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Opium Network通过Aave展示了DeFi的首次信用违约互换

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Opium Network(一种未经许可的衍生协议)已与Aave合作推出了DeFi的首个信用违约掉期交易(CDS)。

鸦片团队将保险带入了信用授权市场。 我们很高兴向你呈现有关@AaveAave信用委托的第一笔信用违约掉期。 它在鸦片交易所上直播

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— Opium.Team(@Opium_Network)2020年8月22日

CDS合约使用户能够将Aave向DeversiFi的无抵押贷款进行风险交易所,从而在发生违约时向贷方(Aave)提供补偿。

由于信用额度的抵押性质不足,防止信用委托贷款违约的保护机制非常有价值-这是基于DeFi的贷款的一种新奇且罕见的特征,因为大多数抵押品都过度抵押。

信贷委托

Aave的信用授权允许用户以贷方设定的利率向受托方发行抵押不足的贷款。

贷方将资金存入Aave并创建一个由该存款支持的保险库。 然后,他们根据《开放式法律贷款协议》(Open Law Lending Agreement)规定的条件,授权可信赖的借款人的钱包地址从金库中提取资金。

保持隐私的L2 DEX DeversiFi吸引了第一笔信贷额度,是从Aave借来的20 WBTC兑50万美元USDC头寸。

在鸦片上如何运作

Opium Network通过其“ OEX-CDS-AAVE-CREDIT-5FEB-0.1CAP”市场来促进DeversiFi贷款的CDS合约的发行和交易所。

CDS卖方(有资本的投资者)锁定了抵押品,如果发生违约,抵押品将被支付。 CDS买方(在本例中为Aave)支付前期保费,而当前保费的公平价格由市场决定。

合约的买卖双方都收到头寸令牌,可以在交易所外部进行存储或交易所。

在发生信用违约的情况下,将根据未偿还的贷款额按比例向CDS买方支付(Aave)。 在完全偿还贷款的情况下,卖方(投资者)在获得抵押品的同时,还要保留为CDS合约支付的溢价。

这些特定的CDS合约以0.1 WBTC的增量递增,仅占20 BTC贷款总规模的一小部分。 如果贷方想抵消其贷款的全部风险,则他们需要购买200个CDS合约。

鸦片网络

Opium Network是一种去中心化协议,可促进创建,交易和结算任何类型的金融衍生产品。

迄今为止,平台上已经创建了各种衍生工具,包括以太坊的期货和期权合约,天然气价格等。

我们之前已经介绍了Opium Network,当时他们通过Swap.Rate提供利率互换的Aave贷款利率利率,以及在推出后不久便与BAL和COMP一起发行的第一批DeFi代币期货。

第一个DeFi CDS的发布表明,鸦片对创新具有坚定的承诺,使它们成为值得关注的新兴项目。

尽管DeversiFi极不可能违约这笔特定贷款,但任何贷方使用未经许可的衍生品交易所对冲违约风险的前提是可以证明DeFi快速成熟的生态系统的实力和成熟度。

要了解鸦片,请在Twitter上关注他们

资讯来源:由0x资讯编译自DEFIRATE。版权归作者Alejandro Miguel所有,未经许可,不得转载

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