收集的信息。一方面,CBSL希望提高身份檢查的效率。另一方面,更多的人應該可以使用金融系統。那麼在最佳情況下,那麼對於新身份的識別就應該足夠用於識別新客戶。

斯里蘭卡會領導KYC考試嗎?

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為了防止洗錢或恐怖分子融資,到目前為止,所有信貸機構都必須檢查新客戶本身的個人數據和業務數據。對於金融部門的一次聯合審計是否滿足這些要求仍是完全不清楚的。如果銀行依靠共同的身份檢查,誰承擔責任,但是儘管經過了所有的照顧,還是存在欺詐的情況?如果幾家銀行未經他們自己的測試就接受了偽造的身份,從而可能資助恐怖分子怎麼辦?

不論技術挑戰如何,由於許多國家可能存在欺詐行為,因此目前在法律上不允許聯合KYC。斯里蘭卡顯然希望成為先鋒。

國際商業諮詢專家Deloite在一篇論文中說,從長遠來看,出於成本原因,聯合KYC流程必將在金融領域占主導地位。

哪項技術真正合適,仍然是眾星。出於隱私原因,將所有身份證明文件保存在中心位置似乎是不合適的。在懷疑洗錢或恐怖主義的情況下,用戶自己可以決定誰想要公開哪些信息的去中心化模型不能滿足對身份檢查日益增長的要求。

但是,斯里蘭卡已經可以吹噓成功的區塊鏈開發,例如為其稻農提供小額保險。

資訊來源:由0x資訊編譯自BTC-ECHO。版權歸作者Jutta Schwengsbier所有,未經許可,不得轉載

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