在過去的一年中，去中心化金融已成為加密貨幣生態系統中增長最快的領域之一。在撰寫本文時，鎖定在DeFi 中的總價值已大幅上漲至超過1000 億美元。儘管數字令人印象深刻，但去中心化金融仍處於發展的開始階段，這就引出了一個問題：這種顛覆性金融技術的下一步是什麼？
下一個前沿領域可能會通過人工智能(AI) 和機器學習與去中心化金融相結合來創造DeFi 智能，從而發現新的可能性。
野外DeFi 智能
如今，幾家公司正在率先將人工智能和機器學習與區塊鏈相結合，專注於自動化並致力於實現使智能功能成為核心功能的願景。互操作性對於創建功能齊全的智能DeFi 解決方案至關重要。他們開發了一個自治經濟代理網絡，旨在為Web 3.0 生態系統提供高效、可靠和麵向未來的基礎設施和工具，以構建智能的去中心化數字經濟。
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今年春天，Shopify Capital 宣布計劃使用機器學習和人工智能，根據他們之前的銷售歷史和商店業績為符合條件的商家提供資金。同樣，去中心化AI 市場SingularityNET 開發了一個名為SingularityDAO 的新DeFi項目，該項目計劃管理動態令牌集，進行預測性做市，並基於預測模型執行對沖策略。
DeFi 智能有可能徹底改變DeFi 協議，增加一個額外的數據層，這將為市場帶來新的效率水平，並實現智能和去中心化的資產管理工具。
DeFi 智能與財務自由
隨著DeFi 致力於取代過時的系統，突出了傳統中心化實體的失敗並為全球金融自由提供了可行的選擇，因此對可訪問且透明的金融系統的需求變得越來越明顯。與其中心化的同行相反，DeFi 已被證明可以促進全球金融自由，允許參與者在任何時間點對其資金進行完全控制，並且無需中間人即可進行互動。
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DeFi 向包括自動化的演變可能會啟用強大的新聞服務，這將有助於使金融交易和服務更簡單、更廣泛地訪問。這些變化將啟用一組新的服務，包括：
人工智能管理的衍生產品將顯著增強投資流程和對等金融市場的流動性。改善風險緩解也將是一個額外的好處。去中心化交易所的人工智能風險管理，將評估交易情況並相應地對沖市場。用戶評分。銀行業目前正在通過人工智能技術進行轉型，該技術能夠更快、更有效地進行用戶風險分析。在不過多侵犯用戶隱私的情況下，可以將相同的技術應用於DApp，以實現更複雜的客戶層和更先進的激勵機制。至少，用戶可以通過其流動性或其他獨家產品/服務功能獲得更高的收益。 DeFi 智能和互操作性
互操作性允許資金在比特幣、以太坊、幣安智能鍊等不同的區塊鏈平台之間自由流動，從而產生流動性並為去中心化金融的大規模採用創造一個更加用戶友好的環境。利用人工智能，互操作性將成為下一代DeFi 協議的核心能力。
一旦基於對數千個數據點的分析實時應用更複雜的智能，流動性重新分配可以進一步自動化。這將有利於價格發現，並可以抑制波動性並簡化跨區塊鏈的風險管理。
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智能AMM
如果你將自動做市商(AMM) 視為總是願意在兩種資產之間為你報價的機器人，那麼很明顯Uniswap 或Balancer 等應用程序正走在正確的道路上。但是我們如何更進一步呢？通過結合人工智能，智能AMM 可以根據給定的一組流動性礦池中的行為，從歷史市場表現等因素中學習。這將創建一個正確反映當前市場狀況的資產分配函數。
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智能DeFi 借貸
一旦整合了智能功能，DeFi 借貸協議就可以演變為將質押水平和因素（例如清算歷史和交易模式）考慮在內，以開發借款人和貸方的智能和量化概況。
智能保險
今天的傳統保險市場價值超過6 萬億美元。隨著機構資金流入DeFi，盜竊風險增加，DeFi 保險將成為投資者的必要條件。儘管保險正在慢慢成為DeFi 生態系統的一個既定組成部分，但它仍然很少利用智能。
特定智能合約的保險可以基於使用定量DeFi 因素的智能模型，例如智能合約所接觸的借貸協議中的清算數量，或者特定地址向其提供流動性的礦池類型。 AI 可以提供的另一項重要服務是能夠評估可能遭受攻擊或黑客/錯誤的特定智能合約的風險。
結論
隨著DeFi 繼續催生一個龐大的平台和協議網絡，允許用戶交易所、交易、存款、借入和借出加密貨幣，整合人工智能的舉措可能會繼續受到關注。將這兩種運動結合起來似乎是不可避免的，並將開啟DeFi 創新的新水平，為新一代去中心化和智能金融服務提供動力。
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Humayun Sheikh 是Fetch.ai 的首席執行官兼聯合創始人。 Sheikh 是一位創新企業家，是DeepMind 的創始投資者，現在正在使用人工智能改變我們的交易和旅行方式。
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