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為什麼FinCEN想要所有超過250美元的跨境交易的詳細信息


美國監管機構正在討論一項新提案的“原因”,該提案引起了加密貨幣迷的關注。

週一在V20虛擬資產服務提供商峰會上,金融犯罪執法網絡(FinCEN)網絡和新興技術政策專家Carole House表示,犯罪分子正在使用較小數量的加密貨幣進行跨境付款,因此FinCEN建議降低“旅行規則”閾值。

根據上個月提交的規則變更提案,FinCEN和美聯儲將修改銀行必須收集和存儲資金轉賬信息的門檻,將任何在美國境外進行的以加密貨幣或法定方式進行的轉賬從3,000美元降低至250美元。

豪斯說,這是擴大用語的一部分,並補充說,降低國際交易的報告門檻將有助於執法和其他國家安全部門。

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眾議院對V20代表說:“犯罪分子正在使用較小的價值轉移和虛擬貨幣來促進恐怖主義融資,毒品販運和其他非法活動,例如網絡犯罪。” “因此,我們強烈建議你向FinCEN提供有關NPRM的評測 [Notice of Proposed Rulemaking] 到11月27日。 ”

FATF機會

《差旅規則》旨在通過在轉移一定金額以上的資金時識別交易的發起者和受益者來防止洗錢。將這一規則應用於加密貨幣的假名體系結構是金融行動特別工作組(FATF)與當地監管機構和數字資產行業合作所面臨的挑戰。

根據FinCEN對2016年至2019年提交的2,000份可疑交易報告(SAR)的分析,平均美元價值和中值分別為509美元和255美元。幾乎所有交易都在美國境外開始或結束

作為對NPRM的回應,總部位於華盛頓特區的數字資產智囊團Coin Center就缺少適當的成本效益分析而對“旅行規則”義務門檻的變化提出了質疑。它說,這種分析不僅應考慮到受監管實體的直接成本,還應考慮對個人和社會的成本。

中小型企業普遍對合規成本感到擔憂,尤其是在涉及V20問答環節中提出的旅行規則之類的情況下。

在解決合規成本問題時,FATF執行秘書大衛·劉易斯(David Lewis)告訴V20代表,不合規的成本要高得多。

劉易斯說:“如果你希望這個行業享有良好的聲譽並繼續在露天市場運作,那麼這最終是中心前提。” “你可能會說,違規成本只會帶來短期利益,對於希望繼續在此領域運營且不想給自己的行業起壞名聲的公司來說,這是非常短視的。”

劉易斯指出,在大約20個國家/地區,已經註冊了約1,130個VASP(用於處理加密貨幣的企業的FATF簡寫),已根據FATF的建議進行了註冊。

加密貨幣外展

除了規則變更諮詢外,FinCEN的眾議院還敦促行業參與者保持聯繫,甚至提到監管機構的大門對最近的去中心化金融浪潮(DeFi)的創新者是開放的。

House說:“我們正在研究這個領域中運行的所有不同技術和商業模式,無論是去中心化交易所還是相關應用程序,我們都希望聽到業界的聲音,” House補充說:

“請與FinCEN聯絡,並在創新時間與我們會面。如果有特定的試點計劃,你需要從某些監管義務中獲得豁免,或者只是讓我們知道某些類型的創新技術的功效,請告訴我們。這是我們的重中之重。”

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鑑於DeFi的大部分涉及與智能合約的交互(而不是可識別的實體,或者至少與其創建者無關),因此向FATF詢問了其在136億美元行業中的具體地位。 FATF虛擬資產聯絡小組聯席主席Sandra Garcia對此發出了警告。

“當我們剖析許多此類新創新時,我們正在尋找的是,你實際上在某個地方確實有某種中央管理員,或者有人擁有我們認為屬於FATF定義的私鑰,” Garcia說過。

資訊來源:由0x資訊編譯自COINDESK。版權歸作者Ian Allison所有,未經許可,不得轉載