什麼是加密貨幣質押？
加密貨幣質押涉及鎖定一個人的加密貨幣持有量以賺取利息或獎勵。從技術上講，“質押”是某些區塊鍊網絡驗證交易的方式。
從投資者的角度來看，質押加密貨幣是一種無需購買更多就可以增加加密貨幣資產的方式。為獲得最大的被動收入而質押加密貨幣是一種通過現有加密貨幣資產賺取收益的合法方式。參與質押的投資者享有的利息高於通過普通銀行賬戶提供的利息。
如果你對質押加密貨幣感興趣但不熟悉該術語，請讓我們快速了解你。在我們去那里之前，了解區塊鏈技術的概念至關重要。加密貨幣是使用區塊鏈技術構建的。在相應的數據可以存儲在區塊鏈上之前，需要驗證涉及此類加密貨幣的交易。這個驗證過程稱為質押。
讓我們進一步分解。
因為區塊鍊網絡是去中心化的，所以沒有中間商。這與使用銀行作為公眾資金儲存庫的傳統金融系統形成鮮明對比。
因此，去中心化要求在整個網絡上公開可訪問的記錄，以確保所有交易都具有完全的透明度和有效性。交易被整理成“塊”並提交以包含在此記錄中，該記錄是不可變的。
順便說一句，這是區塊鏈最大的安全特性。由於所有內容都可以通過分佈式公共分類賬（記錄）訪問和驗證，因此很難欺騙或破解。
話雖如此，一旦這些區塊被接受，擁有這些區塊的用戶就會以加密貨幣的形式獲得交易費用作為付款。
質押與所有這些有什麼關係？你可能會問。簡而言之，質押是防止在此過程中可能發生的錯誤和欺詐的一種保護措施。
每次用戶提出新區塊或投票接受提議的區塊時，他們都會將一些加密貨幣放在線上。這個過程鼓勵遵守規則。因此，原則上，用戶投入的加密貨幣越多，獲得交易費用獎勵的機會就越高。
但是，如果發現用戶提議的區塊包含欺詐或不准確的數據，他們可能會失去他們作為質押提供的東西。這個過程被稱為“削減”。
加密貨幣質押如何運作？
有很多方法可以開始質押加密貨幣。對於初學者，你可以選擇使用自己的計算機驗證交易。你還可以將你的加密貨幣“分配”給你信任的人，並要求他們驗證你的身份。
請注意，並非所有加密貨幣都可用於質押。稍後我們將對此進行更多討論，因此請繼續閱讀。
什麼是權益證明？
權益證明是一種共識機制，允許區塊鏈驗證交易。在權益證明(PoS) 中，硬幣的數量（或權益的數量）決定了驗證新區塊的機會。
PoS 是作為原始工作證明(PoW) 的替代共識機製而創建的。 PoS 是最常見的共識機制之一，並且因其效率和獲得加密貨幣質押獎勵的可能性而不斷獲得關注。
與非常耗能且需要大量計算能力的PoW 不同，PoS 不需要太多的計算工作來驗證交易。代幣所有者“質押”他們的代幣作為質押品，以驗證區塊。
什麼是質押獎勵？
質押獎勵是提供給區塊鏈參與者的激勵措施。在每個區塊鏈中，都會分配一定數量的加密貨幣獎勵用於驗證交易。因此，質押加密貨幣的參與者在被選中驗證交易時會獲得質押獎勵。
基本上，質押允許參與者賺取更多的加密貨幣。利率因網絡而異，但參與者每年可賺取高達20% 至30% 的收益。許多人使用加密貨幣來賺取被動收入或投資。
質押加密貨幣的方法
要質押加密貨幣，必須選擇使用權益證明模型的加密貨幣，例如以太坊。有多種方式可以質押加密貨幣：
通過交易所
你可以選擇使用交易所代表你質押你的代幣。交易所是專門從事加密貨幣事務的在線服務。大多數交易所要求佣金以換取質押服務。一些提供Staking 的熱門交易所是幣安.US、Coinbase 和eToro。
通過加入質押礦池
一些投資者不使用交易所只是因為並非所有這些平台都支持廣泛的代幣。因此，另一種選擇是加入所謂的“質押礦池”，通常由另一個用戶操作。
你必須通過你的數字貨幣包將你的代幣與驗證器礦池連接起來。為確保這些驗證者的合法性，請務必查看權益證明區塊鏈的官方網站以了解它們應如何運作。
通過成為驗證者
驗證者是持有代幣的代幣所有者。它們被隨機選擇以驗證一個塊。當使用基於競爭的機制（例如工作量證明）時，它相當於“挖礦”。
自然，質押加密貨幣的最有效方法之一就是自己成為驗證者。塊由多個驗證者驗證，並且當特定數量的驗證者驗證該塊是準確的時，它被最終確定並關閉。
