你的銀行支付給你四分之一。但是，某些加密貨幣會向您支付6%甚至更多的費用，以便為任何特定去中心化金融(DeFi) 協議中的“真正信徒”鎖定資金。如果你不怕看到你的代幣價值下跌20%或更多，那麼DeFi收益是你的下一個加密投資。
支付收益的DeFi加密貨幣是加密貨幣投資者從比特幣轉向以以太坊為首的山寨幣領域的主要原因之一。但至少在過去的一年裡，它也是關於我擁有的Algorand，因為它支付了6%的收益率。它不如我擁有的Global X Super Dividend (DIV) ETF 安全。但是對於投資者來說，Algorand 和其他代幣是另一種以多元化的加密方式獲取收益的方式。
許多這些DeFi協議（用外行人的話說，將它們視為金融科技初創公司）適用於對加密貨幣、他們所運營的平台有深入了解並且可以在不失眠的情況下失去大部分投資的投資者。
“收益農業”。
快速概覽和三個選擇
DeFi是在公共區塊鏈上運行的金融服務，主要是以太坊。 DeFi 代幣賺取利息，允許您借入、借出、購買保險或僅作為投機性加密投資進行交易
“收益農業”是去年在DeFi加密貨幣世界中實施的獎勵計劃。如果您想將其與傳統投資進行比較，它就像債券收益率或股息。這可以說是投資者不使用Algorand、購買Algorand 等的主要原因之一。
與傳統的派息股票或債券一樣，DeFi代幣的收益率會根據這些項目和交易所的推出方式而波動。任何擁有Coinbase 帳戶的人都可以輕鬆發現哪些硬幣支付收益。這就是我找到Algorand 的方式。
“投資者的重點應該放在項目的基本面，而不僅僅是它支付的收益率，”Spores研究公司首席執行官、埃利奧特管理公司的前高級投資分析師Eric Nguyen說，埃利奧特管理公司是一家資產超過350 億美元的對沖基金管理之下。 “如果決定長期持有某些項目的代幣，那麼探索收益支付系統是一種選擇。但是，純粹根據提供的收益率來決定代幣投資將是有問題的，因為也有缺點需要考慮。一個主要問題是年收益率可能很高，但可用的抵押期很低——例如，假設每天復利，您可以在15 天內達到200% 的年收益率。實際上，在這15 天內，您的代幣餘額可能只會增加4.6%，”他說。
與傳統的股息支付一樣，如果每枚硬幣的價格上漲，那麼您的加密貨幣所支付的收益會為您提供新硬幣，現在您擁有更多價值更高的硬幣。
但對於傳統的華爾街投資者而言，DeFi 收益率更像是C級垃圾債券。高風險，高回報，如果你把握好時機，並且基礎工具對支付它的承諾是合理和認真的。
Don-Key.Finance 的首席執行官Gil Shpirman 說：“DeFi 正試圖通過去中心化的方式模仿傳統金融服務提供商。” 4 月，Don-Key 完成了一輪私人融資，以引導其Defi 社會收益農業平台從芝加哥的Black Edge Capital、開曼群島的Genesis Block Ventures、曼谷的MoonWhale 等一些新的區塊鏈基金中獲得220 萬美元。 ，以及迪拜的Morningstar Ventures，僅舉幾例。
就像銀行從客戶那裡收取一筆存款並支付1% 的利息，然後將相同數額的貸款借給另一個客戶並收取5% 的利息，去中心化協議也會做同樣的事情，但在“智能合約”中中間降低成本，提高效率。投資者以“獎勵”形式獲得報酬，這就像收益一樣——取決於項目。
“一些很好的例子是MakerDao、Aave 和Curve，”Shpirman 說。
Maker協議是以太坊區塊鏈上最大的去中心化應用程序之一，也是第一個獲得大量採用的DeFi 應用程序。他們的DAI 代幣是一種穩定的代幣，基本上與美元交易並支付約2% 的收益率。它是最大的穩定幣之一，收益支付幣的市值超過40 億美元。
Aave 是我一直在考慮購買的另一種DeFi 協議，它將自己定義為一種非託管流動性協議，旨在賺取存款利息和借入加密資產。如果您擁有DAI 並將其存入Aave 應用程序，您可以獲得1.57% 的APY。 Aave 為抵押品支付收益，但不為農業支付收益。
Curve Finance 不適合初學者。它的主要目標是讓用戶和其他去中心化協議交換穩定幣並以這種方式獲得一些收益。
Nguyen 說：“你提供資金並從中獲得回報，但這並非沒有風險，因為一些較小的DeFi 項目過去曾遭受過攻擊”，意思是“黑客”。
“你應該選擇了解基本面並相信其長期價值的代幣，因為收益率可能無法彌補其價值的下降，”Nguyen 說。
隨著這個市場變得更加複雜，並且是傳統華爾街的延伸，最終想要將更多投資組合分配給加密貨幣的投資者將需要做以下三件事之一：
1) 如果您不想為在交易所開立賬戶而煩惱（無論如何，您應該這樣做），請使用主要代幣——比特幣和以太坊，或持有它們的灰度ETF
2) 用你從值得信賴的投資者和其他來源讀到的DeFi代幣去冒險；
3) 去找一家專業的加密貨幣公司，在他們那裡開一個賬戶，讓他們做這項工作。
不要害怕收割者
Nexo 的聯合管理合夥人Antoni Trenchev 表示，最近加密貨幣的波動，比特幣在過去三週內努力收回超過40,000 美元，市值損失約3,750 億美元，不太可能扼殺對DeFi 投資的興趣。數字資產金融機構，總部位於倫敦，資產規模達40 億美元。
“有很多合法的（DeFi 收益）項目，但我認為未來屬於那些合規、資本充足且可擴展的企業，擁有功能性產品和高度專業的團隊，”Trenchev 說，他認為Nexo 是其中之一。其中。他們為投資者客戶提供節稅的即時加密貨幣信貸額度、加密貨幣和法定貨幣的高收益、發送和支付功能、高級加密貨幣交易、託管保險和名為Nexo 錢包的加密錢包。
根據The Block 彙編的數據，儘管有人說新的“加密冬天”正在開始，但例如，基於以太坊的DeFi 協議在5 月份創造了歷史新高的收入
截至本週末，收益農業DeFi 項目中流動性池的總鎖定價值為7,977,544,158 美元。
更複雜的交易使用像維納斯這樣的DeFi 市場像銀行一樣借出他們的代幣，並獲得維納斯代幣XVS 的利息或“獎勵”。自1 月份以來，該代幣的價格上漲了近10 倍。一些收益率較高的貸款池是為那些在Polkadot (DOT) 中貸款的人提供的。它支付約10％。
PancakeSwap 是另一種適合老練交易者的交易。 PancakeSwap的一些交易就像傳統市場中的10倍槓桿賭注。我會避免。
出於這個原因，我堅持使用Algorand 並看著我的獎勵堆積在我的Algorand 錢包中。
“如果從最近的市場波動中得出一個結論，那就是強化了這樣一種觀點，即在加密領域，你必須著眼長遠，因為在一年、五年、十年的範圍內，它往往幾乎超越任何資產，”Trenchev 說。他們的NEXO代幣在過去12 個月內上漲了1,100% 以上。
他說：“儘管價格下跌了30% 甚至更多，而且每年下降幾次，但這個空間仍然存在並蓬勃發展。” “加密貨幣仍然是當今唯一剩下的自由市場，這表明資產——比如比特幣——不可能是表現最好的，也不會波動。波動性是高資產表現的一個基本特徵。”
