在過去幾年中，加密貨幣投資已發展成為產生被動收入來源的更有利潤的方式之一。許多人，尤其是那些沒有密切參與加密貨幣行業的人，仍然認為這個空間的投資機會相對較少，並認為購買和持有比特幣或以太坊等加密貨幣資產是在加密貨幣中獲利的唯一途徑。這個新興市場。這與事實相去甚遠。
顯然，買入和持有或日間交易當然是可行的選擇和很好的策略，特別是如果你能夠投入必要的資源並有所需的時間密切觀察市場走勢，以確定賣出的時機訂購或購買額外資產。然而，對於那些沒有時間或沒有準備好完全接受投資加密貨幣市場帶來的波動的人來說，還有各種其他選擇來接觸加密貨幣或利用加密貨幣產品和服務，讓你產生通過使用你原本閒置的資金來獲得被動收入。
出現了各種去中心化和中心化加密貨幣服務，允許其用戶利用多種產生被動收入的方法。通過使用加密貨幣作為質押品借入資金、質押數字代幣並反過來產生質押資產的利息、通過向流動性礦池提供流動性來賺取回報只是狂熱的投資者可以增加其加密貨幣持有量並利用複利效應的一些方式加速資產增長。
類似於Compound 的平台可讓你最大化你的加密貨幣收益潛力
Compound 是領先的去中心化金融(DeFi) 加密貨幣借貸協議之一。顧名思義，Compound 利用智能合約功能通過將提供的加密貨幣資產的利率與每個後續的以太坊塊進行複利來促進加密貨幣借貸。
該協議使用cTokens，用戶在向協議提供受支持的加密貨幣後會收到cTokens。例如，如果你決定使用以太坊，你將收到相應數量的cETH 作為回報。當你準備好收取利潤時，cToken 將轉換回最初提供的加密貨幣。
Compound 支持Ether、Uniswap、0x 和其他流行的ERC-20 代幣以及USDC 和其他幾種穩定幣。每個加密貨幣資產都有不同的供應年收益率(APY) 和借入APY 利率，這些利率是使用算法、自主利率機制計算的。對於那些正在尋找去中心化平台的人來說，Compound 是一個不錯的選擇，特別是如果你持有原生COMP 代幣，這使所有者能夠對協議的更改提出建議和投票，並監督協議的儲備和資金。
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使用加密貨幣產生被動收入的10 種最佳Compound替代方案
雖然Compound 是最受歡迎的DeFi 借貸協議之一，但與該領域的某些競爭對手相比，它缺少許多產品。例如，你不能藉用法定貨幣並將你的加密貨幣用作質押品。利率比一些中心化的同行低一點。Compound 也沒有對最流行的加密貨幣比特幣的本地支持，儘管它通過接受WBTC 提供了一種解決方法。
如果你正在尋找通過加密貨幣資產賺取被動收入的其他選擇，那麼你來對地方了。我們匯總了10 個最佳加密貨幣平台的列表，這些平台支持作為Compound替代品的加密貨幣耳環選項。
1. 幣安
幣安可以說是世界上最大的加密貨幣交易平台。憑藉300 多種支持的加密貨幣和1200 多個交易對，它在接受代幣的絕對數量和交易量方面領先於大多數競爭對手。除了其廣受歡迎的交易平台外，幣安還提供了多種使用加密貨幣資金賺取被動收入的方法，這使其成為Compound 的絕佳替代品。
通過其幣安Earn 計劃，用戶可以利用各種質押選項，從高收益低風險ETH 2.0 質押到具有最高投資回報率潛力的風險更高的DeFi 質押和流動性掉期選項。請記住，不同方法之間的APY 費率差異很大，主要取決於你選擇的質押服務的風險有多大。
幣安還提供借用加密貨幣資產進行交易或質押的功能。你希望藉入的資產和貸款期限是影響所需加密貨幣質押品數量的兩個參數。借入資產時，請密切注意所謂的貸款價值(LTV) 比率，它表示你的貸款價值與質押品價值的百分比。該交易所還擁有自己的BNB 代幣，主要用於支付平台上的交易和交易費用，並參與幣安獨家產品，例如在幣安Launchpad 上投資IEO。BNB 是幣安智能鏈的原生貨幣。
幣安總結：
可以說最大的加密貨幣交易平台也擁有大量被動收入選擇
產品和服務的選擇包括大量不同的選擇，從幾乎有保證的低收益收益到高收益高風險選項
可以使用加密貨幣貸款，但是沒有法定貸款的選擇
BNB 代幣在使用平台時提供額外的好處，例如能夠參與交易所的IEO
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2.區塊鏈
BlockFi 聲稱它是購買、出售和賺取加密貨幣的最簡單的地方，這是有充分理由的。使用BlockFi 利息賬戶(BIA)，用戶可以從其存入的加密貨幣資金中賺取高達7.5% 的APY。利息每天上漲，每月支付一次。此外，用戶可以選擇使用加密貨幣來接收利息，無論是比特幣、以太坊還是受支持的穩定幣之一。
