2021 年是反洗錢活動活躍的一年，許多國家新頒布或更新了與反洗錢相關的法規。 2021 年，各國採取了監管措施，尤其是在加密貨幣方面，並且對此問題的認識有所提高。
Sanction Scanner 製作了一份報告，重點介紹了2021 年反洗錢行業最大的合規挑戰、監管重點和犯罪趨勢。
報告主題如下；
2021 年5 大反洗錢處罰
2021 年反洗錢挑戰和趨勢
2021 年反洗錢監管變化
FATF 2021 趨勢報告
潘多拉紙報告
今年，與往年一樣，許多機構收到了反洗錢罰款。總的來說，監管機構懲罰銀行的主要原因是：
• 合規文化、價值觀和規範不足
• 不報告可疑活動(SAR)，
• 對KYC、PEP 和CDD 的風險評估不足
• AML，不檢查安全漏洞
今年最大的AML 罰款之一被授予ABN Amro 銀行，金額為5.74 億美元。隨後，瑞士寶盛銀行（79,000,000 美元）、DNB ASA（48,000,000 美元）、Rietumu 銀行（6,900,000 美元）、瑞典銀行（550 萬美元）被處以高額罰款。
2021 年，加密貨幣領域的反洗錢法規大幅增加。例如，有一些國家支持與加密貨幣相關的反洗錢法規； 南部包括烏克蘭、古巴、英國、阿聯酋、法國、瑞士、德國、荷蘭、泰國、日本和澳大利亞。
此前，為了防止濫用加密貨幣進行洗錢和恐怖主義融資，金融行動特別工作組於2019 年6 月實施了旅行規則，但到2021 年6 月，128 個報告管轄區中的58 個已更新。
同樣在今年，監管機構正在推動銀行使用更好的軟件並整合新興技術。隨著金融欺詐者通過他們的方法變得更加聰明，銀行可以與之抗爭的唯一方法是使用適合這些能力並能夠適應新威脅的技術。更好軟件的優勢在於大多數合規流程都可以自動化，這有助於降低成本。
FATF 今年一直在研究一些熱門帖子。例如，FATF 和埃格蒙特集團發布了一份關於基於貿易的洗錢趨勢和發展的報告，名為“基於貿易的洗錢：風險指標”。該報告提供了有關出現的風險的詳細信息。它還概述了一套最佳做法，以幫助當局減輕這種洗錢威脅。
另一個例子2021 年10 月，FATF 更新了其2019 年基於風險的虛擬資產和虛擬資產服務提供商(VASP) 方法指南。此更新後的指南是FATF 對虛擬資產和VASP 行業持續監控的一部分。
此外，FATF 環境犯罪洗錢報告描述了犯罪分子用來清洗環境犯罪收益的方法，以及政府和私營部門可以用來遏制這種活動的工具。
你可以在此處找到完整的報告。
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