美國一些最大的加密貨幣公司聯盟正在推出一種解決方案，以提高反洗錢標準。
所謂的旅行規則通用解決方案技術或“TRUST”允許加密貨幣公司根據旅行規則安全地收集和傳輸客戶數據。
去年，金融行動特別工作組在其最終指南中建議參與國對虛擬資產服務提供商（VASP）——本質上是促進交易的實體——實施旅行規則。旅行規則旨在通過要求VASP 在交易中收集和傳輸發送者和接收者的姓名、帳號和位置信息來遏制洗錢和恐怖主義融資。
旅行規則長期以來一直是銀行業的一部分，但直到最近，加密貨幣仍缺乏遵守的基礎設施。
現在，一群美國最大的加密貨幣玩家已經以TRUST 的形式推出了他們的解決方案。 Anchorage、Avanti、Bitgo、bitFlyer、Bittrex、BlockFi、Circle、Coinbase、Fidelity Digital AssetsSM、Gemini、Kraken、Paxos、Robinhood、Standard Custody & Trust、Symbridge、Tradestation、Zero Hash 和Zodia Custody 是創始成員。
Coinbase 領導該聯盟，宣布了一份由參與者治理機構運營的點對點信息網絡的白皮書。信任就是結果。 Anchorage 的合規負責人Jennifer Lee 表示，儘管Coinbase 啟動了這項工作，但成員在決策制定中擁有平等的利益和發言權。
解決方案
該解決方案允許信息通過端到端的加密貨幣通道在平台成員之間直接傳輸。它允許提供地址所有權證明，讓金融機構在信息傳輸之前證明他們是客戶信息的預期接收者。
前Coinbase 首席合規官Jeff Horowitz 在2020 年發佈白皮書時將該解決方案解釋為“中心化公告板”。 VASP 將在公告板上發布以查看誰可能擁有交易中的地址，以及當另一家機構聲稱作為交易的一部分，兩者可以進行信息的點對點共享。
Lee 表示，要使用該解決方案，VASP 必須被允許加入TRUST，該過程將涉及第三方合規審計和所有當前成員集體同意實體應該被接納的過程。目前，該組織有18 名成員，但計劃迅速擴張，包括美國以外的地區。
“根據每個成員與解決方案集成的時間表，我們將在現有成員中分階段推出，然後我們已經有成員在美國以外，特別是在加拿大，”Lee 說。
隨著其他司法管轄區確定其特定的旅行規則要求，可以調整解決方案以滿足當地標準。目前還不清楚這將如何看待，因為許多司法管轄區仍在加強他們的要求。
中心化方法
隨著該組織增加成員，它還必須擴展其決策過程。目前尚不清楚該治理模型將是什麼樣子，因為它仍處於整合成員的初始階段。
其他旅行規則解決方案提出了一種更加去中心化的方法，其中該技術可供所有人使用，而不是由一組公司決定誰可以合規交易的僅限會員的平台。那些支持去中心化解決方案的人表示擔心，如果中心化解決方案只允許一些合規交易，一些基金可能會發現自己與合規生態系統隔離開來。儘管如此，根據其公告，TRUST 的目標是廣泛採用，計劃提供“整個加密貨幣行業的全面合規性”。
Lee 表示，中心化解決方案的優勢在於增加了對誰接收用戶個人信息的盡職調查和安全性。
“只要在區塊鏈上傳輸旅行規則數據，它就會使公眾基本上可以閱讀，”她說。 “這也是為什麼我們需要將它轉移到我們已經過審查的成員中的這個網絡中，我們已經對其進行了盡職調查，以確保這些信息被可信任的人存儲和處理。”
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