BlockFi 在平台上借入法幣時接受BTC、ETH、LTC 和PAXG 作為質押選項。APR 利率低至4.5%，最低貸款金額為10,000 美元。作為參考，如果你以當前利率在BlockFi 上借入12 個月的最低可用金額，則所需的質押金額為0.42 BTC。
除了賺取和借貸產品和服務外，該平台還支持加密貨幣交易。使用BlockFi Trading，用戶可以輕鬆地在支持的加密貨幣之間轉換他們的資金，並設置經常性交易，以盡可能輕鬆地執行美元成本平均(DCA) 策略。存入你的利息賬戶的新資金將在初始交易後的第二天自動開始賺取利息。
BlockFi總結：
易於使用的界面和關於LTV、APY 費率和其他重要方面的極大透明度
使用BlockFi 利息賬戶服務可以輕鬆地通過加密貨幣賺取被動收入
用戶可以通過提供一種受支持的數字貨幣作為質押來借入法幣
支持的數字貨幣選擇相對較少
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3. KuCoin 加密貨幣借貸
Kucoin 是社區中最著名的加密貨幣交易所之一。除了提供更好的交易平台之一，KuCoin 還提供極具競爭力的Kucoin Crytpo Lending 服務。KuCoin 允許用戶借出他們的加密貨幣資產並向參與保證金交易的用戶提供流動性。保證金交易者通常從經紀人處借入資金以擴大他們的交易頭寸，這會增加波動性並使他們能夠獲得比其他方式更高的投資回報率。
鑑於該交易所在山寨幣交易者中的受歡迎程度，KuCoin 借貸支持從BTC 和ETH 到市值相對較小的代幣（如OMG 和0x）的大量不同代幣也就不足為奇了。在藉貸加密貨幣資產時，用戶可以選擇不同的參數，包括每日利率和借貸期限（從7 天到28 天）。作為參考，USDT 的年化利率約為25%。
同樣，當為保證金交易借入資金時，類似的期限和利率條款適用。此外，KuCoin 代幣對於那些正在尋找通過加密貨幣產生被動收入的方法的人特別有用。僅持有6 個KCS 代幣就足以參與每日支付的每日獎金，該獎金來自KuCoin 每日交易費收入的50%。根據KuCoin年報，KCS獎金年化率超過30%。
KuCoin加密貨幣借貸總結：
業內較受尊敬的品牌之一，提供非常受歡迎的交易所產品和多種被動收入選擇
支持多種可用於貸款或借入資金的加密貨幣
允許用戶將他們的加密貨幣資產借給保證金交易者以換取利息
KCS 代幣持有者參與每日獎勵分配計劃
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4. 攝氏度
攝氏是一個中心化的加密貨幣借貸平台，自2017 年成立以來，它已成功成為市場上最受歡迎的服務之一。這家總部位於英國的公司提供具有競爭力的產品和服務，為用戶提供了大量使用機會他們的加密貨幣以創造額外的收入流或使用他們的加密貨幣資產質押品借入法定貨幣。
為了充分利用攝氏度並達到最高水平的支出，原生CEL 代幣旨在釋放平台的全部潛力。作為參考，TUSD 的APY 默認為8.88%，但是如果你選擇接收CEL 的利息，則利率會增加25% 至11.21%。在撰寫本文時，美國居民無法獲得CEL 代幣福利。
攝氏允許其用戶以穩定幣的形式借入資金，例如GUSD 和TUSD，並通過將加密貨幣資產作為質押來獲得美元貸款。CEL 持有者的借款利率僅為1% 的年利率。此外，該公司還提供點對點(P2P) 支付服務CelPay，允許用戶直接從攝氏度應用程序進行加密貨幣支付。攝氏應用程序產品可在Web、Android 和iOS 上使用。
攝氏總結：
出色的中心化加密貨幣耳環和借貸平台，支持多種數字貨幣
攝氏應用程序原生可在Web、Android 和iOS 上使用，並帶有集成的P2P 選項
美國用戶無法利用CEL 代幣提供的好處
需要KYC
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5. Kraken罷工
Kraken is another platform on our list that is mostly known for its exchange offering. However, the US-based company has built an impressive collection of products and services that allow users to make a profit without having to engage in any sort of cryptocurrency trading, which makes it a great alternative to Compound.
