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中心化交易所如何构建DeFi世界?

谁也无法阻挡历史发展的滚滚车轮,特别是技术带来的生产力变革。当人们看到这股趋势的时候,与其装作视而不见,不如主动参与,成为其中的一员。

作者:碳15

DeFi 概念提出两年有余,并在近期形成行业热点。甚至逐渐产生破圈的趋势,吸引了来自金融业、创投圈甚至是互联网的从业人士。可以说,DeFi 正在形成一种势不可挡的趋势,席卷着世界。

DeFi 的火爆原因有很多,于内,DeFi 总锁仓价值(TVL)超过了80亿美元,日交易量最高突破了5亿美元,超过了大部分交易所接近头部交易所;于外,美联储货币宽松政策下,民众对于货币贬值的预期一度达到历史高点。

在许多人看来,DeFi 的崛起将会对中心化交易所发起一场绞杀。甚至,DeFi 将变革现有的金融体系,去中心化将取代臃肿的金融机构。

那么,中心化交易所应该如何应对 DeFi 这场大变革?碳链将以交易所火币为例,对这个问题进行讨论。

一、当世界改变时,拥抱可能是更好的选择

谁也无法阻挡历史发展的滚滚车轮,特别是技术带来的生产力变革。当人们看到这股趋势的时候,与其装作视而不见,不如主动参与,成为其中的一员。

2018 年,Coinbase 成立风投基金 Coinbase Ventures,并开始布局 DeFi 项目。眼光超前的企业都是相似的。如今火币也成立了 DeFi 实验室(DeFi Labs),专注于 DeFi 领域的理论研究、技术开发和生态建设。这使其在全球头部交易所布局DeFi的竞争中,占据了领导性位置。

纵观海内外,目前的优质项目无一不是诞生于海外,例如目前应用最广泛的 Uniswap、最具话题性的 yearn.finance、DeFi 王冠项目 MakerDAO 等等。同时,海外 DeFi 社区日益发展壮大、玩法迭代更新迅速,而国内还在进行基础的MetaMask钱包使用教学。

面对中国 DeFi社区与国际社区之间的割裂以及中心化金融机构和加密原生社区的隔阂,火币 DeFi 实验室在8月中旬联合全球头部的去中心化金融项目 MakerDAO、Compound、NEST 社区、dYdX 共同发起了「全球 DeFi 联盟」。

「全球 DeFi 联盟」以及火币 DeFi Labs 都由火币集团的首席投资官 Sharlyn Wu 负责。Sharlyn Wu曾在瑞银集团UBS和招银国际CMBI工作,从事过香港上市保荐及承销、上市公司配售及供股、债券发行服务、资产管理、直接投资等服务。据悉,其在招银国际领导区块链投资部门时曾主导了众多明星级标的投资。

全球DeFi 联盟首次实现中心化数字资产金融服务商和加密原生社区携手、中西 DeFi 社区协作,共同推动 DeFi 领域的理论研究和技术开发,实现全球社区共同建设 DeFi 生态,后续将在交易、研究与开发、标准化、安全性、广泛使用、可持续性、成长性等方面共同推动 DeFi 在全球范围的广泛应用。

在接受碳链价值采访时,火币DeFi实验室表示,目前的 DeFi 已经跨过了从 0 到 1,正处于从 1 到 10、从 10 到 N 的过程中,国内项目将从规模和增量上发挥其自身优势。国内团队擅长给用户带来更好的交互体验,国外项目更注重某一领域突破,但是用户体验差。火币 DeFi 实验室和 DeFi 联盟会将会成为两者中间的润滑剂,中和两者的优点,使DeFi 真正进入到普通老百姓的生活中。

未来,火币 DeFi 实验室将成为沟通加密社区各方资源的桥梁,从交易所、钱包、资产管理等方向提出自己的解决方案,建立东方与西方、传统金融领域与加密世界的联结纽带,消除社区割裂,一起推动传统金融格局升级,让全球数亿人能够从 DeFi 发展中真正受益。

二、主动捕获DeFi 的价值:从教育到上币

代币单价一度超过比特币的项目 yearn.finance 创始人 Andre Cronje 曾表示,其对 DeFi 代币上线中心化交易所没有兴趣。并且 Andre认为,DeFi 已经覆盖了除法币入金渠道以外所有中心化交易所能完成的事。

这自然是去中心化世界的远景,是一个理想中的全新世界。不过,少数极客们的理想,与实际情形可能就是两回事了。在中心化交易所宣布将上线 YFI 时,大部分 YFI 持有者皆认为是利好,价格应声上涨。此前,火币全球站宣布设立「全球观察区」,YFII 和 YFI 将率先上线,YFI 和其硬分叉代币 YFII 皆大幅上涨。

大部分不依赖中心化机构的加密资产和加密金融都是由技术极客发起,其推动了技术的发展,为行业带来了巨大的贡献。但是,世界是由绝大多数的普通人所组成的,想让技术普惠更多的人,让全球用户因技术而受益,就一定需要一个桥梁,打通两个世界。

Coinbase 推出「Earn」教育模块,以教学的方式进行 DeFi 的入门科普。火币则是直接推出「DeFi 板块」,通过视频科普以及交易奖励活动帮助用户快速入门,这将大大拓宽作为DeFi概念所辐射的圈层。

