Nick Sawinyh
2021 年8 月31 日
Joe 分享了TCAP 的背景故事，並告訴我們2021 年籃子衍生品市場的情況。
你好你的背景是什麼，你在做什麼？
我叫喬·斯蒂科。在創建Cryptex 之前，我是一名終身交易員和資產經理。最初讓我進入加密貨幣的是意識到金融格局正在迅速變化。訪問和交易金融應用程序的速度正在以我以前從未見過的速度發展。我在2014 年買了我的第一個比特幣，之後不久就賣掉了，我以為自己是個天才，利潤微薄，只是暫時忘記了它。我在2016 年夏天再次參與，並開始認真研究、增持和持有不同的代幣。我們於2018 年10 月開始構建Cryptex，並於2021 年4 月8 日推出。
TCAP 是我們的第一個去中心化解決方案。它是一種完全去中心化、無需信任的總加密貨幣市值資產，它允許DeFi 用戶、投資者、機構、對沖基金，基本上世界上的任何人，都能夠在一個單一的代幣化解決方案中持有整個加密貨幣市值。所以基本上在高層次上就是這樣，你基本上只是向世界提供了採用加密貨幣領域中最廣泛引用的指標之一的能力，即總加密貨幣市值，並將該數據質押給任何人世界上可以持有它並可以在沒有任何中介或中心化所有者（包括我們自己）的情況下進入整個市場的運動。
什麼是TCAP 背景故事？
所以有一天我從我以前的生活中回家時，我想出了最初的想法。我試圖找到一種方法，我可以應用我的背景，即傳統金融，以及我在該領域所知道的一切，並將其與每個人都在談論的新技術——區塊鏈相結合。我的“啊哈”時刻是，如果你製作了加密貨幣標準普爾500 指數，它是代表整個市場的一種資產，對我來說就像這樣，“哦，該死”時刻。你在生活中思考這些不同的想法，你總是看著別人做的事情，你說，“這麼簡單，我怎麼沒想到呢？我怎麼沒想到這個主意？ ” 對於TCAP，我覺得這就是我的“我終於想到了”的想法。
當我開始告訴其他人“嘿，這就是我想做的事情”時，對我來說驗證了這一點。很多人開始告訴我這是不可能的。而我就是我，沒有什麼是不可能的。我會弄清楚。所以我們開始開發它，起初，我想到的方式只是取加密貨幣的總市值，當時是1500 億美元，然後除以100 億的指數除數，得到15美元說：“好吧，這就是代幣，名義資產現在跟踪數據到一分錢。” 直到我們與Preston Van Loon 聯繫起來，他基本上對我們說，“好吧，這很好。你能夠做一些基本的數學，但它是由什麼支持的？ ” 我想，“不，它只是交易。它根據總加密貨幣市值進行交易。 ” 他就像，“是的，但它有什麼支持？持有它的潛在資產是什麼，使其具有15 美元的內在價值？ ” 我想，“沒什麼？” 他就像，“是的，你必須在做這件事之前弄清楚這一點。”
因此，一旦普雷斯頓加入並與我們討論了MakerDAO 和許多其他平台正在使用的這種質押模型，以及我們如何將該平台應用於諸如總加密貨幣市值或可變指標之類的可變資產，或者我應該說，總加密貨幣市值，那是一切真正開始融合的時候。大約兩年後，我們將它推向了世界。
Preston Van Loon 是一名職業軟件工程師，並已成為我最好的朋友之一。他以前受僱於谷歌。湯姆和我就是在那裡遇見他的。我們第一次見面是通過一位前女友的父親進行高級調查的，普雷斯頓最好的朋友碰巧和她父親一起工作。所以發生的事情是，他們正在進行調查，一些重大的毒品案，他們躲在一家熟食店的地下室收集情報。真實的故事。躲在熟食店的地下室，大汗淋漓，打發時間，她的父親恰巧說：“嘿，你知道以太坊嗎？” 他們開始談論加密貨幣，他就像，“嘿，喬正在構建這個東西，他正在嘗試製作這個令牌。” 詹姆斯告訴邁克，“他們需要與普雷斯頓聯繫起來。普雷斯頓建立了以太坊。 ”
幾週後，湯姆和我在谷歌，我們遇到了普雷斯頓範龍，他是Cryptex 的聯合創始人和區塊鏈負責人，也是Prysmatic Labs 的聯合創始人。他們有一個名為Prysm 的以太坊軟件客戶端，目前在新的以太坊2.0 智能合約中獲得了超過100 億美元的資金。因此，Preston 與Cris Garner 一起處理了Cryptex 的所有區塊鏈開發，Cris Garner 是一位令人難以置信的開發人員，他們共同創建了所有Cryptex 解決方案。克里斯來自洪都拉斯。他已經和我們一起工作了大約兩年，基本上他們構建了所有不同的解決方案並應用了我的傳統金融理念，基本上使用他們的魔杖將它們變成了區塊鏈。