由於匿名或假名，數字資產被認為存在洗錢和資助恐怖主義的風險。 2018 年10 月，金融行動特別工作組(FATF) 對其關於涉及數字資產的金融活動的建議進行了修改，增加了“虛擬資產”(VA) 和“虛擬資產服務提供商”(VASP) 的定義。
從那時起，FATF 對VA 活動或運營以及VASP 採取了基於風險的方法。這種新方法包括對VASP 進行監督，以確保許可和註冊領域的合規性以及預防措施，例如客戶盡職調查、交易報告和記錄保存。它還包括監控VASP 以打擊洗錢和資助恐怖主義。這樣做可以提高制裁和其他執法措施以及國際合作的有效性。因此，VASP 具有與金融機構相同的全套義務。
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韓國的VASP 監管
根據FATF 發布的建議對虛擬資產和VASP 的監管採取基於風險的方法的指導方針，韓國的反洗錢相關法律《報告和使用特定金融交易信息法》最近經過修訂並進入自2021 年3 月25 日起生效。根據修訂後的法案，VASP 必須在開始其業務運營之前向韓國金融情報局(KoFIU) 註冊其業務，並且有資格成為VASP 的現有企業必須完成此類註冊六個月內——即到2021 年9 月24 日。
此外，在註冊後，VASP 將受到各種反洗錢義務的約束，例如驗證其客戶的身份和提交可疑交易報告。金融當局將對VASP 進行檢查，並自其商業登記之日起監督其遵守反洗錢義務的情況。
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根據該法案，VASP 被定義為從事虛擬資產購買/銷售、交易所或轉讓或保管/管理的虛擬資產交易服務提供商、虛擬資產保管和管理服務提供商以及虛擬資產數字錢包服務提供商，或一些虛擬資產交易的中介和經紀。
韓國金融情報室
修訂後的法案還規定，任何在韓國境外具有國內影響或後果的離岸活動均應遵守該法案。相應地，KoFIU 已向27 家經營“針對韓國用戶”的離岸VASP 發出通知，說明他們有義務在9 月24 日前向KoFIU 註冊。韓國”很可能是基於諸如他們是否在其平台上提供韓語翻譯服務、他們是否進行針對韓國人的廣告和營銷活動以及他們是否提供韓元交易和支付服務等因素的事實確定。 .
值得注意的是，從9 月25 日起，尚未收到KoFIU 任何通知但針對韓國用戶開展業務的離岸VASP 也必須向KoFIU 註冊或以其他方式暫停針對韓國用戶的業務運營。
如果符合註冊要求的離岸VASP 未在KoFIU 註冊，其經營活動將被視為非法經營活動，自9 月25 日起生效。 KoFIU 宣布將採取行動，例如阻止訪問此類VASP 的網站，並且這些VASP 應自9 月25 日起停止針對韓國用戶的業務運營。
如果他們在未註冊的情況下繼續經營業務，根據該法案的規定，交易所運營商將被處以最高五年的監禁或最高約43,500 美元的罰款。 KoFIU 表示，他們還將向包括檢察官和警方在內的調查機關提出指控，針對未註冊的離岸VASP，並積極尋求其他方式，例如在刑事事項上與非國內金融情報機構密切合作和國際司法互助。
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在這種情況下，用戶可能會因使用未註冊的VASP 提供的服務而蒙受損失，因為他們可能無法提取其資金或虛擬資產。因此，建議用戶檢查相關VASP（針對韓國用戶）的商業登記狀態，索取有關其居民登記號碼的信息，並在必要時採取主動行動，例如提取其資金或虛擬資產，以防止任何可能的損害。
外國VASP 應該考慮什麼
那麼，VASP在KoFIU註冊時應該滿足哪些要求？除其他要求外，他們需要獲得韓國互聯網和安全局(KISA) 的信息安全管理系統(ISMS) 認證，並且還應使用在銀行開設的實名賬戶在VASP 與其用戶之間進行匯款除非VASP 沒有從他們的用戶那裡收到錢，並且沒有用錢來交易所虛擬資產。截至7 月22 日，韓國金融機構金融服務委員會確認，迄今為止，尚無離岸VASP 獲得ISMS 認證。
另外，FSC 於7 月28 日公佈了對VASP 持有的存款賬戶的合法性進行全面檢查的結果。截至6 月底，發現79 個VASP 擁有94 個存款賬戶，其中14 個被發現與欺詐或虛構賬戶活動有關。預計金融機構將暫停與欺詐或虛構活動相關的賬戶。
利用可疑交易報告，KoFIU 會將任何與洗錢或其他非法活動有關的案件轉交給適當的執法機構。 FSC 還表示，金融當局將繼續密切監控VASP 持有的存款賬戶，直至9 月24 日的註冊截止日期。
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離岸VASP 應通過檢查其當前的營銷和分銷渠道、結算貨幣和翻譯服務等。此外，打算在9 月24 日之後向韓國用戶積極推銷其服務的離岸VASP 應考慮其業務結構並檢查向KoFIU 註冊的要求。
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Chloe Lee 是一名有資格在韓國執業的律師。她是韓國首屈一指的律師事務所之一Lee & Ko 銀行和金融集團和數字金融團隊的合夥人，該團隊擁有780 多名專業人士。 Chloe畢業於首爾國立大學法學院，並獲得了法學碩士學位。在加州大學伯克利分校法學院獲得法律和技術博士學位。
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