在2021 年通過不可替代代幣(NFT) 進行個人物品銷售的標誌性年份之後，2022 年有望成為MetaFi 之年。對Beeple、佳士得、Visa 和無休止的名人的回顧幾乎沒有必要，只是指出我們似乎正站在（或可能已經越過）一個基本的懸崖上。雖然NFT 價格的火箭式上漲不會永遠持續下去，但許多聲音預測，用於發現、審查、評估、交易和保護數字資產集合的成熟技術堆棧將很快出現，不會出現崩盤。
但這些樂觀的看法甚至可能會賣空該地區。也就是說，“NFT-Fi”行業的前提是通過流動性創造價值，但這種流動性基本上僅限於加密貨幣世界本身的假設仍然是一個未說明的假設。雖然仍處於早期階段，但這些界限可能正在逐漸消失，我們可能都需要將我們的元孔徑打開得更大。在這方面，瑞士在眾多僅開始試點央行支持的數字貨幣(CBDC) 的國家中脫穎而出。作為達沃斯和巴塞爾藝術展的舉辦地，各州聯盟以其在創意和金融資產方面的豐富創新歷史而聞名，其舉措值得密切關注。
去年年底，運營瑞士國家證券交易所基礎設施的金融服務公司SIX Group 的數字實體Six Digital交易所(SDX) 考慮向NFT 開放其交易所。這一可能的舉措與CBDC 重大實驗的推進相吻合。總而言之，這些早期步驟將為數字貨幣和NFT 二級市場提供信任和支持，將多種數字資產更緊密地整合到瑞士金融本身的結構中。
如果說代幣化資產的國際監管範圍尚不成熟或知之甚少，那將是一種輕描淡寫的說法。法律模糊、不良行為者、技術故障、公眾恐慌等可能會破壞數字市場的平穩運行，並可能對傳統市場產生溢出影響，因為它們的重疊程度不斷擴大。最近對Bored Apes 創作者的身份曝光以及數十億美元的Bitfinex 黑客事件的揭露證明了校準個人隱私和公開披露需求的巨大風險。
隨著Web3 進入的領域不僅模糊了實物商品和數字商品之間以及私人和公共交易所之間的界限，因此必須考慮法律框架（以及通過它們的阻力最小的路徑）如何塑造了這個世界的模擬版本，加密貨幣的未來希望取代。
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完全解決這些問題遠遠超出了一篇短文的範圍。但對於目前的討論，我們想簡要強調數字隱私問題是藝術、法律和經濟學之間的紐帶。根據與19 世紀全球金融興起相吻合的瑞士首創策略，美術已成為通過國際法的陰影和邊緣轉移資產的核心手段。藝術行業之外的人對這種背景知之甚少，這構成了國際隱私法、全球數字藝術和可公開驗證區塊鏈承諾即將發生衝突的極其重要的背景。
公眾審查與數字隱私的碰撞即將到來
監管機構一直在忙於填補因令人眼花繚亂的採用或在瑞士的情況下，代幣化資產的合法化而暴露出來的巨大漏洞。但當然，執法中的任何含糊不清最終都會破壞代幣化市場的順利運作，現在可能會對世界傳統市場產生溢出影響。
任何旨在在社會利益和個人隱私之間取得平衡的最新政府政策都可能對投資者、拍賣行和藝術品收藏家產生區塊鏈反應。作為世界上最嚴格的數據隱私立法之一，通用數據保護條例(GDPR) 已迅速成為全球利用罰款來擴大違規痛苦的藍圖。然而，記錄顯示，隱私洩露在全球範圍內仍然無處不在。過去一年，對違反歐盟隱私法的處罰飆升了近七倍。自2021 年初以來，數據保護機構已對違反GDPR 的行為處以12.5 億美元的罰款，高於一年前的約1.8 億美元。也許這與法律學者的觀點不謀而合，他們認為金錢制裁併不一定會導致更好的合規性並最終為個人帶來更好的數據保護。
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為什麼它在加密貨幣世界中很重要？一方面，在全球法律當局設法趕上快速發展的加密貨幣貨運列車（他們可能無法趕上）之前，與現有監管制度的衝突必然會發生。以免我們忘記，加密貨幣依賴於公共分類賬或區塊鏈，用於以匿名形式維護參與者的身份、加密貨幣餘額和所有已執行交易的記錄簿。人們可以方便地將區塊鏈與瑞士編號賬戶的使用相提並論，瑞士編號賬戶曾經被用來保持機密性，從而迴避了任何美國國稅局的監督。這些賬戶是80 年代在推遲起訴協議推出之前的遺物，以禁止普遍逃稅。
是什麼讓加密貨幣獨一無二——保持高度匿名和隱私的能力——與數據隱私法的其他原則背道而馳。一個方便的例子是GDPR 規定的“遺忘權”，但區塊鏈的不變性意味著任何特定個人幾乎不可能行使這種權利。法律賦予個人糾正其個人數據不准確之處的權利，而區塊鏈技術可能使這項權利在功能上無法行使。
