BlockFi 創始人兼首席執行官扎克·普林斯（Zac Prince）似乎不太可能將一項導致其公司罰款1 億美元的起訴描述為“不僅是BlockFi 的勝利，也是更廣泛的加密貨幣行業的勝利”，但這確實是他所說的。而且，他可能是對的，儘管現在還有待觀察。
結算
BlockFi 成立於2017 年，是一家總部位於新澤西州的加密貨幣金融機構，在全球擁有850 名客戶和100 萬客戶。 2021 年7 月20 日，美國證券交易委員會(SEC) 和32 個州總檢察長發出停止令，其廣受歡迎的BlockFi 利息賬戶產品擁有50 萬用戶，其中包括美國的407,000 名用戶。新澤西州總檢察長辦公室當時的聲明稱，BlockFi “以賺取利息的加密貨幣賬戶的形式出售未註冊的證券，這些賬戶在全球籌集了至少147 億美元。”
2 月14 日，美國證券交易委員會宣布，它已指控BlockFi“未能註冊其零售加密貨幣借貸產品的報價和銷售”。 BlockFi 還被指控誤導投資者，稱其機構貸款“通常”被超額質押，而事實上，不超過24% 的貸款。在提起訴訟的命令中，值得注意的是，這是在大型金融機構顯然不願意為其貸款提供超額質押之後發生的“操作疏忽”。
最終達成和解，BlockFi 同意向SEC 支付5000 萬美元的罰款，並向32 個州支付5000 萬美元的罰款，但不承認有不當行為或承擔責任。此外，BlockFi 將“嘗試在60 天內使其業務符合《投資公司法》的規定”。與此同時，美國客戶不能向他們的BlockFi 利息賬戶充值，也不能在美國或美國人開設新賬戶。該公司表示將創建一個新的符合SEC 標準的借貸產品BlockFi Yield，並且BlockFi 利息賬戶將轉換為新產品。
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BlockFi 的勝利在於：它將受到監管。
Troutman Pepper 的合夥人斯蒂芬·皮普格拉斯（Stephen Piepgrass）關注的領域包括州檢察長，他稱事件的進展是“任何企業的自然演變”。
Piepgrass 告訴Cointelegraph：“首先他們在灰色的監管空間中運作，然後那些能夠遵守的人就會曝光。” 作為第一個達到監管的人，BlockFi 可以“幫助協商新的條件”以發揮其優勢。
Piepgrass 保證，在SEC 和州總檢察長努力監管加密貨幣貸款的情況下，幕後還有更多工作要做。已經看到了一些活動。由於去年美國證券交易委員會提起訴訟的威脅，Coinbase 被勸阻不要開放其Coinbase Lend 產品。眾所周知，Celsius、Gemini 和Voyager Digital 正在接受SEC 的審查。
“提供BlockFi 等證券的加密貨幣借貸平台 [Interest Accounts] SEC 執法部門主任、新澤西州前司法部長Gurbir S. Grewal 在和解公告中說。 “遵守我們的註冊和披露要求對於為投資者提供他們在加密貨幣資產領域做出明智投資決策所需的信息和透明度至關重要。”
艱難的合規之路
並非所有人都同意這對加密貨幣行業或加密貨幣用戶來說是一場純粹的勝利。 SEC 專員Hester Peirce 在一份關於BlockFi 和解的反對聲明中指出，潛在的結果可能會比勝利略遜一籌。她寫道：“與其強制要求零售加密貨幣借貸產品的透明度，今天的和解可能會阻止它們被提供給美國的零售客戶。”
Peirce 還指出了滿足《投資公司法》規定的複雜性，並稱提議的60 天時間框架，即使延長30 天，“非常雄心勃勃”。她本可以補充說，不能保證新的BlockFi Yield 產品會獲得批准。
前SEC 執法部門高級律師、現任Seward & Kissell 律師的Philip Moustakis 稱BlockFi 起訴是“跨越加密貨幣借貸平台的一槍”。他說，這個案子很重要，因為BlockFi 是第一個被起訴的“相當大的、重要的”加密貨幣貸方。
Moustakis 告訴Cointelegraph，他希望看到“更明確的合規途徑”。如果沒有“基礎廣泛的執法行動 […] 用具體的胡蘿蔔和大棒，”他說，美國證券交易委員會可能被迫單獨調查加密貨幣借貸平台。
Moustakis 表示，對於SEC 而言，BlockFi 案代表了其持續推動監管加密貨幣的“下一個難度”。 1億美元的罰款被譽為加密貨幣公司有史以來支付的最高金額。
SEC 起訴BlockFi 的全部影響需要一段時間才能看到。但是，反響已經開始。據報導，Nexo 已於2 月18 日停止向其Earn Interest 產品的美國用戶支付利息。該公司表示，在Earn Interest 產品重組和註冊流程之前，其“當前形式的Earn Interest 產品將不會向新客戶提供”根據最近收到的指導，與相關監管機構最終確定。 ”
資訊來源：由0x資訊編譯自COINTELEGRAPH。版權歸作者Derek Andersen所有，未經許可，不得轉載