以下是來自最成熟的DeFi 借貸和儲蓄平台的最新DeFi 利率。
領先的DeFi 借貸和儲蓄應用
在比特幣市場雜誌上，我們跟踪五個主要DeFi 協議支付給儲戶的利率。下面簡單介紹一下各個平台。
Aave
Aave 是一個成熟的去中心化借貸協議，任何人都可以藉用和借出加密貨幣。在以太坊區塊鏈上的智能合約的支持下，Aave 在25 個市場提供流動性，使數字資產投資者能夠借入資金或從閒置的數字資產持有中賺取利息。
在此處了解如何使用Aave。
Compound
Compound 是領先的去中心化貨幣市場協議，也是市場上歷史最悠久的DeFi 應用程序之一。 Compound 為12 種數字資產提供借貸市場，允許投資者存入資金並賺取可變收益或借入持有的數字資產。
在此處了解如何使用Compound。
奶油
CREAM 代表加密貨幣Rules Everything Around Me，與此列表中的其他協議不同，因為它允許用戶在以太坊區塊鏈、幣安智能鍊或Fantom區塊鏈之間進行選擇。 DeFi 借貸平台擁有50 多個市場，可為你提供存放數字資產的收益。
在此處了解如何使用CREAM。
迪克
dYdX 是一個去中心化的衍生品交易平台，它還允許用戶從他們存入以太坊驅動的應用程序的智能合約中的資金中賺取收益。支付的利率將取決於存款人和借款人在DeFi 應用程序中的供求關係。
在此處了解如何使用dYdX。
黃昏
Vespers 是一個有前途的新DeFi 應用程序，由行業重量級人物支持，目前允許你使用Vesper Grow 賺取收益。通過智能合約，Vesper 使用匯集存放的數字資產並將它們部署在多個DeFi 協議中，並將收益返還給你。
在此處了解如何使用Vesper。
什麼是DeFi？
去中心化金融(DeFi) 是指開源的、基於區塊鏈的金融軟件，旨在為任何有互聯網連接的人提供金融產品和服務。
在當今的DeFi 市場中，你可以：
將數字資產存入借貸協議以賺取收益； 借用數字資產獲取資金； 通過去中心化交易礦池將一種數字資產交易為另一種數字資產； 賺取為自主交易平台提供流動性的費用；投資代幣化的傳統資產（股票、商品和外匯）； 使用去中心化衍生品對沖你的投資組合； 和更多。
可以說，迄今為止最大的DeFi 用例是DeFi 貸款，它幫助數字資產投資者從其長期持有的資產中獲得收益。數十億美元的加密貨幣被鎖定在去中心化的借貸礦池中。
為什麼DeFi 利率高於傳統利息產品？
由於專業和機構市場參與者對數字資產的借貸需求很高，Defi 利率通常高於你的銀行提供的利率。專業交易對手借錢在加密貨幣資本市場進行槓桿交易，在那里市場效率低下，為經驗豐富的交易者和投資者提供了極好的交易機會。
此外，與傳統貨幣和資本市場相比，DeFi 市場的借貸風險通常更高。
DeFi 借貸風險
DeFi 市場的借貸並非沒有風險。在下面，你將找到在這個新市場中部署任何資本之前應該注意的DeFi 借貸的主要風險。
代碼風險——如果代碼中的漏洞被惡意第三方利用，協議智能合約中的漏洞可能導致資金完全損失。市場風險——如果市場價格下跌超過產生的收益，代幣存入的價格波動可能導致貸方的投資回報率為負。 Oracle 失敗——DeFi 應用程序中使用的價格預言機可能會失敗，導致定價錯誤和資金損失。流動性風險——在將你的資金轉換回穩定幣時，缺乏流動性可能會導致價格下滑，尤其是對於較小的數字資產。脫鉤——如果你存入了穩定幣或掛鉤資產，它們可能會脫鉤，從而導致損失。
DeFi 市場中的貸款是一種相對較新的金融產品，因此其風險高於傳統貸款市場中的成熟同類產品。因此，與任何投資一樣，建議不要將所有雞蛋放在一個籃子裡，只投資你能承受的損失。
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