Using Kraken Staking options is a great way to maximize the utility of assets that would otherwise be sitting idle in an exchange account or in a wallet. On the Kraken staking platform, users can choose to stake their holdings in Polkadot, Kusama, and other popular proof-of-stake (PoS) blockchains. Kraken also supports fiat staking, albeit at much lower yearly rewards.
質押獎勵每週支付兩次，範圍從較高端的12% 到另一端的0.25%，具體取決於資產。PoS 幣的交易通過所謂的驗證器節點進行驗證，這為PoS 驗證器提供了收入來源，而無需強大的挖礦硬件。
Kraken 質押總結：
加密貨幣領域最受尊敬的品牌之一，提供具有競爭力的質押服務
質押變得容易，但不同資產之間的潛在耳環率差異很大
支持美元和歐元法定質押選項
Staking 獎勵每週支付兩次
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6. 連結
Nexo 是另一個中心化加密貨幣借貸平台，在過去幾年中取得了巨大成功。NEXO 代幣目前的市值超過10 億美元，這證明了該平台在社區中的受歡迎程度。Nexo 提供通過持有加密貨幣賺取利息、貸款和交易所服務的能力，支持超過100 種加密貨幣和法定貨幣對。
該平台承諾你存入的加密貨幣資產的年利率高達12%，利息每天支付。為了充分利用Nexo，建議持有原生Nexo 代幣。當決定在平台自己的數字代幣中獲得獎勵時，APY 費率大幅上漲，每個加密貨幣資產的+2%（作為參考，如果BTC 的默認APY 為6%，選擇在NEXO 中賺取收益將提高到8%） .
對於那些希望使用你的數字資產作為質押品獲得法定貸款的人來說，Nexo 很可能是你的最佳選擇。該平台支持40 多種法定貨幣，包括美元、歐元、英鎊和港元。用戶可以選擇20 種不同的加密貨幣作為質押品。此外，適用於iOS 和Android 的Nexo 應用程序最近獲得了對Nexo 卡的支持，這使你可以在所有購買中獲得2% 的現金返還。
Nexo 總結：
廣泛支持的法定貨幣和加密貨幣質押品選項
NEXO 代幣持有者獲得可觀的收益，例如在默認APY 費率基礎上增加2%
對iOS 和Android 移動平台的原生支持
最近發布的Nexo 卡與Nexo 錢包集成，並為使用該卡進行的所有購買提供2% 的現金返還
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7. 幣貸
CoinLoan helps those interested in earning passive income with crypto to borrow, swap and grow their digital assets. In addition to providing a cryptocurrency exchange offering, CoinLoan also offers competitive crypto earning and borrowing services. The platform’s native CLT token gives holders the ability to earn higher interest rates on interest accounts and to benefit from lower fees when borrowing assets.
CoinLoan Interest account is made for users who are interested in a service similar to a traditional bank saving account but want their assets to accumulate more quickly thanks to a higher annual percentage yield. The highest yearly returns of 12.3% can only be achieved when depositing 穩定幣s, but using popular digital coins nets a very respectable 7.2% APY.
When borrowing with CoinLoan, users can borrow fiat without selling their crypto assets. The company provides a number of options and great flexibility when setting up a borrowing plan. Users can pick different LTV ratios (ranging from 20% to 70%) and the length of the loan period (from 1 month up to 36 months). Interest rates and collateral amount change according to the selected parameters.
