摘要：吳說作者 | 談叔本期編輯 | Colin Wu 幣安奇異地突然遭到六國的調查與警告，原因可能與美國有關。而幣安除了依仗新加坡作為“保護傘”，全面轉向BSC也是一個底牌。繼上週加拿大、英國和日本向幣安發出警告後，本週，開曼群島、新加坡和泰國相繼開展對於幣安…
吳說作者| 談叔
本期編輯| Colin Wu
幣安奇異地突然遭到六國的調查與警告，原因可能與美國有關。而幣安除了依仗新加坡作為“保護傘”，全面轉向BSC也是一個底牌。
繼上週加拿大、英國和日本向幣安發出警告後，本週，開曼群島、新加坡和泰國相繼開展對於幣安的調查，各國監管部門如此集中地針對幣安，究竟是何原因？
1 美國對於幣安的調查正在逐步深入
根據彭博社5月13日的報導，美國司法部和稅務局針對幣安開展洗錢和逃稅方面的調查，而開展調查，勢必弄清楚幣安的運營主體和背景資料，此番各個國家的回應，很有可能意味著美國對於幣安的調查正在走向更深入的階段。
由於幣安主站並不註冊於美國，且運營者並非美國人，因而美國政府機構需要獲取幣安的有關信息，難免需要通過其他國家的政府。
比如，幣安創始人趙長鵬為加拿大人，而身在新加坡，幣安的商標則由其註冊於開曼群島的Binance Holdings Limited名下，美國要調查幣安，勢必要通過這些國家獲取相關資料。在2017年9月之前，幣安將辦公地點從中國搬到了日本，雖然後來又從日本搬出，但無疑日本也掌握了幣安不少信息。當然這只是一種猜測
由於幣安足跡甚廣，隨著美國政府機構調查的不斷深入，也許會有更多國家突然“意識”到幣安這家公司正在本國運營，而發出相應的警告。
2 各國監管開始重視
對於泰國來說，該國SEC於2018年推出了Digital Asset Businesses BE 2561 (2018)[法案](1)，用於監管加密貨幣行業，而在今年4月份，泰國SEC曾經向幣安發出[警告](2)，稱它在未按照法案要求註冊的情況下向泰國用戶提供服務，對於該次警告，幣安並未作出回應，因而三個月後，泰國SEC對幣安提起了刑事訴訟。
此前英國也對幣安發起警告，如果幣安一直不回應的話，英國很可能向泰國一樣對幣安提起訴訟。
可以想見，由於幣安向全球用戶提供服務，很難符合絕大多數國家的監管要求，因而在未來，還會有更多的警告和訴訟。
3 幣安向何處去？
如今，幣安已經實現沒有總部的去中心化辦公，這樣的做法，加大了監管的難度，但顯然也不能使它完全避開監管。此前在《英日等全球“圍剿” 但幣安為何最擔憂美國與加拿大》一文中，我們曾經提到管轄權的幾個原則：
因為CZ在新加坡，按照屬地原則，新加坡對於幣安有管轄權；因為CZ是加拿大公民，按照屬人原則，加拿大對於幣安也有管轄權；按照保護美國投資者的原則，美國也對於幣安有管轄權。以上三個國家，在執行法律方面也沒有太多的阻礙。
跨國執法的能力是國力的體現，而目前美國跨國執法的範圍最大。此前有位德國芬蘭裔的老兄Kim Dotcom，在新西蘭開了家網盤網站Megaupload，因為用戶上傳了大量盜版內容，最後被FBI從新西蘭抓走，導致這位老兄至今對美國全球執法的霸道做法忿忿不平。這位老兄後來也成了一位加密貨幣的鼓吹者。
中國的國力在近些年也逐步增強，2011年，緬甸毒梟糯康在湄公河泰國流域殘忍殺害中國船員，儘管老、緬、泰三國各自提出了屬地管轄權，要求在該國審判糯康，中國政府仍然堅持保護原則，將糯康引渡到昆明執行死刑。
而在美國或中國執法範圍以外的國家，恐怕幣安也不想去，因為法治健全的國家，勢必加入各種各樣的公約（比如日內瓦公約）、聯盟（以美國為首的五眼聯盟或十四眼聯盟）或是國際組織（比如國際刑警組織），從而為美國的跨國執法提供可能性。而法治不健全的國家，去了之後財產甚至人身安全都未必得不到保障，畢竟，對於一家盈利豐厚的公司來說，有法律好過沒有法律。
可以想像，在解決合規問題之前，幣安可能會像追逐豐水的礦工們一樣，在全球“遷徙”，但當越來越多的國家加入到警告甚至起訴幣安的行列中後，雖然未必有跨國執法的能力，但形成合力執法的可能性在逐步加大，對於幣安來說，始終存在著不可忽視的合規風險。
4 幣安的多手準備
幣安自然也早就預計到了類似的情況，甚至更糟的情況，畢竟美中還沒有動手。他所做的準備，第一是在拒絕了紅杉的投資甚至鬧上法庭後，接受了新加坡國有資本淡馬錫旗下的投資。因此我們也看到新加坡的言辭格外溫和，僅表示會“酌情進行調查”。新加坡的“保護傘”能撐多久，還需要看美中的壓力。
第二則是目前部分中心化交易所的策略：DeFi化。例如Bybit 將巨額利潤注入BitDAO。幣安則已經有強大的BSC與Pancake等一套DeFi體系。在大家都以為BSC是與以太坊競爭時，其實更是強監管下的另一個選擇。
[1]:https://dfsobservatory.com/content/summary-royal-decree-digital-asset-business-operation-be-2561
[2]:https://www.bangkokpost.com/thailand/general/2096071/sec-issues-warning-on-binances-legality
