6 反洗錢給歐盟市場帶來了溢出效應，反過來作為對全球市場的溢出效應，監管機構對私營部門和金融機構反洗錢(AML) 和反恐融資(CTF) 的看法發生了巨大變化。政府部門。
雖然私營部門一直在為自2020 年12 月3 日起生效的新框架做出重大改變，但歐盟的政府和IGO 部門一直以典型的歐盟步伐跟隨市場的步伐.
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歐盟政府部門正在朝著這種冰冷的步伐前進，即6 AMLD 的統一，得到了歐洲航天局的支持，令歐盟委員會和歐洲法院(ECJ) 感到驚訝。
歐洲航天局於2021 年5 月發布了一項關於機構內部欺詐預防、調查和檢測的新政策，該政策直接屬於6 AMLD。
埃拉·羅森伯格
新政策不屬於法規或指令的範圍，同時該政策也不是由歐洲航天局局長辦公室（ESA DG）發布的歐盟決定。
以通訊形式發布的政策中的欺詐定義直接屬於6 AMLD 的監管框架。在此框架內，金融負債問題至關重要。該政策規定，作為6 AMLD 新改革的一部分，每個ESA 工作人員將對重大過失或故意欺騙行為直接承擔財務責任和責任。
此外，該政策在評估欺詐預防或檢測時考慮了6 AMLD 的風險管理、評估和偏好。除了6 AMLD 和GDPR 的隱私問題之外，欺詐調查程序附件反映了ESA 採購附件。
ESA 是第一個對6 AMLD 採取主動方法的歐盟機構，令人驚訝的是，它沒有牽頭ESMA、EBA 或ECB、任何成員國的金融情報部門，甚至歐盟成員國的中央銀行. 歐空局採取了自己的領導和主動行動，證明了良好的公司治理和對歐盟監管框架的遵守。歐盟的金融和銀行業將跟隨歐空局的步伐是很自然的，儘管人們預計該過程將是相反的。
後一項法規– GDPR 也可以這樣說。與ESA 不同，歐盟的金融和銀行監管機構和機構似乎沒有在GDPR 和6 AMLD 的結合中採取積極主動的方法，後者將兩種監管框架的需求和要求結合在了應對欺詐的政策和在ESA和ESA 的第三方提供商和合作夥伴內防止信息分發和保護信息的單獨政策。
當你最期待歐盟採取行動時，它似乎是在跟隨市場，但在某些情況下，似乎一些機構走在市場的前面，主動適應歐盟的監管框架。
這是否意味著EBA 必須遵循ESA？只有時間會給出答案。
Ella Rosenberg 是Armada 的歐盟法律監管顧問和聯合創始人。
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