然後是我們的另一位聯合創始人Tom Matzner，一直參與建立品牌，為公司建立各種不同的東西，但他的方法一直非常頑強。除了是我一生的朋友之一，他一直是一名企業家。所以一旦我有點喜歡這個想法，“好吧，這就是我想要建造的東西。” 我們讓湯姆參與進來，湯姆馬上就進來了。我們開始提出想法和概念。所以湯姆處理一切。網站開發、網站的感覺和設計以及功能。除了提出代幣或構建代幣之外，Tom 超越並完成其他所有工作。然後我們有DAO，裡面有數百名像Brendan 這樣的社區成員，以及所有其他不同的人，他們每天都被我們吸引並與我們一起構建它。所以也要向DAO 大喊大叫，因為沒有DAO，我們真的什麼都沒有。他們太棒了。
建立TCAP 的目的是什麼？
我們在2018 年10 月開始認真地構建TCAP。那是最初的想法形成的時候，之後不久我們遇到了Preston。因此，我們在構建它時看到的一些事情令人驚訝的是，沒有其他人真正想出如何去做的解決方案。那是真正讓我陷入困境的一件事。除了擁有基於Ampleforth 系統的重新調整彈性代幣的協議之外，沒有其他人真正嘗試質押匯總的市場數據並根據數據指標創建新的合成代幣。每個人都在做所有其他不同的事情，這些事情也做得非常好，並向所有這些人大喊大叫，但沒有人做我們正在做的事情，這真的讓我感到驚訝。
我認為在構建它時沒有任何真正的障礙。我們有我們想做的事情的想法，但美麗的事情是從我們開始建造時開始的景觀變化。當時鎖定的DeFi 價值可能是1.5 億美元。一旦我們推出它，DeFi 鎖定的價值是600 億美元或700 億美元。所以我們進來的時候，這個領域有大量流動性，以前不一定有，這讓我們有機會推出TCAP，在推出後的幾天內，你就鎖定了1 億美元的TCAP。
這個數字雖然有所下跌，但由於每個人都想以零價格獲得我們與TCAP 一起發布的CTX 治理代幣，你看到了巨大的流入。因此，當你考慮一下，從我們開始構建時，DeFi 支持的總價值（甚至在18 個月內還沒有到那時），你的DeFi 從1.5 億美元增加到700 億美元。在短短18 個月後，你會在三天內看到一億人進入TCAP。因此，當我們開始構建時，DeFi 中的幾乎全部價值在發布幾天后就鎖定在我們的協議中。所以這對我來說太瘋狂了。想想看，簡直就像，哇。我很高興看到這個空間在增長，我認為它會繼續增長，在未來兩到三年內輕鬆增長10 倍、20 倍。
還有很多資產籃子。DPI 是一個很酷的DeFi 籃子，也是Bankless 的BED。這些人在比特幣、以太坊和DeFi 領域做得很好。你有這些持有實物資產的代幣籃子，無論如何你都可以自己購買。你有我們之前提到的重新定位的彈性令牌項目，你有所有這些不同的人開始以不同的方式進行，但我們相信我們使用的模型是最好的。這確實是對整個行業的全部敞口，而基礎資產為零。一個真正的索引。你不僅可以從系統開始，還可以對其進行升級並繼續在其上進行構建。而對於其他一些指數，它是一個中央委員會來決定資產持有什麼或資產內部有什麼。
你的商業模式是什麼？
因此，為了將TCAP 引入世界，你必須鑄造它們。沒有預售，沒有ICO，沒有預挖。我們沒有籌集資金來建立這個系統，也沒有外部投資者，今天存在的每一個TCAP 都被鑄造出來。所以你必須向系統發布150% 的質押品，一旦你發布了質押品，你就可以鑄造你的TCAPS，從技術的角度來看，我們認為這提供了很多機會。因為隨著更多流動性礦池上線，隨著更多金庫上線，人們可以在其中發布不同類型的質押品來鑄造TCAPS，它只會為在其他項目中受限的用戶創造更多機會。你還可以升級金庫，升級質押，你可以做很多即將上線的不同事情。我們真的覺得有一個顯著的優勢。在安全性方面，我們有幸擁有一些世界上最好的開發人員來構建TCAP。Preston，他在以太坊社區所做的事情幾乎是無與倫比的。
他在以太坊取得了巨大的進步並繼續其發展。所以我們很幸運，在建造這些東西時，我們有普雷斯頓領導這艘船。我們有Chris Garner，他在編碼和構建方面表現出色，我們有Quantstamp 來審核我們構建的所有內容。Quantstamp 是最受認可和最負盛名的區塊鏈審計服務之一。來自Quantstamp 的Don Ho 是那裡的聯合創始人，他是Cryptex 的顧問，我們很幸運我們有這種關係。基本上，我們構建這些東西，然後Quantstamp 對其進行審核，然後將它們推向世界，我們在該策略上取得了很多成功。
