自人類誕生以來，金融欺詐就一直存在，但最近投資者對加密貨幣的興趣激增，使數字資產成為犯罪分子首選的工具，利用加密貨幣的詐騙已成為金融犯罪領域今年的熱門話題。
最近幾個月，有關加密貨幣欺詐的投訴有所增加
任何熱門話題都會成為詐騙者們吸引人們注意力的工具。他們聲稱這是一種新的、有利可圖的東西，同時一直在利用人們對錯過下一件大事的恐懼。最近幾個月，有關加密貨幣欺詐的投訴急劇增加。在2020年10月至2021年5月期間，超過7000名消費者向有關部門報告了涉及數字資產的欺詐，損失中值為1900美元，投訴數量增加了12倍，報告損失中值比去年同期增加了100倍。
由於加密貨幣愛好者傾向於聚集在網上討論這個話題，而且隨著加密貨幣的價值上升，因為加密貨幣對很多人來說都是陌生的領域，所以詐騙者能夠以看似可信的說法融入到場景中。由於國際犯罪分子可能更容易在互聯網上欺騙，所以數字資產比面對面或通過電話進行的傳統騙局更危險。
最近區塊鏈Credit Partners公司，該公司出售一種新的加密貨幣，並告訴受害者，這些現金將用於購買高回報的汽車貸款。實際上，這些人將資金用於個人支出或支付給其他投資者。
儘管用於詐騙的技術和營銷策略使用了新的技術和詞彙，但卻也是一個非常熟悉的結構和方法。
總有人想要你的錢。
昨天Charles Hoskinson談論加密貨幣詐騙和冒充他的人。霍斯金森是Cardano (ADA)的創始人。
在視頻中，Hoskinson立即表示，他永遠不會邀請別人給他發送加密貨幣。他補充說，社交媒體上有很多賬戶試圖模仿他。
如果使用社交媒體的時間足夠長，就可能見過其中一些騙局。有些人不關心你，卻想要你的錢。
警惕信息
這些信號其實是在給我們警告我們。
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詐騙者保證你會賺錢。如果他們承諾你會賺錢，那就是騙局。即使有名人代言或推薦信。 (這些都很容易偽造。)
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詐騙者承諾大額支付和有保證的回報。沒人能保證一定的回報，比如雙倍的回報。
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詐騙者承諾免費提供資金。他們會用現金或加密貨幣承諾，但免費的貨幣承諾總是虛假的。
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詐騙者誇誇其談，卻沒有細節或解釋。聰明的商人想要了解他們的投資是如何運作的，他們的錢去了哪裡。優秀的投資顧問希望分享這些信息。
九大騙局
虛假用戶
在社交媒體上，人們很容易創建一個人的副本。如今，對於一個人來說，創建一個頁面的副本並不是那麼困難。
我們可能看到過一些油管上的加密貨幣創造者警告我們不要給他們匯款，而且他們永遠不會要求你給他們匯款。幾乎任何人都可以被複製。所以在回复這些虛假賬戶時要非常小心。否則，你可能會損失一些錢或加密貨幣。
發送和接收加密貨幣作為回報
一些騙局會要求我們給他們發送加密貨幣，然後這個人會把你的投資翻倍或三倍。小心上當受騙。沒有人能保證這一點。
受邀下線討論收益項目
像這樣的詐騙者太多了，一旦到了線下，他們就會向我們推銷他們為什麼需要資金，或者如何為我們投資。對這些騙局要非常小心。
出售假的加密貨幣挖礦設備
由於全球芯片短缺，一些詐騙者會出售假的採礦設備。為了利用這一點，一些詐騙者出售假的採礦卡和設備。
去eBay，亞馬遜，甚至是Facebook這樣的在線網站聽起來可能是個不錯的選擇。一定要看看這個人在賣什麼。閱讀來自賣家和買家的反饋。盡可能多問問題。如果這個人可以給你發送他們正在銷售的商品的實時視頻，這可能會有幫助。
在你發現他們賣什麼加密貨幣挖礦設備後，你要做研究。你不會想買過時的採礦設備。
虛假加密貨幣項目
對新的加密貨幣項目持懷疑態度。項目本身可能是好的。但這些年來，太多的加密貨幣項目變成了騙局。
虛假網站
我們可能正在跟隨一個有很多專業知識的人的可靠建議，但仍然成為一個受害者，不小心訪問了一個虛假網站。令人驚訝的是，有相當數量的網站被建立得與原始的、有效的初創公司相似。如果URL欄附近沒有一個表示安全的小鎖圖標，且網站地址中沒有“https”，請三思。
即使這個網站看起來和你認為你正在訪問的網站一模一樣，你可能會發現自己被引導到另一個支付平台。例如，你點擊一個看起來像合法網站的鏈接，但攻擊者創建了一個虛假的URL，其中包含一個零，而不是字母“o”。當然，這個平台不會把你帶到你已經研究過的加密貨幣投資領域。為了避免這種情況，請小心地在瀏覽器中輸入準確的URL。也要仔細檢查。
偽造手機應用
詐騙者欺騙加密貨幣投資者的另一種常見方式是通過谷歌Play和蘋果應用商店下載假應用程序。雖然利益相關者通常可以很快找到這些虛假應用並將其刪除，但這並不意味著這些應用不會影響很多底線。據比特幣新聞報導，數千人已經下載了虛假的加密貨幣應用程序。
雖然這對Android用戶來說也是一個更大的風險，但每個投資者都應該意識到這種可能性。是否有明顯的拼寫錯誤，甚至是應用的名字?品牌是否看起來不真實，顏色奇怪或標識不正確?注意並重新考慮下載。
糟糕的推文和其他社交媒體更新
如果你在社交媒體上關註名人和高管，你不能確定你關注的不是冒名頂替的賬戶。這同樣適用於加密貨幣，惡意冒的充機器人猖獗。不要相信來自推特或臉書的推薦，假賬戶到處都是。
如果這些平台上的人向你索要哪怕是一小部分加密貨幣，你可能永遠也拿不回來了。不要僅僅因為別人在回复，就認為他們不是機器人。你得格外小心。
欺詐郵件
即使它看起來和你從合法加密貨幣公司收到的電子郵件一模一樣，在投資你的數字貨幣之前也要小心。郵件是否完全相同，徽標和品牌是否相同?你能確認這個電子郵件地址是合法連接到公司的嗎?有能力檢查這一點是為什麼選擇一家有真人為其工作的公司很重要的原因之一。如果你對郵件有疑問，可以問問在那里工作的人。永遠不要點擊郵件中的鏈接來訪問某個網站。
詐騙者經常公佈虛假的ICO(首次代幣發行)，以竊取大量資金。不要被這些虛假的電子郵件和網站提供的信息所欺騙。花點時間把所有的細節看一遍。
不幸的是，一些互聯網用戶利用不安全的計算系統來挖掘或竊取加密貨幣的方式有很多。在開始投資加密貨幣之前，了解更多關於如何在這個新興市場中保持安全和保護自己的知識。