在加密貨幣世界中創造收入的最簡單途徑可能是最容易被忽視的：讓你的加密貨幣為你工作。就像將你的錢存入銀行賬戶賺取利息一樣，有很多方法可以讓你的加密貨幣發揮作用。
例如，全球的加密貨幣所有者可以通過將他們的加密貨幣資產投資於相對安全的去中心化協議來增加他們的數字財富，從而賺取年收益率（如賺取利息）。這些年收益率讓銀行回報相形見絀。
本文涵蓋了風靡投資界的最流行的DeFi 活動，以及你可以賺取的收入以及如何開始。
方法這個怎麼運作美東時間。 1 萬美元的年收入賺取利息（產量農業） 產量農業通過從流動資金礦池中收集收入和利息來運作。投資者通過智能合約DeFi 平台為這些流動性礦池提供資金。投資者通過贖回他們的LP 代幣來獲得他們在這些流動性礦池中的權益份額。高達800 美元借貸加密貨幣貸方通過將你的資產鎖定到智能合約中，將他們的加密貨幣資產借給平台。然後這些資產可供借款人使用。借款人將實際資產連同利息一起歸還給加密貨幣貸方。 $800-$1,400 質押質押意味著使用特定的加密貨幣來驗證區塊鍊網絡上的交易。參與Staking 的投資者通過將最近交易的“區塊”驗證為不可變的歷史記錄來賺取收益。驗證區塊產生以加密貨幣支付給投資者的交易費用。 $800-$1,000 提供流動性流動性提供者投資於智能合約。提供商贖回他們的LP 代幣，以增加他們的股份以及每對投資等值掉期產生的任何收入。這些收入通常來自交易所交易費用的百分比獎勵。 $800-$1,400
賺取利息（產量農業）
簡而言之，收益農業是一種以額外加密貨幣的形式質押或借出加密貨幣資產以產生高回報或回報的做法。得益於流動性挖礦等創新，這些去中心化金融(DeFi) 的應用最近大受歡迎。 （請參閱我們的頂級DeFi 率列表。）
Yield Farming 讓人們在提供流動性的基礎上賺取額外收入。流動性提供者(LP) 獲得代表其流動性礦池份額的“LP 代幣”。收益是將資產鎖定在智能合約流動性礦池中的一種激勵。高產農業的激勵是來自貸方的利息（主要以APY 表示——年產量百分比）。
專家建議產量農民使用各種DeFi 平台來最大化他們的加密貨幣投資回報。俗話說，“不要把所有的雞蛋放在一個籃子裡”。這些平台為流動性礦池的借貸提供不同的APY。一些最受歡迎的產量農業協議是：
目前還沒有任何針對比特幣的DeFi 收益農業協議。但Wrapped Bitcoin 可以有效地將比特幣納入以太坊區塊鏈，供DeFi 應用程序使用。如果做得好，對穩定幣礦池的投資每年可以賺取高達8% 到14% 的收益。這意味著10,000 美元的加密貨幣投資可以在一年內產生1,400 美元的最大利潤。
借貸
加密貨幣Lending 就像它聽起來的那樣：你借出你的數字資產，其他用戶借來它們，然後用利息償還你。
在DeFi Lending 中，你不會直接讓他人借用你的數字資產。相反，你可以通過將你的資產與其他貸方一起鎖定到智能合約中來將資產借給平台。然後藉款人可以訪問這個資產礦池。時間一到，借款人將藉來的資產連同利息返還給平台。智能合約根據貸方對平台的承諾在貸方之間分配這種利息。
與銀行相比，加密貨幣貸款的高APY 是其受歡迎的重要原因，同時也易於使用。銀行賬戶的平均利率低於1%，而BlockFi 等平台提供的美元幣（“USDC”）穩定幣利率高達8%。
在DeFi 中可以考慮貸款的其他一些名稱是：
Celsius（最大APR：穩定幣為13.3%，加密貨幣為6.35%） YouHolder（最大APR：穩定幣為12.7%，加密貨幣為7%） Crypto.com（最大APR：穩定幣為12%，加密貨幣為6.5%） 幣安（最大APR：7% 用於加密貨幣可變APR 的穩定幣） CoinLoan（最大APR：穩定幣為12.3%，加密貨幣為7.2%）
