非法資金流動、腐敗、走私、販毒、非法武器販運和恐怖主義融資都與貴金屬和寶石貿易有關。此外，如果管理得當，珍貴礦物的開采和這些資源的後續交易可以產生巨額現金，特別是對發展中國家而言。
首先，貴重礦物被從生產國販運到消費國，作為非法收入的來源進行洗錢，特別是支持武裝衝突或逃避國內稅收。在其他情況下，製造商選擇不向政府申報其產出的真實價值，以減少其納稅義務。由於貴重礦物價值高，公職人員可能會在開采和交易過程的任何階段索取或收受賄賂。走私和腐敗收入（如賄賂）將不得不清洗。在比利時，作為重要的鑽石貿易中心，執法官員對與鑽石相關的欺詐和逃稅行為展開了多項調查。
其次，可以用非法資金獲取有價值的礦產，例如毒品或人口販運收入，作為洗錢的實際工具。例如，美國的毒販被指控用販毒所得購買黃金。這些黃金隨後被修改並偽裝成普通物品，然後被送回南美國家。據報導，西歐的販毒團伙已經轉向鑽石部門洗錢。
第三，貴重礦產具有吸引力，因為它們可用於基於貿易的洗錢(TBML) 策略，作為清洗其他犯罪活動非法收入的掩護，例如價格操縱或偽造發票覆蓋假黃金或鑽石銷售，而實際上其他犯罪活動開發了錢。結果，收入被誤報為來自合法的鑽石購買和銷售。
第四，貴重礦產被用作替代貨幣來購買被禁或受限制的商品，例如用於製造可卡因的黃金和用於武器的鑽石，或保留犯罪活動創造的收入以逃避扣押和沒收。
1. 稅務和其他行政部門的無能
因為有價值礦物的生產經常跨越大的地理區域； 國家行政部門常常缺乏監督礦業組織的能力。此外，缺乏技術能力至關重要。就鑽石而言，由於缺乏鑽石評估能力，稅收管理部門在嘗試估算稅基時會受到阻礙。
2.監管不力和既得利益
治理失敗被廣泛認為是自然資源豐富沒有導致更可持續發展的主要原因。經濟問題大於治理挑戰，因為後者的技術解決方案眾所周知且更易於執行。珍貴材料的特性（高價值、流動性和無味）和批發購買者的數量有限，特別是在鑽石的情況下，增強了保密的傾向，這在自然資源問題中極為普遍。
3.在金融行業，AML/CFT控制沒有得到適當實施。
雖然新興國家和發展中國家仍廣泛使用現金來製造和交易鑽石，但銀行等金融機構也活躍於這些國家的鑽石行業。因此，應將客戶盡職調查(CDD) 流程應用於鑽石商家。然而，這些國家在金融機構預防措施方面對FATF 指導方針的總體遵守情況很差。
AML/CFT 制度有助於防止犯罪分子濫用貴金屬
在整個價值流中，一個功能齊全的反洗錢系統可以幫助保持收入和打擊犯罪：從有價值的礦物第一次開採、加工、出售給批發商、零售商，然後到消費者，最後再利用或返還給市場進行轉售。 FATF 指南包括“貴金屬和寶石交易商”，但沒有定義該術語。因此，政府必須正確界定範圍，以保證它包括廣泛的參與者及其各自的活動。 FATF 在其“貴金屬和寶石經銷商的基於風險的方法(RBA) 指南”中提供了可能的描述。它包括廣泛的參與者，包括礦工、中間採購商和經紀人、切割、拋光或提煉貴重材料的人員、零售經銷商以及參與二級和廢料市場的人員。將受適用的AML/CFT 義務約束的所有人群將根據定義確定。為了打擊貴金屬領域的犯罪分子，應考慮以下三個因素：
通過使經銷商正規化，可以提高稅收合規性。
AML/CFT 框架的採用應該會導致交易者的一般框架和許可/註冊，以及提高交易透明度，使稅法更容易實施。
將走私和逃稅指控作為洗錢的先決條件。
根據FATF 建議3，所有重大違法行為，例如走私（包括關稅和消費稅）和稅收犯罪，都必須作為洗錢進行起訴。
建立反洗錢和稅務機構之間的合作和協調程序。
在調查走私或稅務違法行為時，應允許海關或稅務官員索取金融情報機構保存的任何相關信息。
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