目標市場將是DeFi 用戶，它將是機構，它將是介於兩者之間的任何人。從只想持有加密貨幣總市值的人，不理會它並接觸整個行業的人，或者想要每天實際交易這種機制的更複雜的機構。我們將為你剛剛進入該領域的人員提供該領域最複雜的人才。我們賺錢的方式是軟件。鑄造TCAP 不收取任何費用，但是當你銷毀它時有1% 的費用，這就是我們最初賺錢的方式，在未來，計劃將升級金庫，金庫質押品將在那裡質押，我們將能夠從我們質押的東西中賺取利息，一旦我們這樣做，這將為DAO 的持續發展提供資金。
你對當今監管環境的立場是什麼？
我認為肯定需要某種形式的監管。然而，當你縱觀歷史上的任何新領域，淘金熱、鐵路，無論是鋼鐵、紡織，還是任何偉大的工業革命——美好的事情是，你可以成為一個有良好意圖的小人，並建立一些可以根據你的知識、你的技能、你的想法或你去攻擊世界的毅力來改變景觀。而且我覺得肯定需要有監管來監控以確保不良行為者不會在這裡欺騙人們，或者只是像我們在2017 年看到的所有這些廢話ICO 一樣創建騙局代幣。但與此同時，我認為不應過度監管。因為關於去中心化金融的交易正是如此。它是去中心化的。對？
你有能力成為一個較小的參與者並創造一些改變遊戲的東西，如果你過度監管，你將繼續做的就是將這些較小的參與者定價為大型參與者，他們只會隨心所欲地“創新”。所以現在你採用一個去中心化的平台或去中心化的模型，你只是讓它中心化在幾個擁有大口袋的小玩家之間，這真的扼殺了創新。它扼殺了這些較小的球員真正享受陽光的能力。所以我認為監管不足和過度監管之間只有一線之隔，我希望權力能夠找到一種方法來保證這種安全，人們不會被欺騙或被騙，而是開放小傢伙們仍有機會佔領市場份額就足夠了。
你對未來的目標是什麼？
好吧，Cryptex 的使命是讓TCAP、CTX 以及我們擁有的任何後續發布，盡可能多地掌握在世界各地的人們手中。我們希望安全地做到這一點，我們希望安全地做到這一點，我們希望在不信任的基礎上做到這一點。所以我的個人目標與DAO 是一致的，我們如何將其發展到全世界都可以接觸到TCAP 的地方，如果他們願意的話。這是我們每天每一分鐘都在努力完成的事情，這是一個去中心化的社區。實現這一目標是DAO 的目標，我認為我們絕對會實現這一目標。
你對DeFi 市場未來的想法是什麼？
所以我認為DeFi 的未來是讓用戶能夠繼續在他們完全自主的去信任網絡中進行交易。無論是貸款，他們是否需要錢買房，他們是否需要汽車貸款，無論是什麼。在沒有中間人、沒有中間人的基礎上放貸、質押資產、賺取收益。我認為這將繼續起飛。我認為索引，我認為區塊鏈上的合成資產，我認為所有這些事情都會繼續下去，如果你看看之前繁榮和蕭條週期的早期，最重要的是試圖說服人們用加密貨幣支付東西。那是一個用例。就像，“哦，好吧。” 萊特幣將獲得這700 個你可以使用萊特幣購買和交易的地點。
有趣的是，雖然它獲得了一點牽引力，但人們真的不想這樣做。人們真的沒有把他們的加密貨幣花在這上面，因為就像我今天可以付給你15 美元，一個月後可能值30 美元。我為什麼要這樣做？而你作為商人，我今天可以付給你15 美元，明天可能值8 美元。因此，你將穩定幣視為建立在此之上的下一個級別，你可以在其中使用穩定幣進行交易，但我覺得這個空間已經從看起來像“好吧，我們可以在這裡得到這個，我們可以用它支付。” 喜歡，“好吧，我們可以把它帶到我們可以用它賺錢的地方。我們可以用它獲得貸款。 ” 他們可以從中賺取利息。我們可以做所有這些不同的事情，然後你去消費。所以我認為整個加密貨幣的下一個層次將是去中心化解決方案的持續擴展，結合你現在看到的事物的新方面，比如NFT、數字藝術、區塊鏈上的音樂、視頻遊戲在區塊鏈上，Netherverse 在區塊鏈上，在那裡你有這些完整的系統。如果我們正在玩未來的俠盜獵車手並且我在區塊鏈上有一輛車，我現在可以用代幣購買我在俠盜獵車手使用的汽車，然後將這輛車賣給世界各地3,000 英里的人，然後從我這裡買的，現在他們擁有了。現在他們可以在遊戲中使用它，他們可以用它來做他們的事情，我認為這些將是未來的機會。NFT、去信任銀行、遊戲，所有這些來自傳統世界的不同部門都可以緩解這種情況，會找到通往區塊鏈的道路，現在他們正在蓬勃發展並做著自己的事情。所以我認為接下來的三到五年將是非常非常重要的。
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