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YFI成为DeFi黑马的三大原因

在Aave上市并暗示可能会与FTX建立合作关系之后,去中心化金融巨头Yearn.finance原生代币YFI价格再次创下历史新高,过去12小时从14017美元飙升至18169美元,涨幅超过30%,现在进入「价格发现」阶段。

上图展示了过去两周Yearn.finance原生代币YFI的价格走势,资料来源:TradingView.com。上图展示了过去两周Yearn.finance原生代币YFI的价格走势,资料来源:TradingView.com。

对于Yearn.finance来说,本次也是YFI代币价格达到上一轮峰值16666美元之后8天首次进入价格发现阶段。「价格发现」(Price Discovery)其实是期货市场上的一个术语,是指供需双方公开讨价还价,通过激烈竞争,使商品价格水平不断更新,并且不断向全世界传播,从而使该商品价格成为世界价格的过程,最终买卖双方在给定的时间和地方对一种商品的质量和数量达成交易价格。

事实上,YFI价格之所以能够创下历史新高,主要有三大因素推动:

1、在Aave上市;

2、潜在的全新企业合作伙伴;

3、生态系统内强大的产品和技术实力。

1、在Aave上市

8月25日,Aave英国子公司宣布获得英国金融行为监管局(FCA)颁发的电子货币机构(EMI)许可证,进一步确定了其在DeFi市场的主导地位。根据英国金融行为监管局公布的信息显示,Aave其实早在2020年7月7日就获得批准,现在可以发行数字现金替代品和提供支付服务等。

Aave创始人兼首席执行官Stani Kulechov透露,该公司于2018年首次向英国金融行为监管局提交授权申请并计划首先在英国推出试点,之后将覆盖整个欧洲,并向全球扩张。现阶段Aave协议去中心化领域的工作仍在继续,治理智能合约正在测试,而安全智能合约处于审核阶段。此外,Aave首席运营官Jordan Lazaro Gustave也做了进一步解释:

「通过OpenLaw达成的法律协议,Aave将使信用授权成为可能,其中甲方可以将自己的信用额度委托给乙方,乙方也可以向甲方借用信用额度。例如,一个信贷委托方可以是想要建立更多信贷的一方,借款人可以是企业,非政府组织,政府,机构等。」

8月28日,货币市场协议Aave(LEND)宣布上架YFI,Aave是目前DeFi总锁仓量最大的DeFi协议,锁仓总价值达到15.3亿美元,占到72.4亿美元DeFi总锁仓价值的21.09%。尽管Yearn.finance一直是市场上最主要DeFi协议之一,但在Aave上市毫无疑问是进一步推动YFI代币价格发展势头的主要原因。

2、潜在的全新企业合作伙伴

实际上,在登陆Aave之前,Yearn.finance创始人兼核心开发人员Andre Cronje表示他正在与FTX首席执行官Sam Bankman-Fried洽谈合作。

最近几周,加密货币衍生品交易所FTX在DeFi行业里动作频频,包括:

1、推出名为「Serum」的去中心化交易所;

2、上线Compound治理代币COMP和Balancer治理代币BAL;

3、推出Uniswap前100强流动性池指数期货;

4、以1.5亿美元的价格收购加密价格跟踪应用程序Blockfolio,也是2020年数字资产领域规模最大一笔收购交易。

FTX与Yearn.finance之间的潜在合作,符合其在DeFi和DEX领域里的发展规划路线。

Andre Cronje略带暗示地说道:

「我猜有只猫现在已经迫不及待地要跳出来了,但是最好还是先等待一下,这是我们正在努力的漫长路线规划,因此短期内应该不会有其他问题出现,但将来可能会有些非常性感的事情发生。」

3、生态系统内强大的产品和技术实力

Yearn.finance生态系统本身有强大的产品和技术实力,其官网介绍了生态系统中的核心产品,包括:

1、yearn.finance——进行利润转换的贷方,以优化贷款收益率(已上线);

2、ytrade.finance——利用稳定币交易(目前测试网阶段)

3、yliquidate.finance——Aave的0资本自动清算(目前测试网阶段)

4、yswap.exchange——单边自动化做市商(已上线)

5、iborrow.finance——智能合约到智能合约借贷的信用委托库(目前测试网阶段)

最近Yearn.finance又推出了去中心化保险服务yinsure.finance,这款全新产品包含三个核心部分:

1、承保金库(Insurer Vaults)——由流动性提供者提供保险,首个金库将使yiUSDC,流通性提供者提供USDC并赚取被保险人支付的启动费和每周费用。如果索赔获得批准,USDC将从金库中扣除并支付给索赔人。

2、投保金库(Insured Vaults)——存放被保险的代币化资产,以USDT为例,如果您想为USDT保险,则将USDT提供给保管库,生成yiUSDT。存款时,您需要支付0.1%启动费。每个星期,您将被扣除0.01%的费用。您可以随时提取USDT或存入更多USDT。

3、索赔治理(Claim Governance)——允许被保险人通过押注他们的yiUSDT来提出索赔,作为保险方的流动性提供者会使用自己的yiUSDC进行投票。如果索赔被批准,则yiUSDT分配给yiUSDC流动性提供者,USDC将支付给被保险人。

基于这些产品,Yearn.finance打造出了一个创收创利的生态系统,其收入来源也超出了其他DeFi协议,包括:

  • yearn.finance利息
  • Compound治理代币COMP
  • curve.fi原生代币CRV
  • curve.fi/y流动性池交易费用
  • yswap.exchange交易费
  • yborrow.finance交易费
  • ytrade.finance的杠杆费和清算费用(目前测试网阶段)
  • yliquidate.finance清算费用(目前测试网阶段)
  • 未分配的系统利息或费用
  • 去中心化保险服务yinsure.finance收入

因此,在这些利好因素的「刺激」下,YFI价格能够超越比特币并成为DeFi市场里最受关注的一匹黑马也就不足为奇了。但同时,加密市场行情总是存在泡沫和风险,所以我们也需要谨慎对待。

来源:cointelegraph