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DeFi Flash贷款说明–无抵押的加密货币贷款


DeFi贷款是DeFi的最新解决方案之一,也是采用区块链和加密货币的第一步。 在DeFi发明之前,你不会想到没有第三方的贷款。 因此,DeFi为你提供了可能。 因此,DeFi不仅提供去中心化抵押贷款,还提供无抵押贷款要约,即快速贷款。

通过区分,本文将使你了解各种DeFi贷款优惠; 有抵押和无抵押贷款(快速贷款)。 它应该能够告诉你优点和缺点,当然,如果有缺点的话,还可以引用DeFi Flash借贷的一些用例。

有抵押和无抵押贷款

你已经看到,贷款不是传统银行业务所特有的。 同时,你可以通过去中心化的应用程序为你的业务或项目获得贷款。 但是,如果你没有抵押品或股份要借,请不要气because,因为DeFi提供了零抵押品替代品。

同时,如果你需要借贷并需要对有形或数字资产进行一些存款,那么这些就是抵押品。 也就是说,抵押品是你借入的存款或股份。 相反,当你可能不需要抵押或存款时,你会寻求无抵押或无抵押贷款。

但是,除了Aave在7月20日成功推出了名为“信用委托”的新功能外,这是不可能的。 首席执行官Stan在一条推文中宣布了新功能“信用委托”。

@AaveAave正在启动本机信用委托(CD)。 存款人可以委托他们的信贷额度。 例如,凯伦(Karen)将USDT之类的资产存入@AaveAave,并将其信用额度委托给乍得,乍得从Aave Protocol中提取诸如ETH之类的资金。 pic.twitter.com/MwU1faThIi

— stani.eth👻(@StaniKulechov)2020年7月7日

该功能使用去中心化的应用程序提供了没有正式抵押要求的点对点贷款。 因此,今天,加密货币资产用户可以要求无抵押贷款。

短期贷款使你可以在不放弃任何抵押品的情况下进行借贷。

但是,无论是突破还是同样的方式,无论如何,这都会对快速贷款产生影响。

快速贷款的工作方式

短期贷款似乎是魔术。 但是,这是利用智能合约获得贷款,在同一块上花费n并在交易成功时还清的功能。 同时,智能合约在交易失败时将撤销交易。

这样,你不需要抵押,因为抵押在同一块中,并且可以自动执行。 因此,你所需要做的就是计算你的下一笔贷款需求,贷款的用途,然后继续签署一份智能合约,这将帮助你获得一笔快速贷款。

与可能没有一定条件的抵押贷款不同,快速贷款取决于使用情况,时间安排和其他因素。 要求包括:

贷款必须通过单笔交易偿还。贷款必须退还,另外还需附加es为了使贷款成功,交易必须成功。 否则,智能合约将还原它。贷款是短期的,需要几分钟。贷款是针对智能合约中详述的特定目的而借入的。 因此,它的使用情况已锁定。如何获得快速贷款

由于快速贷款是精确使用锁定的,与价值锁定的抵押贷款不同,因此定义信贷的使用是获得零抵押贷款的第一步。 确定需要贷款的原因后,下一个方法是通过对等平台查找放款人。

因此,当借款人同意贷方之间被称为智能合约的编纂协议时,就会发生贷款要约。 瞬时,借款人前往执行需要借款人的交易。 但是,借款人应该是一个智能仲裁员,可以在几秒钟的交易中赚钱。

同时,为了确保贷方的资金安全,如果交易失败,智能合约将自动归还借入的资金。

提供快速贷款的平台(无抵押的加密货币贷款)

ave

快速贷款的第一个实现是由Aave完成的,Aave是一种开放源代码且非托管协议,可创建货币市场。 该平台通过一项称为“信用委托”的新功能执行紧急贷款。 但是,有趣的是,在没有之前,没有什么可以称为“快速贷款”,并且由于Aave的突破,其他人可能正在努力实现这一目标。

