作者Tim Fries 和本網站The代幣ist 均不提供財務建議。在做出財務決定之前，請查閱我們的網站政策。
從歷史上看，加密貨幣資產在南非基本上不受監管。早在2014 年，該國國庫就發布了有關該國加密貨幣的第一份公開聲明，僅就與這個投機市場相關的風險發出警告。
然而，隨著南非金融監管機構旨在對數字資產領域實施監管，這種立場現在正在發生變化。根據周五發布的一份立場文件，南非政府間金融科技工作組（IFWG）呼籲對該國的加密貨幣生態系統進行監管。
南非對數字資產的監管建議
南非為其金融監管機構(IFWG) 奠定了基礎，將加密貨幣資產納入其監管範圍——正如所聲稱的那樣，“以分階段和結構化的方式”。根據立場文件，監管建議分為以下三個總體類別：
AML/CFT 框架的實施：南非已經開始將加密貨幣資產服務提供商(CASP) 納入問責機構名單的工作。一旦將CASP 添加到此列表中，他們將被要求遵守旨在反洗錢和打擊資助恐怖主義(AML/CFT) 的立法要求。監控跨境資金流動的框架：IFWG 聲稱它要求南非儲備銀行的金融監督部門“承擔監督和監管有關加密貨幣資產和CASP 的跨境資金流動的監管責任。 ” 此外，IFWG 指出，所有旨在從國外購買加密貨幣的交易都應報告給特定的國際收支（BOP）。金融部門法律的應用：IFWG 要求將加密貨幣資產聲明為金融產品。因此，加密貨幣資產服務提供商將需要成為“獲得許可的中介機構，並為此類實體提供建議”。
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監管金額是否合理？
在Mirror Trading Investments (MTI) 於2020 年12 月倒閉後，該公司已從投資者那裡收集了23,000 多個並被評為世界上最大的加密貨幣投資騙局，南非警告說，它將以更大的權力來監管加密貨幣以起訴欺詐者。
對於加密貨幣行業來說，這個消息非常可怕，因為擔心該國的監管限制迫使一些加密貨幣初創公司尋找更友好的環境。但是現在，隨著法規基礎的披露，他們的恐懼是否合理？
從提案文件中縮小，很容易看出法規的限制性很強。例如，為了遵守AML/CFT 要求，所有加密貨幣資產服務提供商都需要：
在金融情報中心(FIC) 註冊進行客戶身份識別和驗證保留客戶和交易信息的記錄持續監控可疑和異常活動向FIC 報告報告R25 000（~1839 美元）及以上的現金交易。
除此之外，加密貨幣資產服務提供商還需要製定、記錄、維護和實施風險管理和合規計劃，並對員工進行AML/CFT 合規培訓。
從表面上看，如此龐大的法規大大增加了運營加密貨幣初創公司的成本和麻煩，同時極大地打擊了加密貨幣業務初創公司和加密貨幣用戶的士氣。加密貨幣交易所是採用這些新規定還是選擇搬遷到對監管更友好的環境——就像Revix 最近所做的那樣，還有待觀察。
你是否認為南非正在實施過度監管？這項新的監管政策將如何影響該國對加密貨幣的採用？請在下面的評測中告訴我們你的想法。
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關於作者
Tim Fries 是The代幣ist 的聯合創始人。他擁有學士學位。密歇根大學機械工程學士學位，芝加哥大學布斯商學院工商管理碩士學位。 Tim 曾擔任RW Baird 美國私募股權部門投資團隊的高級助理，也是Protective Technologies Capital 的聯合創始人，這是一家專門從事傳感、保護和控制解決方案的投資公司。
資訊來源：由0x資訊編譯自THETOKENIST。版權歸作者Tim Fries所有，未經許可，不得轉載
