摘要：金融業監管局（FINRA）週三公佈了關於Robinhood 指控的解決方案。 Robinhood 既不承認也不否認這些指控，並同意支付近7,000 萬美元用於賠償，其中包括 5700 萬美元的罰款和1260 萬美元的受損害投資者賠償。 Robinhood 由於誤導客戶，批准不符合條件的交…
金融業監管局（FINRA）週三公佈了關於 羅賓漢 指控的解決方案。 Robinhood 既不承認也不否認這些指控，並同意支付近7,000 萬美元用於賠償，其中包括5700 萬美元的罰款和1260 萬美元的受損害投資者賠償。 Robinhood 由於誤導客戶，批准不符合條件的交易者採用高風險策略，以及在技術監督方面的失責導致千萬賬戶被鎖等多個原因被捲入監管旋渦中。監管機構FINRA 方面表示，這些制裁是美國金融監管局有史以來最大的經濟處罰，反映了違法行為的嚴重性和影響範圍之廣。
Robinhood 於2014 年推出，以免佣金的交易和其時尚的移動應用程序贏得了用戶的青睞。該公司今年吸收了數百萬新客戶，但同時也招來了更多的審查行動，因為許多投資者進入Robinhood 炒作所謂的meme股票，如GameStop Corp. 和AMC Entertainment Holdings Inc. 。而Robinhood 即將進行的首次公開募股是今年最受期待的項目之一。
Robinhood 的增長一直在持續，其最大的收入來源來自於客戶交易，該數字在第一季度增長了三倍多，即使該公司的技術部門和客服部門一直備受用戶詬病。今年早些時候，它限制了一些熱門股票的交易，使客戶感到憤怒。這些meme 股票由於短期內變得極其不穩定，導致Robinhood 的結算中心告訴該經紀公司要增加數十億美元的抵押品。
FINRA 執法部門負責人Jessica Hopper 在接受《華爾街日報》採訪時說：“我們對創新沒有意見，但創新不能以建立合規和監督系統為代價的基礎上。” FINRA 是由經紀行業業內人士資助，並由證券交易委員會監督工作（證券交易委員會）。
Robinhood 發言人Jacqueline Ortiz Ramsay 說，該公司很高興解決調查問題，並將繼續專注於其簡化投資行為的使命。她說：“ Robinhood 已經在提高平台穩定性方面進行了大量投資，加強了相關的資源和渠道，並建立了非常專業的客戶支持和法律及合規團隊。”
FINRA 對Robinhood 的指控中稱，“從2016 年到2018年Robinhood 開設了9 萬個新賬戶，儘管這些賬戶已經被警告可能存在身份盜竊或其他欺詐行為，但這些不符合開戶標準中的數千個賬戶依舊可以在Robinhood 上進行期權交易。”
FINRA 列舉了一個例子。一位20 歲的新客戶，在指出他沒有什麼投資經驗和低風險承受能力後，被拒絕進行期權交易。三分鐘後，該客戶將其風險偏好改為”中等”，並說他有三年的投資經驗。在幾秒鐘內， Robinhood 就批准了他的期權交易權限。
而在另一個充滿悲劇性的例子中，一位20歲的Robinhood 客戶，被稱為客戶A，在看到他有72 萬美元負餘額的賬戶通知後，於2020 年6 月自殺身亡。根據和解文件稱，該客戶被通知嚇壞了，因為他認為自己已經關閉了從經紀公司借入資金進行交易的功能。但實際上Robinhood 誤導了該客戶的頭寸價值；理論上只有負365,530 美元，是Robinhood 系統顯示的一半。
客戶A 的描述與Alex Kearns 的描述相吻合，他的家人於2021 年在加州州法院起訴Robinhood ，聲稱Robinhood 要對Alex 的死亡、造成的精神痛苦和不公平的商業行為進行賠償。 Kearns 家族的律師在5 月通知法院，最終它與Robinhood 達成了和解，金額未披露。
Robinhood 發言人當時在一封電子郵件中說，”我們對Alex Kearns 的死感到非常悲痛，我們會繼續致力於使Robinhood 成為一個負責任地學習和投資的地方。”
FINRA 表示，Robinhood 同樣誤導了其他交易者，他們誤以為如果他們關閉該功能，就不能使用借來的錢或保證金進行投資。但實際上如果客戶進行某些類型的期權交易，禁用保證金功能的客戶仍有可能使用借來的錢進行投資。
FINRA 的調查還指出Robinhood 在2020 年3 月初出現技術故障，導致其服務中斷，使1250 萬賬戶持有人無法進行交易。最終其應用程序的用戶無法與Robinhood 溝通故障問題，因為該公司的客戶服務渠道也出現了中斷。
當月晚些時候，Robinhood 經歷了另一次故障，原因是其與執行客戶訂單的交易場所的溝通方式出現了未經測試的更新。監管機構稱，Robinhood 沒有充分審核這些系統，儘管高管們知道系統中斷將威脅到公司的聲譽和未來的發展。
這筆5700 萬美元的罰款是FINRA 有史以來最大的一筆罰款， FINRA 僱用了大約3700 人，為SEC 處理大多數監管審查行動。 2002 年， FINRA （當時稱為全國證券交易商協會）對瑞士信貸第一波士頓公司（Credit Suisse First Boston Corp.）處以了5,000 萬美元的罰款，原因是其首次公開募股的佣金過高。
這家投資銀行，也就是現在的瑞士信貸，在不承認或否認指控的情況下解決了此事。當時CSFB 的負責人John Mack 說，該銀行很高興能解決該問題。
FINRA 有時被批評其評估罰款缺乏力度。最近幾個月，該組織強調，它將繼續調查那些使用誘人的圖片和其他行為線索來獎勵和鼓勵交易的交易商平台。
和解條款還要求Robinhood 聘請一名顧問，在六個月內審查該經紀公司的合規系統。然後，Robinhood 將有另外三個月的時間來實施顧問提出的任何建議。
同樣在周三， FINRA 表示，它將發起一項3000 萬美元的活動，以教育那些使用Robinhood 這樣的應用程序來交易各種風險資產的新投資者。 FINRA 表示，它將就如何開展這項工作徵求公眾和行業意見。
據Robinhood 在2 月份提交的監管披露， Robinhood 仍面臨SEC 和紐約州監管機構與期權交易有關的審查。
在此次和解之前， Robinhood 與FINRA 和SEC 已經達成了兩項早期的執法調查。
2019年，該經紀商支付了150 萬美元，以解決FINRA 的指控，即它沒有採取足夠的措施來確保它為客戶訂單獲得最優的價格。 12月， Robinhood 同意向美國SEC 支付6500 萬美元，以解決與它對訂單流付款的有關索賠。
Robinhood 在與SEC 達成和解後表示，通過該調查發現的問題”並不反映Robinhood 今天的情況”。因為只要經紀公司允許，並且任何利益相關者都被準確披露的前提下，美國證券法允許為訂單流付費。
圖片來源：網絡
作者：Chen Zou
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