同时,最近的小额贷款攻击可能会成为其他计划推出的障碍。 因此,在撰写本文时,Aave是唯一的DeFi Flash贷款启用平台。

用例

尽管快速贷款是一个相对较新的概念,但其用例正在迅速增加。 但是,在获得贷款之前,必须在智能合约上预先定义和编码任何用例。 也就是说,以下是DeFi Flash贷款的一些广泛使用案例;

冲洗交易

假设交易者看到了操纵市场的需要,那么个人想要做的就是洗手交易。 尽管中心化交易使你几乎没有资产来交易市场,但你必须拥有实际资产才能做到这一点。 但是,精明的交易者可以通过借贷来操纵市场。

例如,交易者可能希望以0.2USD的价格操纵XRP。 它将拥有巨大的资产,这将推高并抛售价格。 但是,它不能在DEX中快速发生。 因此,个人可以使用无抵押贷款来完成任务。

同时,如果他获得了没有说50 ETH抵押的加密货币贷款,则个人可以成功操纵价格并仍在支付贷款的同时获得上涨的市场利润。

套利

交易者常常错过机会利用平台之间的价格差异。 但是,这可能是缺乏资金。 尽管一些经验丰富的交易员寻求抵押贷款,但其他人可能不会想到这一点,因为没有资产可抵押。 因此,快速贷款成为一种选择。

短期贷款使交易者无需打赌即可利用市场动态。

例如,一位交易员发现交易所A的一位助手说10,000USD,而交易所B的同一个资产为10,700USD。精明的交易员要做的是分别在交易所获得一笔贷款来做空广告。 因此,如果交易者没有这样的钱,他们可以通过分别从交易所A和B进行买卖来获得零抵押贷款以赚取700美元的利润。

再融资贷款

凯蒂·弗特(KittieFight)说,也许你是从其中一个DeFi借贷平台借钱的,结果发现Aave提供了一笔小额贷款。 你想到的是从Aave获得贷款以偿还KittieFight贷款。

因此,在计算完贷款后,你可以前往Aave贷款平台签署智能合约。 因此,你可以在几秒钟内在KittieFight抵消抵押贷款,同时返回Aave偿还你的速动贷款。 但是,当贷款付款失败时,你与Aave签订的智能合约就会失败。 因此,贷款将被扣留。

局限性与前景

除了交易时间短之外,如果你获得了快速贷款,你还只能在一个锁内进行交易,但是快速贷款还有其他限制。 但是,由于存在缺点,因此也存在前景。

因此,这就是快速贷款的弊端。

通货膨胀

通常,常规贷方可能不考虑发放速贷。 但是,这样的贷方保持贷款资产的价格,就像中央银行将利率固定在流动资产上一样。 因此,约瑟夫·德隆(Joseph Delong)在一条推文中对富人操纵市场进行了报复:

同样,每当有速贷发生时,据报道利润就来自交易链,因此,要调整市场利率以产生利润。

但是,可以通过标准化利率来抑制贷方与当事方之间可能的通货紧缩。

可能的漏洞

如你所见,套利交易可能不需要抵押即可利用市场优势。 因此,交易者通常会寻找漏洞,以获取尽可能多的快速贷款。 最近的闪存攻击证明了这一说法是正确的。

在2月14日和18日,发生了两次连续攻击,向整个DeFi空间发送了混合信号。 在紧急贷款期间,Bzx损失了954,000美元。 但是,人们认为这不是攻击,而是蓄意的可执行事务。 无论哪种方式,该过程都表明存在一个漏洞,一旦被利用,它可能会导致资金损失。

尽管如此,它为开发人员开辟了准备检查错误并构建更安全的应用程序的方式。

结论

传统的意识形态是赚钱需要钱。 但是,DeFi Flash贷款已证明是错误的。 因此,交易者和做市商可以做多或做空而无需抵押。 同时,当事方应努力履行合约。 另一方面,开发人员应寻找错误并创建安全的应用程序以保护平台。

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