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加密法規在「全球危機」中逆勢前行

一系列突發事件也使得包括美國,韓國,印度和俄羅斯在內的世界各國政府仍將重點放在數字貨幣監管上。

作者:Kevin Helms

翻譯:子銘

在本文中,我們涵蓋了在冠狀病毒爆發,銀行倒閉,降息和股市暴跌造成的全球危機中的數字貨幣監管的發展狀況。這一系列突發事件也使得包括美國,韓國,印度和俄羅斯在內的世界各國政府仍將重點放在數字貨幣監管上。

美國:2萬億經濟刺激計劃、新冠病毒響應、各州數字貨幣法案

隨著covid-19病例數量激增,全球政府陷入恐慌狀態,使許多行業陷入停滯。在美國,美聯儲已將利率下調至0%,並推出了無限量寬鬆政策,但此舉迄今未能給市場帶來太大影響。一些面臨現金短缺的金融機構正在設定取款限額,以提防銀行擠兌風險。美國眾議員Rashida Tlaib提出了一個解決經濟問題的辦法:他希望美國財政部鑄造兩萬億個“數字美元”。她的《自動促進社區法案》聲稱:借助現代貨幣理論的思想,這一做法不會給任何人增加債務。 news.Bitcoin.com的一篇報導也相信加密愛好者也會成為該理論的支持者。美國有幾個州已經獨立推動自己的加密法案。比如伊利諾伊州已提出一項法案,允許其財政部沒收在託管機構超過5年仍無人認領的數字貨幣;夏威夷州正在尋找其他數字貨幣公司加入其3月17日啟動的第一個數字貨幣監管沙箱。申請人可以在5月1日之前申請。

在羅得島州,3月11日該州提出了一項提案以建立《經濟增長區塊鏈法案》。該法案的目的是創建一個對區塊鏈友好的商業環境,以鼓勵創新者在該州開發下一代數字產品和服務。該法案還解決了現有法律框架不足的事實。該法案建議創建一種新型的羅德島州金融支付和存款機構,該機構應具有客戶識別、反洗錢和實益所有權要求方面的專業知識,這樣的機構將能夠作為託管人同時持有傳統資產和數字資產。 3月9日,眾議員Paul Gosar在自我隔離期間,推出了“ 2020年加密貨幣法案”,旨在為該國的數字資產創造一個有利的環境。同時,紐約州金融服務部要求每個受監管的機構(包括加密公司)提交一篇報告,說明其應對新冠病毒爆發所帶來的運營和財務風險的計劃。從3月10日起,他們有30天的時間提交這一報告。

韓國:政府批准數字貨幣監管框架

在冠狀病毒爆發期間,韓國金融服務委員會(FSC)宣布韓國政府在3月17日的內閣會議上批准了《關於特定金融交易信息的報告與利用等法律(特別金融法)》的修訂。 FSC解釋說,數字貨幣企業將被要求向韓國金融情報局(KOFIU)報告其交易情況。企業必須遵守基本的AML要求,包括客戶盡職調查和可疑交易報告。他們還必須“遵守其他義務,例如為用戶保留單獨的交易詳細信息”,確保僅使用實名帳戶進行加密交易,並獲得FSC和KISA(韓國互聯網與安全部門)的批准以在國內提供服務。金融機構將被要求對與之交易的數字資產業務運營商進行客戶盡職調查,檢查這些公司是否向KOFIU報告其業務並將客戶存款保存在單獨的賬戶中。 FSC強調:

“修訂法案將在頒布後一年生效,並且將向當前的數字資產業務運營商提供六個月的過渡期,以向KOFIU進行報告。” “這項修訂法案將使韓國關於數字資產的法律框架更加符合金融行動特別工作組(FATF)制定的國際標準,並加強其AML / CFT制度。”

印度:仍致力於推動數字貨幣法律監管框架

據報導,印度政府透露其還在製定數字貨幣監管框架。它正在與印度儲備銀行(RBI)討論此事,以要求中央銀行監管數字貨幣。加密交易所可能受印度證券交易委員會(SEBI)的監管。政府正在等待最高法院於4月27日審理的一個關於有關數字貨幣的案件,然後才對數字貨幣法規做出最終決定。最近,財政和企業事務大臣阿努拉格·塔庫爾告知印度下議院國會議員洛·薩卜哈,企業事務部已通過公司註冊局審查了一些BTC業務。

據報導稱,該印度央行計劃在最高法院取消其禁止受監管的金融機構向數字貨幣業務提供服務的通知後提交複審請願書。印度儲備銀行擔心數字貨幣的匿名性質可能會破壞印度的銀行系統。在本月初最高法院作出具有歷史意義的裁決之後,數字貨幣交易所開始恢復INR服務,幾家跨國公司表示它們已經在印度擴展業務並投資於本地初創公司。

委內瑞拉:關閉銀行系統,市民尋求利用數字貨幣避險

上週,委內瑞拉總統尼古拉斯·馬杜羅已關閉該國的銀行系統,並下令整個國家的居民進行自我隔離。監管機構Sudeban於3月15日向該國所有金融機構發出了一份通知,其中指出:

“所有通過全國的代理商、分支機構、辦公室和行政總部直接涉及到客戶、用戶、和公眾的活動將無限期暫停。”

委內瑞拉的經濟事件驅使一些居民尋求在數字貨幣和P2P市場中避險。

俄羅斯:俄央行重申其在加密市場的立場

俄羅斯銀行法務部總監阿列克謝·古茲諾夫在3月16日發布的Interfax新聞社的採訪中,提供了有關監管數字貨幣法案的最新消息。自兩年前該法案推行至今已經被不斷優化,其文本也發生了許多重大變化。古茲諾夫說:“央行對數字貨幣的立場保持不變。”“我們認為,從金融穩定和打擊洗錢制度以及從保護消費者權益的角度來看,數字貨幣流通的合法化都存在巨大風險。我們反對金融機構控制數字貨幣的發行並促進其流通。”他又補充說:“但是如果有條件擁有BTC的人在不禁止這樣做的司法管轄區中完成交易,我們將不可能限制它。 ” 迄今為止,中央銀行對數字貨幣仍持懷疑態度。俄羅斯銀行行長Elvira Nabiullina多次表達了她的觀點,她認為數字貨幣在俄羅斯不應該合法化。她也認為俄羅斯不需要自己的國家數字貨幣。