投資穩定幣以獲得更好的加密貨幣投資組合收益是否安全？
德米特里·德米德科，Unsplash
投資穩定幣是增加加密貨幣投資組合的好方法嗎？
儘管穩定幣已經存在多年，但它以前從未成為加密貨幣社區和監管機構爭論的焦點。
那麼，讓我們了解什麼是穩定幣，以及為什麼最近談論得很多。
什麼是穩定幣？
眾所周知，加密貨幣具有波動性，其價格往往會實時波動。例如，第一個加密貨幣比特幣的價值在歷史上一直不穩定，並且經歷了極端的波動。
但穩定幣與其他加密貨幣的許多權力相同，但波動性較小。穩定幣與從法定貨幣到黃金或其他加密貨幣的一系列資產掛鉤。
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創建穩定幣是為了克服比特幣、以太坊等加密貨幣的價格波動。由於沒有機制來確定這些加密貨幣的真實價值，因此安全的投資者傾向於接受穩定幣等安全選項。
在撰寫本博客時，CoinMarketCap 上排名第一的穩定幣代幣市值超過118,190,652,908 美元，其中Tether (USDT) 位居榜首，其次是USD Coin、幣安USD、DAI 和Terra USD 位居前五。
我們可以根據它們所支持的質押品將穩定幣分為三類：
這些穩定幣與美元的價格掛鉤。 Tether (USDT)、Gemini Dollar (GUSD) 和USD Coin (USDC) 就是幾個例子。
這些穩定幣以黃金、白銀、石油、房地產等商品為基礎。這些穩定幣的價值將隨著相關資產價值的增加而升值。流行的例子包括PAX Gold (PAXG) 和Digix Gold (DGX)。
這些貨幣與其他加密貨幣掛鉤作為質押。由於加密貨幣的價值不穩定，他們使用智能合約來平衡波動性。最受歡迎的加密貨幣質押貨幣包括Dai (DAI) 和Havven (HAV)。
在加密貨幣市場，貨幣所有者經常將他們的利潤轉化為穩定幣，並在市場合適時將其作為儲備投資於其他加密貨幣。這為他們省去了將利潤轉化為法定貨幣並將其轉移到銀行賬戶並重新轉移用於投資的麻煩。
穩定幣可用於投資加密貨幣交易所或去中心化金融(DeFi) 平台以賺取利息。投資者可以將他們的美元轉換為穩定幣，通過質押和收益耕作賺取收入。 Crypto.com 等平台為Staking 穩定幣提供高達14% 的年利率，Celsius Network 主要為TUSD、GUSD、PAX、USDC、MCDAI、ZUSD 等各種穩定幣提供約8.88% 的年利率。
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投資Tether 與持有美元不同。雖然其價格與美元掛鉤，但如果許多人試圖一起贖回他們的代幣，該公司可能沒有足夠的美元。
雖然Tether 最初聲稱每個USDT 都由其儲備中的美元支持，但事實並非如此。他們的儲備是現金、擔保貸款、公司債券和其他投資的組合。此外，Tether 的儲備沒有經過獨立審計。
Tether 因儲備僅支持其貨幣的74% 而受到抨擊。在投資穩定幣之前，請確保它由獨立的會計師事務所（如Gemini Dollar）進行審計，該會計師事務所會定期進行審計以確認其保留的現金儲備。
隨著穩定幣市值的增長，它引起了美國和其他監管機構的更多關注。
美聯儲主席杰羅姆鮑威爾在7 月的國會聽證會上強調了對數字美國貨幣的需求。
“你不需要穩定幣； 如果你有數字美國貨幣，你就不需要加密貨幣，”他說。
但為什麼美聯儲擔心穩定幣的興起？首先，讓他們害怕的是放鬆的貨幣控制。羅格斯大學經濟學家邁克爾·博爾多(Michael Bordo) 表示，隨著Facebook 計劃在今年晚些時候推出自己的穩定幣，“這將使美聯儲更難控制貨幣供應或更廣泛地實施貨幣政策。”
最重要的是，無論你喜歡與否，穩定幣不會很快消失。隨著穩定幣幫助跨境支付，全球監管框架可能是當下的需要。
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