如何合法地避免加密貨幣的應稅收益
加密貨幣是目前金融界最熱門的話題之一。在經歷了過去幾個月的政府打擊、網絡縮減和恐慌之後，數據顯示許多市場參與者已經套現。
在出售加密貨幣或任何類型的金融資產時，資本收益通常是投資者最關心的問題。人們通常希望支付盡可能低的稅款，從而使他們能夠保留更多的利潤。
什麼是加密貨幣稅？
美國國稅局將加密貨幣收益視為資本資產，這意味著加密貨幣稅與你為出售或交易所證券的其他已實現收益支付的稅沒有什麼不同。
當你購買資本資產時——無論是股票、債券、房屋、狗狗幣、比特幣或其他投資——你建立的基礎等於獲得它的成本。當你決定出售它時，你會將你的銷售收益與基礎進行比較，以確定你是否有資本損失或資本收益。如果你的收益超過你的基礎，你就有資本收益。否則，你將遭受資本損失。
為加密貨幣資產報稅時要考慮的一件事是你持有它的時間段。在稅法中，有兩類：“短期”和“長期”，它們在你需要繳納的稅款中起主要作用。
1. 短期：如果你在365 天內買賣代幣，你的交易將被確認為短期資本收益或損失。這個時間框架的區別在於它要求你支付與普通收入相同的稅率，例如工資、佣金和其他收入。下圖顯示了普通收入的7 個稅級，2021 年的稅率從10% 到37% 不等。
2. 長期：如果你是長期投資者，並決定在持有整整一年後出售你的加密貨幣資產，你通常會受到較低的稅率。一旦你計算了資本收益或損失（銷售價格和基差之間的差額），你就可以根據你的收入確定你將支付的金額。下面上架了長期資本收益的三種稅率（0%、15% 和20%）
如何降低你的加密貨幣稅
1. 減少你的應稅收入
最常見的行之有效的稅收最小化策略之一是減少你的應稅收入。為此，你必須在你所在國家/地區的稅法中查找會降低你的應稅收入的稅收減免和抵免。
一些例子是使用這些資金支付昂貴的醫療程序，為傳統的IRA 或401(k) 計劃做出貢獻，將你的資金存入健康儲蓄賬戶，甚至將財產/現金捐贈給你選擇的慈善機構。有許多隱藏的稅收減免可能對你有用，因此詢問稅務專業人士也可能有用。
2. 在低收入年份銷售
另一個需要注意的重要時間因素是在低收入年份以較低稅率出售你的加密貨幣資產的選項。
在低收入年份進行銷售有助於對短期和長期收益徵稅。如果你有短期收益，作為普通收入徵稅，那麼你將不會有那麼多其他收入增加，從而將你推入更高的稅級。
例如，如果你在退休時出售短期資產並且不再收取工資，則你的稅級可能完全基於你的短期收益。如果你有長期資本收益，那麼一年的總收入較低也可能意味著這些收益的稅率較低。這是因為適用於你的長期資本利得率（0%、15% 或20%）基於你的應稅收入。因此，如果你的應稅收入較少，則你的長期資本利得稅率更有可能較低。
3. 用資本損失抵消資本收益
很多時候，當投資者最終損失了加密貨幣時，他們在報稅時並不覺得有必要申報損失。
這樣做非常重要，因為這是IRS 的法律要求（因為加密貨幣被視為財產），並且你還可以抵消資本收益。
在報稅時，如果你有損失，你有幾種選擇。你可以使用你的加密貨幣損失來抵消其他資本收益，或結轉損失以抵消其他年份的資本收益。
每個人在一年內最多可以從你的收入中扣除3,000 美元的損失，但如果你的損失超過這個數字，你仍然可以將剩餘的結轉以在未來幾年使用。
4. 將資產贈送給朋友或家人
根據美國國稅局的說法，每個人一年最多可以給某人15,000 美元，而且通常不必就此與國稅局打交道。