目前,火币的「DeFi 板块」已经上线32个项目,涉及到 DEX、保险、公链、借贷、聚合器、稳定币、衍生品、预言机、支付等领域。32个项目中,WAVES、JST、MKR、COMP、LEND、LINK、BAND、SNX、ZRX、CRV、KNC、BAL、REN 13 个项目已上线永续合约交易,主要分布于借贷、DEX和预言机三大板块中。

其中,借贷项目代币 LEND(Aave)上线火币至今,其涨幅已经达到了 54.25%。

除此之外,为了方便专业的个人投资者及机构投资者进场,针对DeFi板块,火币推出了热门DeFi币种的衍生品。目前,LINK、BAND、BAL、MKR、SNX、CRV等主流DeFi币种,都能够在火币找到相应的合约产品。投资者们可以通过衍生品提前布局,降低自己的投资风险。

在DeFi币种大量上线中心化交易所之前,许多人可能认为中心化交易所会加剧概念炒作。然而实际情况证明,掌握着大范围客户群体的中心化交易所,能够让市场给予投资标的一个更合理的价格,让一个在小范围爆炒的概念回归理性,走向大众。就如 Curve 代币 CRV 刚上线时,市值一度超过以太坊,而在上线中心化交易所后,其价格开始回落。可见,中心化交易所对于 DeFi 的价值回归理性有着不可替代的作用。

三、DeFi 黄金十年:大象在构建,请与它一起漫步

过去十年,是比特币等一系列加密货币爆发的十年。然而,随着 DeFi 大规模的应用落地,DeFi 让大家看到了数字金融的前景,未来十年必将是数字金融的十年。但是,我们该如何把握DeFi未来的投资机会呢?

当我们自己缺乏判断能力的时候,不妨停下自己焦虑的心,看看业内水平最高的一群人是如何做抉择的。如果我们认同他们,可以搭便车,与他们一起漫步,从他们的决策中获得收益、取得成长。

就像Coinbase铸造了DeFi领域的投资神话一样,如果我们能够在早期与这样的巨头一同漫步,那么我们必能受益颇丰。

也有人问:如果我已经错过了Coinbase,那该怎么办呢?答案是:这时你不妨看看中国DeFi领域的黄埔军校——火币,正在做什么。

随着火币全面进军 DeFi 领域,成立 DeFi Labs、发起全球 DeFi 联盟、上线优质 DeFi 项目、并且逐步开展优质 DeFi 项目合约业务,可以预见的是,火币势必能够成为中国DeFi领域最强的一股力量。

让我们看看,这股最强大的力量在关注着什么:

何为优质的DeFi项目?

投资优质的 DeFi 项目无疑最好的选择,那么如何判断一个项目的优劣呢?火币给出了答案,并将其作为代币上线的判断标准:

一,项目本身得具有创新性或者颠覆性。如 NEST Protocol,从原来的间接预言机模式提升到了直接预言机,消除了DeFi领域的信用风险。其代币 NEST 在上线火币后,获得了高达434.27% 的涨幅。

二,项目在提升金融效率和成本方面是否存在巨大优势。就像 Compound,其系统容纳资金体量从千万美元到数十亿美元的成本是一致的,并不需要扩充人员。规模的增长不会带来成本的增加,却能带来效率的提升,具有资金成本的优势。

国内DeFi领域的“独苗”dForce满足了这一标准,因此也获得了火币的青睐。dForce在国内深耕 DeFi 领域多年,在推出「生息市场」不到 20 天的时间内,锁仓金额便突破 2 千万美元。同时,dForce 也是最早接入 Compound 和 Aave 协议进行推动性挖矿的项目。此外, dForce 还推出了数字黄金代币 GOLDx,以 PAXG(PAX Gold)作为底层成分币,为各大交易所和 DeFi 协议的黄金衍生品提供了便利。

值得一提的是,火币本身就是一家注重生态布局的公司。那些能够在DeFi生态中获得广泛合作、产生广泛联系的项目,可能会格外受到青睐。

布局长远:反思DeFi的远忧

回顾那些成功的投资,他们往往是以长远的眼光审视着行业的发展,在问题暴露出来三年之前就对此布局。等到需要形成,他们的布局价值变凸显出来,于是一切水到渠成。

就像Coinbase、a16z等机构。早在2年前,他们就开始布局DeFi领域。经过3年的酝酿和生长,他们才有了收获。而现在,聪明的投资者同样需要对2年后的加密世界进行布局。

目前的DeFi 主要都是构建在以太坊上。然而,以太坊低下的性能和高昂的gas费用已经无法满足 DeFi的大规模使用。近期,众多 DeFi 项目的爆发导致交易手续费居高不下,链上交易处理速度越发低下。同时,很多低效的应用逐渐被高效的 DeFi 挤出去了。

因此,DeFi的远忧不在DeFi本身,更在其所扎根的公链上。如何解决以太坊的交易性能,是未来一段时间,行业内争相讨论的话题。目前,以太坊 2.0 被给予了很高的期望,同时很多项目也在致力于通过二层网络的方式解决性能问题,比如 Optimistic Rollup、ZK Rollup 等技术,把交易搬到二层网络来提高效率。

火币在进行项目筛选的时候显然也注意到了以太坊替代网络的重要性,Nervos便是其在该赛道选中的项目。我们有理由相信,随着DeFi的进一步发展,火币在其全球加密生态上的布局将会更进一步。

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