集穩定幣與公鏈於一體的Celo,會成為下一個Terra嗎?

摘要:穩定幣+公有鏈+DeFi項目是加密世界的一個成功實踐。 11月10日晚間,Terra社區通過了一項銷毀約8870萬個價值約45億美元的LUNA代幣以及鑄造約400萬至500萬美元的UST的提案,將進一步推動Terra項目的發展。與Terra類似,以穩定幣+公鏈的項目打法推出的Celo協議,同樣引起…

穩定幣+公有鏈+DeFi項目是加密世界的一個成功實踐。

11月10日晚間,Terra社區通過了一項銷毀約8870萬個價值約45億美元的LUNA代幣以及鑄造約400萬至500萬美元的UST的提案,將進一步推動Terra項目的發展。

與Terra類似,以穩定幣+公鏈的項目打法推出的Celo協議,同樣引起了投資者的關注。該公鏈目前擁有超過100 萬個錢包地址。

為實現項目啟動和網絡擴張,Celo也沿用Terra打造底層公鏈,並孵化和引入許多DeFi項目d 做法,為其原生穩定幣提供金融以及業務場景。

Celo簡介:主打去中心化移動支付的公鏈

該項目於2017啟動,2020年4月在主網上線,Celo是一家基於區塊鏈的數字支付公司,致力於降低用戶使用加密金融服務的門檻,讓沒有銀行賬戶和缺少金融資源的人們,也能夠通過移動設備來便捷地轉賬,並自由地使用DeFi 產品。 Celo 在金融服務有以下特點:

  • 首家以穩定幣作為交換媒介,以手機錢包作為支付手段的公司;

  • Celo 調整了其權益證明(PoS)區塊鏈以優化用於手機同步的區塊;

  • Celo網絡的gas 費用可以以多種貨幣支付,以適應擁有多種資產的用戶。

其他區塊鏈的最大區別在於,Celo的穩定幣Celo Dollar(cUSD)的付款可以發送到人們的電話號碼,而不是複雜的地址,電話號碼成為其加密貨幣收款地址,操作和使用更方便。

Celo生態系統由以下關鍵部分組成:

  • Celo協議:股權證明區塊鏈協議,使用簡單的電話號碼和電子郵件地址作為公鑰;

  • cUSD(Celo dollar):一種與美元掛鉤的穩定幣,由加密資產儲備擔保;

  • Celo開發者錢包:使用去中心化的電話號碼驗證發送、接收和交換cUSD和CELO測試代幣。

目前Celo的生態版圖已覆蓋多個領域:

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來源:Footprint Analytics

隨著用戶越來越多地將ERC-20 代幣連接到Celo 網絡,Celo 上鎖定的總價值已大幅上升,根據Footprint Analytics 的數據,Celo 生態上的TVL從2020年底的1.7億美元增長到今年11 月的9.6億美元,增長了4.6倍。

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Footprint Analytics: Celo TVL增長趨勢

Celo vs Terra:穩定幣+公鏈生態基礎之上疊加移動優先的差異化策略

Footprint Analytics已在《詳解MakerDao與Liquity在穩定幣借貸中的較量》一文中,分析了同樣是通過借貸協議鑄造形成穩定幣的MarkerDao與Liquity,我們也將在本文中,對Celo與Terra作一個對比分析。

穩定幣機制

就穩定幣設計而言,Celo 穩定機制依賴於算法和超額抵押的鏈上和跨鏈儲備的組合。它是一種算法穩定幣。 Celo協議充當其穩定幣的做市商。 Celo協議在交易所(如Uniswap)上不斷買賣cUSDCelo美元來以維持其固定匯率。

Celo treasury 推出時擁有以大量儲備資產,目的是維持超額抵押。如果Celo的資產少於其負債的200%,系統將會嘗試通過收取Celo轉賬的交易費用來對其資本進行重組。

穩定幣可以維持其錨定匯率的基礎,除了本身的穩定幣機制,另外一個重要因素是供需的繁榮,這需要其擁有更廣用戶網絡和需求場景。

公鏈生態

和Terra一樣,Celo協議不僅是一個穩定幣協議,還構建了底層公鏈,培育和引入了大量DeFi項目,為自己的原生穩定幣提供金融場景,並實現了早期的冷啟動和擴展穩定幣網絡。

在這一點上,Celo 與Terra 的定位和打法非常相似,體現在:

  • 都不直接與以太坊的平台公鏈PK,而是從“去中心化穩定幣”出發。這種戰略定位使項目資源更加集中。

  • 都從單純的“去中心化穩定幣協議”逐漸演變為大規模的金融生態,其定位也從貨幣服務轉向開放的綜合金融平台。

  • 都用DeFi 帶動穩定幣,大力培育和補貼應用來培育生態場景。

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來源:Celo

Celo 相對於Terra ,也有其技術特點:

  • CELO支持多種ERC20等穩定貨幣。

  • 允許錢包用戶給現有手機通訊錄聯繫人發送和接收付款。

  • 用戶可以用穩定幣支付交易費用,不需要管理多種貨幣的餘額。

  • 具備可編程的EVM兼容性,並有強大的工具支持。

CELO代幣表現:7月開始開始反彈,維持上升趨勢

作為Celo協議的平台代幣CELO,經歷過5、6月整體市場的低迷後,在7月恢復活力,並保持上升的趨勢,幣價在9月24日創歷史新高。

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Footprint Analytics: CELO 價格在下半年反彈,持續增長

CELO的價格與生態活以及計劃發布有非常強的相關性:

① 2021年2月,Celo出讓平台代幣, 再次融資2000萬美金;

② 2021年2月,推出基於Celo平台的首個點對點移動支付應用Valora;

③ 2021年2月,區塊鏈索引項目The graph 宣布集成Celo;

④ 2021年4月,Deutsche Telekom加入繁榮聯盟,購買CELO成為驗證節點;

⑤ 2021年4月,推出跨鏈通信機制Optics,支持Celo與其他種類的資產跨鍊和交互;

⑥ 2021年8月,推出DeFi for the people 項目,提供超過1億美元的資金用於宣傳,資質和激勵措施;

⑦ 2021年9月,推出跨鏈通信協議Optics V1;

⑧ 2021年10月, Sushi部署至Celo,雙方推出1260萬美金的流動性挖礦計劃。

DigitalCoin 在其CELO價格預測中,預測到2022 年,CELO的平均價格為11.73 美元,高於2021 年的9.76 美元。預計2025年的平均價格為20.83 美元,到2028 年為29.64 美元。

未來Celo代幣能否保住利益,實現價格預測,我們將持續進行關注。

撰文:Footprint分析師Sabrina

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