如果你在一年內向任何人提供超過15,000 美元的現金或資產（例如股票、土地、一輛新車），你需要提交贈與稅申報表。這並不意味著你必須支付贈與稅。
雖然加密貨幣的基礎轉移給了新的所有者，但接收者可能會獲得足夠低的收入，他們不會在出售時為升值的財產納稅。或者，至少，如果你自己出售加密貨幣，稅款可能少於你可能需要支付的稅款。
5. 將你的加密貨幣捐贈給慈善機構
這種方法類似於向朋友或家人贈送加密貨幣，但涉及慈善機構。這消除了資本利得稅，有時會導致你的納稅申報表獲得重大稅收減免。
你經常看到一位億萬富翁向慈善機構捐贈巨額資金的頭條新聞。許多成功的精英通過慈善捐贈來提高他們的聲譽並降低他們的稅收。
你可以申請從應稅收入中扣除的金額是捐贈時的升值公平市場價值。假設你擁有價值100,000 美元的比特幣，並選擇將其全部捐贈給你支持的慈善機構。然後，你可以將其註銷為慈善扣除。
6.搬到一個沒有所得稅的州
如果你正在考慮搬到另一個州，你可能需要考慮沒有州所得稅的州。這包括：阿拉斯加、佛羅里達、內華達、南達科他、德克薩斯、華盛頓和懷俄明
數十名投資者已經在波多黎各建立了居住地，以利用其有利的稅收制度。這個州被稱為加密貨幣中一些最大的鯨魚的避稅天堂。
移居波多黎各的美國人徵收0% 的資本利得稅，這意味著你可以保留所有交易利潤。
7. 離岸人壽保險單
在大多數情況下，離岸人壽保險類似於你在美國擁有的人壽保險。你支付保單，並在你去世後，你的受益人將收到一筆賠付。
然而，與國內人壽保險不同的是，離岸人壽保險也可以作為去中心化和保護你的資產的有用方法。
如果你遵循某些規則，你就可以將離岸人壽保險設置為避稅地。這使其成為比其他離岸投資更有利的選擇，例如共同基金，在這些離岸投資中，你無法控制的事件可能會增加你的納稅義務。
離岸私募人壽保險可以用任何金額提供資金，並且沒有供款限製或分配要求。
私人配售政策的稅務處理在本質上類似於傳統的IRA，在傳統IRA 中，稅收被推遲到支付或政策結束時。
私人配售政策的一個好處是，如果該政策一直持有到該人去世，則加密貨幣將免稅傳遞給繼承人。
繼承人以傳遞當日的市場價格收到硬幣，並在他們持有人壽保險單期間對升值繳納零稅。
8. 準確申報加密貨幣稅
以上概述了幾種易於實施的策略，以最大限度地減少你可能為加密貨幣支付的稅款。
話雖如此，強烈建議大量活躍的交易者也向特許公共會計師(CPA) 核實他們的文件，最好是了解加密貨幣的人。
在盡量減少你可能需要支付的費用的同時，冒著法律訴訟的風險這樣做永遠不值得你節省任何費用。
保持安全和光明磊落是享受來之不易的利潤和限制壓力的最佳長期策略。
本文主要涵蓋美國的稅收，儘管它們的稅法與許多其他主要經濟體非常相似。如果你來自白俄羅斯、德國、香港、馬來西亞、馬耳他、葡萄牙、新加坡、開曼群島或瑞士，你就有優勢，因為這些國家張開雙臂歡迎加密貨幣投資者，並且不對比特幣收入、存儲、和交易。
作者簡介
Jacob King 畢業於商業金融專業，自2012 年以來一直關注加密貨幣世界。 Jacob 對細節有著敏銳的洞察力，喜歡撰寫有關加密貨幣的文章，提供鏈數據、K線走勢圖、市場趨勢、教育內容、市場分析。在加密貨幣之外，Jacob 喜歡跑步、閱讀和徒步旅行。
資訊來源：由0x資訊編譯自BITCOININSIDER。版權歸作者bitcoininsider所有，未經許可，不得轉載
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