但是，這比使用交易所或加入礦池要復雜一些，因為它需要你構建自己的Staking 基礎設施。你需要擁有具有足夠計算能力和軟件的適當設備，並下載區塊鏈的整個交易歷史。
成為驗證者通常也涉及高昂的入門成本。在以太坊網絡上，一個人需要至少有32 個以太幣（ETH），大致折算成140,000 美元，給予或接受。在此處閱讀有關在以太坊網絡上質押和成為驗證者的更多信息。
質押加密貨幣是否有利潤？
所以，真正亟待解決的問題是：質押加密貨幣如何賺錢？
讓我們這樣說吧。如果你已經熟悉挖礦和交易加密貨幣的做法，那麼這是一個很好的開始。減去挖礦和交易帶來的風險後，Staking 也同樣有利潤。
所以，是的，質押加密貨幣是有利潤的。基本上，你必須購買並持有一些硬幣並將它們添加到礦池中。你賺取的利潤（通常以交易費用的形式出現）將取決於你投入多少以及投入多長時間。
增加質押利潤時要考慮的事項
通常，隨著你繼續下注更多，你可以通過下注獲得更多利潤。但是，在增加利潤時，還需要考慮其他事項：
硬幣價值：避免以非常高的通貨膨脹率質押硬幣。你最初可能會獲得豐厚的回報，但由於硬幣的價值不穩定，你可能幾乎沒有利潤。固定供應：確保代幣或硬幣有固定供應。市場內硬幣的有限流通確保了健康的需求和持續的價格上漲。實際應用：加密貨幣需求很大程度上取決於硬幣的實際應用。如果它被廣泛用於現實世界中的各種應用，例如數字支付，它將繼續擁有健康的需求和價格。哪種加密貨幣最適合質押？
如前所述，並非所有加密貨幣都可以進行質押。例如，比特幣(BTC) 不支持質押，因為它使用不同的驗證交易的方法：工作量證明。一般來說，如果一種加密貨幣與使用權益證明作為其激勵機制的區塊鏈相關聯，它可能有資格獲得權益。
以太坊
以太坊提供可觀的質押回報，因為它仍然是當今市場上最受歡迎的山寨幣之一。質押以太坊的平均回報率為每年5-17%。
卡爾達諾
與以太坊一樣，Cardano 也是一個智能合約平台。卡爾達諾（ADA）是為平台的股權證明網絡提供動力的數字貨幣。幣安支持ADA 的質押，並提供高達24% 的收益率。
EOS
EOS 也用於支持去中心化程序，就像以太坊一樣。 EOS（EOS）可以質押以獲得平均3.2% 的獎勵。
Cosmos
Cosmos 被稱為“區塊鏈互聯網”，允許不同的區塊鏈通過互操作性相互交易。各種平台支持Cosmos (ATOM) 的質押，包括Coinbase、Kraken 和幣安。 ATOM 質押平均每年產生7% 的收益。
特所思
Tezos 是一個以Tezos (XTZ) 作為其原生貨幣的開源網絡。 XTZ 可以在Kraken、幣安和Coinbase 等各種平台上進行質押。目前，質押XTZ 的平均收益率為6%。
波爾卡圓點
與Cosmos 一樣，Polkadot 鼓勵各種區塊鏈之間的互操作性。儘管相對較新，但質押Polkadot (DOT) 得到了包括Kraken、Fearless 和幣安在內的多個平台的支持。目前質押Polkadot 的平均收益率為每年12%。
你會因為押注加密貨幣而賠錢嗎？
投資時，首先要考慮的也是最重要的事情是所涉及的風險。那麼，質押加密貨幣安全嗎？
你敢打賭，但肯定有一些風險。
一般來說，你不會因為質押加密貨幣本身而“虧損”。你必須注意的是通貨膨脹和流動性不足等問題，僅舉幾例。考慮到加密貨幣的波動性，你為質押的代幣可能會下跌。例如，如果你質押你的加密貨幣，即使你在質押後獲得收益，它也會失去價值，那麼從技術上講，你仍然可能會賠錢。
而且，如果你是日內交易者，你不能使用數週或數月的代幣，從而錯失投注有利潤的機會。這就是為什麼在選擇要下注的硬幣時要明智的原因。
查看我們在“質押加密貨幣有利潤嗎？”部分中概述的技巧。以確保你在質押之前做出正確的選擇。
資訊來源：由0x資訊編譯自COINTELEGRAPH。版權歸作者Marcel Deer所有，未經許可，不得轉載