在撰寫本文時，10,000 美元的加密貨幣投資平均每年可產生高達800 美元的利潤。
質押
加密貨幣Staking 是將你的加密貨幣資產提交到權益證明區塊鍊網絡，這有助於區塊鏈確認其交易。作為回報，你將獲得高利率。使用權益證明模型處理付款的加密貨幣可以使用加密貨幣質押。
當你質押時，你將數字資產鎖定在智能合約中。這些用於驗證最近交易的“塊”並將它們提交到區塊鏈上進行驗證。區塊被驗證的用戶會以加密貨幣支付交易費用，這筆費用會存入你的賬戶。與儲蓄賬戶類似，你的餘額通常以相同的代幣產生額外的收入（通常以可觀的利率）。
許多DeFi 代幣使用staking 來讓用戶長期鎖定他們的資產，並為利益相關者提供網絡收入作為激勵。
一些最流行的DeFi 質押協議是：
Binance.us 預計每年將獲得8% 到10% 的獎勵。 Coinbase 估計年收益率為4%，而以太幣的年收益率為4.5%。因此，在一年內，通過10,000 美元的加密貨幣投資，stakers 可以獲得高達1,000 美元的利潤。
提供流動性
流動性礦池是由智能合約提供支持的訂單簿或匹配引擎的加密貨幣替代方案。
在DeFi 市場中，流動性礦池允許加密貨幣交易者和投資者獲得市場流動性。這意味著流動性礦池本質上是放入智能合約的資金礦池，為去中心化交易所（也稱為DEX）提供流動性。 LP 也可以將其用於借貸協議和其他DeFi 應用程序。
這些流動資金礦池是公開的。通過自動化做市商(AMM)，去中心化交易礦池為任何個人打開了金融市場，使其成為流動性提供者。
通常，流動性提供者會投資於具有相等比例的兩種或多種加密貨幣的智能合約。這筆資金為啟動該加密貨幣對的交易活動提供了市場。流動性提供者提供流動性的動機首先是交易所交易費用的百分比獎勵。
當流動性提供者為礦池提供資金時，他們會收到代表他們在礦池中的份額的流動性提供者代幣(LPT)。供應商可以贖回這些LP 代幣，以增加他們的股份以及每對等值掉期產生的任何收入。
流動性提供者可以通過在其他去中心化融資協議上使用他們的流動性提供者代幣來獲得多層盈利機會。因此，LP 的APY 可能相當高。但有一個問題。它們確實帶來了額外的無常損失(IL) 風險。 IL 是礦池代幣價格大幅波動時發生的情況。 （儘管名稱不同，但損失是永久性的。）
也就是說，新手可以投資於僅使用穩定幣的礦池，每年可賺取約8% 至14% 的收益，而無需擔心會出現永久性損失。這意味著10,000 美元的加密貨幣投資可以在一年內產生1,400 美元的最大利潤。
一些最受歡迎的DeFi 流動性礦池協議是：
儘管所有這些方法在通過你的數字資產創收方面都非常有效，但對於新手來說，質押可能是最簡單的方法來增加他們的加密貨幣持有量。這種方法使用了DOT、ADA、AVAX 等加密貨幣。通過質押它們，投資者可以獲得APY，通常在4%-25% 的範圍內，具體取決於你願意鎖定加密貨幣的時間長短。
DeFi 賺錢遠非一個快速致富的計劃，確實需要耐心和仔細考慮。做你的研究，不要投資超過你願意失去的。
然而，許多人認為DeFi 是一種相對安全的賺取加密貨幣的方式，沒有加密貨幣交易波動帶來的壓力和頭痛，因為你仍然可以控制資金。
相關文章：
訂閱我們的免費每日通訊以獲取更多加密貨幣投資技巧。
資訊來源：由0x資訊編譯自BITCOINMARKETJOURNA。版權歸原作者所有，未經許可，不得轉載