CoinLoan summary:
Native CLT token gives additional benefits to token holders, such as higher interest rates on savings and lower fees when borrowing Users have great flexibility when setting up a borrowing plan Support for popular fiat deposit options, including SEPA, SWIFT, Visa and Mastercard KYC is required
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8. You持有者
我們名單上的另一個借貸加密貨幣資產的中心化平台是You持有者。該公司接受33 種不同的加密貨幣質押品選項，並提供歐元、美元、瑞士法郎和英鎊貨幣的法定貸款。提款可以記入信用卡和個人銀行賬戶。You持有者擁有高達90% 的特別高的LTV 比率。
You持有者對於那些正在尋找最低貸款額低、貸款期限不受限制並支持主要法定貨幣的平台的人來說是一個不錯的選擇。除了具有競爭力的貸款條款外，該公司還為39 種數字貨幣提供加密貨幣儲蓄賬戶獎勵。通常情況下，存入穩定幣可以獲得最高的利率，USDT 的年利率高達12.3%。比特幣利率比大多數競爭對手低一點，但是，You持有者通過為其他資產提供更高的利率來彌補這一差異。
如果你想用從加密貨幣儲蓄中產生的利潤來交易加密貨幣，You持有者提供加密貨幣交易服務和所謂的Multi HODL 保證金交易，槓桿高達30 倍。此外，TURBOCHARGE 功能可以克隆高達6.5 倍的質押品，這確實會增加波動性，但能夠利用特定數字資產的突然市場價格增長。
You持有者總結：
支持33 種加密貨幣質押品選項和39 種不同的硬幣來賺取利息
可以接受美元、歐元、英鎊、瑞士法郎和比特幣的貸款
非常高的最大LTV 比率，高達90%
與競爭對手相比，比特幣的APY 儲蓄率相對較低
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9. Uniswap
Uniswap is an Ethereum based decentralized finance protocol that was first to introduce the Automatic Market Maker (AMM) concept. The automated mechanism allows traders to swap between different cryptocurrencies in a certain liquidity pool in exchange for a fee. While the process might sound complicated, the whole system is done in the background and lets users use Uniswap as a normal cryptocurrency exchange. Uniswap is a great alternative to Compound for those who are looking for a decentralized platform to earn passive income on.
When users supply liquidity to a liquidity pool they receive the corresponding amount of liquidity tokens in return. These tokens can be used as any other digital currency on the Ethreum blockchain. Once you decide to redeem your liquidity tokens for the particular asset you’ve initially supplied to the liquidity pool, you receive back original tokens in addition to the transaction fee rewards. On occasion, Uniswap runs liquidity mining programs that allow users to earn UNI tokens for their service of providing liquidity.
With a market cap of over $18 billion at the time of this writing, Uniswap token’s standing among the other major cryptocurrencies speaks volumes about the decentralized exchange’s popularity. Uniswap supports a huge catalog of digital currencies, as it accepts pretty much every ERC-20 token that exists.
Uniswap summary:
市場上最受歡迎的去中心化交易所之一
向流動性礦池提供流動性是賺取被動收入的一種非常有利潤的方式
UNI 流動性挖礦計劃可能特別有利潤，特別是由於UNI 代幣的成功
無需KYC
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10. PancakeSwap交易所
PancakeSwap 本質上是Uniswap 的一個分支，它運行在幣安智能鏈上，而不是以太坊上。因此，兩個交易所之間的功能相同。簡而言之，PancakeSwap 提供了在向流動性礦池提供流動性或在不同數字貨幣之間交易所時從交易費用中獲利的能力。對於喜歡使用去中心化加密貨幣平台的用戶來說，Uniswap 和PancakeSwap 都是Compound 的絕佳替代品。
為了將自己與Uniswap 區分開來，PancakeSwap 引入了某些使其獨一無二的功能。例如，CAKE 代幣可以質押在所謂的Syrup Pools 中，這允許用戶以額外的CAKE 代幣或其他數字貨幣的形式獲得獎勵。
如果你除了通過提供流動性或參與糖漿礦池賺取費用之外，還對其他形式的加密貨幣資產感興趣，你還可以查看PancakeSwap 提供的初始農場產品(IFO) 和產量農場選項。
PancakeSwap 總結：
Uniswap 的一個分支和一個非常受歡迎的DEX 本身
通過提供流動性和Staking CAKE 來賺取獎勵是賺取被動收入的絕佳選擇
糖漿礦池和產量農業選項提供了相當大的盈利潛力
無需KYC
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為什麼擁有Compound 的替代品很重要？
儘管Compound 是一項很棒的服務，特別是如果你正在尋找一個提供加密貨幣借貸的去中心化平台，但仍有幾種競爭選項提供了無需交易即可賺取加密貨幣的附加功能、更高的利率或更多支持的選擇加密貨幣。了解市場上可用的不同產品和服務是最好的方法，讓你有最大的機會找到最符合你特定需求的平台。
希望本文能幫助你選擇最佳平台，無需交易即可開始賺取加密貨幣。
資訊來源：由0x資訊編譯自COINCODEX。版權歸作者所有，未經許可，不得轉載