如果NFT 包含任何個人信息痕跡——例如NFT 作品的出處——這些數據位可能會被域外法的長臂捕獲。相反，一項完善的隱私權可以作為各種不正當行為者可以運作的盾牌。一個多世紀以來，這一直是藝術界的歷史常態。
在自由港的陰影下
在COVID 之前、BAYC 之前的時刻，藝術界最大的公開秘密與將藝術品存儲在“自由港”中有關，這是特別劃定的經濟區，即使不是全部，也可以免稅。雖然這種做法的確切範圍當然無法確定，但認真的調查記者估計，全球有超過100 萬件作品處於這種管轄範圍內。可以預見的是，世界上最大和最有價值的藝術品儲存自由港設施之一位於日內瓦——《紐約時報》的一篇文章報導說，這個單一的避稅所收藏了超過1000 件畢加索作品，以及包括達芬奇和雷諾阿在內的古典大師製作的其他物品. 這些知名人物的重要畫作在拍賣會上可能會拍出數千萬或數億美元的價格。
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一個多世紀以來，瑞士的創新者、企業家和騙子已經發展和完善了將藝術品和其他貴重商品存放在貿易港口內以規避稅收負擔的做法。基本思想是從公認的非領土通商口岸轉運概念推斷出來的。自1888 年成立以來，日內瓦自由港一直被用來儲存穀物、咖啡和其他往返歐洲目的地的貨物，但它越來越發現自己是全球藝術品貿易關鍵的稅收優惠倉庫。在最初的巴塞爾藝術展上採購的舊傑作，幾十年來一直是精品藝術品的無可爭議的交易所所，幾乎可以留在現場升值並轉售而無需繳納任何收益稅。更多邪惡的可能性，例如用掠奪的文物以舊換新或用骯髒的錢換取清晰的藝術品，在陰暗的黑暗中徘徊。這種做法是由根深蒂固的財務保密文化和法律框架促成的。
時代變了
新的、基於Web3 的章節現在正在我們眼前實時書寫。雖然美國最大的自由港在運營僅兩年後最近就關閉了——COVID-19 大流行和其他因素似乎已經削弱了人們對豪華物品存儲的興趣——但總部位於新加坡的Le Freeport 是背後團隊的新產品日內瓦工廠舉辦了一場大型的NFT 展覽，以結束2021 年。該展覽展出了從比普爾到安迪沃霍爾等藝術家的近三打作品，而且引人注目的是，僅出售。
這些大多是非銷售展覽已被用來培養圍繞作品的聲望，這種聲望後來可以用來證明對監管套利的誇大評估是合理的。就在本週，美國財政部將NFT 銷售標記為全球反洗錢戰爭的新戰線——因為匿名交易可能允許用髒錢交易清潔藝術品，然後這些藝術品可能會被轉售或很快上市股票交易。人們很難想像有一種比GDPR 更完美的機制來混淆此類交易，也沒有一種更受人尊敬的場所來在公共證券交易所處理這種新“清理”的資產。
重要的是，金融監管框架創造了阻力最小的路徑——系統設計的漏洞、薄弱的執行機制以及監管套利的機會都將資本及其相關的文化產品引入一個或另一個方向。正如我們在其他地方所爭論的那樣，Jasper Johns 和Andy Warhol 等波普藝術家的連載風格作品的出現等同於審美創新和逃稅。大地藝術、媒體藝術和1980 年代繪畫的公認成就，都是通過在資產負債表左右兩側的巧思相匹配而成為可能的。
新授權的隱私法、非主權財富和新釋放的加密貨幣創造力的碰撞會發生什麼，也許只有到時候才能知道。但隨著世界遺產和去中心化的藝術和金錢系統變得更加相互關聯，成功和失敗的質押繼續變得越來越令人眩暈。
本文由Michael Maizels 和Adam Au 合著。
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Michael Maizels 是一名藝術史學家，是舊金山精品創新諮詢公司Pilot44 的技術研究員，同時隸屬於哈佛大學智庫和創意設計工作室metaLAB。他關於現代藝術史金融創新的新書將於9 月從密歇根大學出版。
Adam Au 是駐香港的律師和國際數據隱私專家。他目前是一家公共衛生公司的總法律顧問和公司秘書，並且是《南華早報》關於技術與國際法交叉主題的定期撰稿人。他擁有布朗大學的經濟學學位、牛津大學的法學學位和麻省理工斯隆大學的工商管理碩士學位。
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