來源:星球日報
Coinbase、Robinhood 和其他十幾家加密貨幣公司週三宣布了一項計劃,以遵守金融行動特別工作組(Financial Action Task Force,簡稱FATF)最近發布的新規則。 FATF 是一個致力於打擊洗錢和恐怖主義融資的國際機構。
新規則涉及所謂的“旅行規則(Travel Rule)”,該規則要求金融機構收集相關方之間價值超過3000 美元的交易的發送者(有時也包括接收者)的信息。 FATF 去年秋天明確表示,旅行規定適用於加密公司。
作為回應,一個由加密公司組成的聯盟一直在製定一項計劃,以遵守這一要求。這項工作的成果就是所謂的TRUST(Travel Rule Universal Solution Technology,“旅行規則通用解決方案技術”的簡稱)。參與TRUST 的加密公司表示,這套安排將確保合規,同時保護客戶隱私。
值得注意的是,TRUST 要求成員公司在相互發送數據時使用端到端加密,並且絕不以容易受到第三方攻擊的方式存儲客戶信息。它還建立了一組最低限度的安全實踐。
TRUST 的初始成員包括:Anchorage、Avanti、Bitgo、bitFlyer、Bittrex、BlockFi、Circle、Coinbase、Fidelity Digital AssetsSM、Gemini、Kraken、Paxos、Robinhood、Standard Custody & Trust、Symbridge、Tradestation、Zero Hash 和Zodia Custody。
據Coinbase 首席律師Paul Grewal 稱,在製定TRUST 提案時,兩家公司諮詢了財政部專門負責金融犯罪的FinCen 部門。在Coinbase 的一次採訪中,他表示,當涉及到TRUST 成員之間的轉賬時,“這個解決方案將會奏效”。
Grewal 補充說,TRUST 的成員預計未來幾個月將有更多公司加入他們的行列。
目前TRUST 最初的成員名單中有一些重要角色“缺席”,包括加密交易所FTX 和幣安。 Grewal 表示,TRUST 和非TRUST 成員之間的加密交易是否符合旅行規則的問題將會隨著時間的推移而得到解決。
另一個未解決的主要問題——也是過去兩年FATF 討論中出現的一個問題——是如何讓DeFi 領域內的實體遵守旅行規則。特別是,去中心化協議和錢包將如何收集必要的旅行規則信息,比如交易參與者的姓名和地址,還有待考慮。
Grewal 承認這些問題還遠遠沒有解決,但他表示,TRUST 代表著加密行業在遵守全球反洗錢規則這一複雜任務中邁出了重要的第一步。
“俗話說,心急吃不了熱豆腐。”Grewal 顯然已經做好了打持久戰的準備。