许多数字资产用户和投资者，尤其是企业，最关心的问题之一是加密货币监管。
围绕加密货币的监管制度是支离破碎的，并延伸到一些司法管辖区的彻底禁令的极端，一些国家则是强有力的支持者。
世界不同地区对加密货币现象及其监管的意图似乎越来越清晰，本文通过汤森路透 6 月编制的“加密货币法规纲要”，旨在通过准确审视禁止使用这些文书的规定和赞成使用这些文书的规定。
美国的加密货币监管
在美国，虽然 SEC 被广泛认为是最强大的监管机构，但财政部的 FinCEN、联邦储备委员会和商品期货交易委员会 (CFTC) 已经发布了自己不同的解释和指导方针。 SEC 经常将加密货币视为证券，CFTC 将比特币视为一种商品，而财政部则称其为货币。 一些州对加密货币进行了监管，而另一些州则正在考虑有关该主题的不同想法。
纽约提出了一项有条件的许可，以使虚拟货币初创公司更容易运营。
怀俄明州允许创建一家专门为企业提供安全合法持有数字资产的银行。
俄克拉荷马州提出了一项法案，授权在政府机构内使用和交易所加密货币。
美国财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 发布了一项法案，要求加密货币运营商在涉及数字资产的交易中保留记录并验证客户身份。 尽管监管框架略显混乱，但美国被认为是拥有最多加密货币投资者、交易所、交易平台、矿业公司和投资基金的国家。
加拿大的加密货币监管
加拿大是早期采用者，一直被视为“对加密货币友好”的国家。 2018 年，加拿大证券管理局 (CSA) 发布通知，澄清《投资保护法》的要求也将适用于加密货币和促进其交易的平台。
2020 年 6 月之后，加拿大的《反洗钱法》要求所有处理虚拟货币的实体在加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册并实施适用的反洗钱打击资助恐怖主义措施。
这些要求也适用于拥有加拿大客户的外国公司。 监管税法的加拿大税务局 (CRA) 通常将加密货币视为《所得税法》中的商品。
在墨西哥
在墨西哥，在 7 月的新闻发布会上，财政部长 Arturo Herrera 澄清说，任何设在墨西哥的金融机构都不得向公众开展和提供虚拟资产交易，特别是比特币、以太币和 XRP。
因此，墨西哥政府和 Banxico 采取了强烈的反加密货币立场，特别是在墨西哥第三大富豪兼 Banco Azteca 创始人 Ricardo Salinas Pliego 发表声明之后，他通过一条推文宣布有兴趣让他的银行成为第一个在全国接受比特币。
相反，为了打击卡特尔并阻止通过加密货币洗钱，政府于 2018 年颁布了一项关于监督当局使用加密货币的新法律。 根据该法律，所有注册的加密货币交易平台都必须报告超过 56,000 比索（2,830 美元）的交易。
拉丁美洲的加密货币
在拉丁美洲，哥伦比亚、智利、乌拉圭、秘鲁和委内瑞拉对比特币持宽容态度，尽管目前还没有立法。
在阿根廷，投资加密货币是合法的，但它们不被视为法定货币，因为政府不发行它们。
在巴西，目前正在讨论一项法案，该法案将允许自由发行、转让和使用加密货币。 巴西的 Comissãode Valores Mobiliários 此前也批准了两个加密货币 ETF。
在萨尔瓦多，在今年 9 月之前使比特币成为法定货币的计划仍在继续，使其成为世界上第一个宣布比特币为法定货币的国家。
相比之下，为了保护他们的金融体系，玻利维亚和厄瓜多尔已宣布比特币为非法，因为他们估计，如果无法控制它们，将对它们的经济稳定产生负面影响。 此外，通过这项规定，他们将能够最大限度地减少使用这些资源为非法活动提供资金。
欧洲的监管
欧盟委员会推出了一项关于“加密货币市场”的指令，以规范交易和支持数字金融。
所有欧盟国家还必须遵守 AML 5 指令，该指令提供了打击洗钱和恐怖主义融资的严格规则，包括这些 AML 义务范围内的加密货币活动。
欧盟执行官补充说，特别重要和资产支持的加密货币（即所谓的全球稳定币）的发行人将受到更严格的要求。
同样重要的是要记住，2018 年，23 个欧盟国家加入了欧洲区块链伙伴关系。
然而，在英国，所有从事加密货币相关活动的公司都必须在金融行为监管局注册。 加密货币平台可申请“授权支付机构”牌照——BCB Payments Limited 成为英国首家获得该牌照的数字实体
英国高等法院最近根据英国普通法承认比特币为财产。
当 FCA 在 6 月裁定全球最大的加密货币交易平台 币安未经事先书面同意不得开展任何业务时，审查增加了。
FCA 还禁止加密货币衍生品交易。
美国和欧洲的后加密货币监管首先出现在 The Cryptonomist 上。
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