隨著加密貨幣投資熱潮的持續，圍繞加密貨幣的詐騙、洗錢等犯罪行為在巴西不斷增多。
根據巴西國家稅務局的數據，加密貨幣行業每年在巴西國內的投資金額約為1300億雷亞爾（約合1612億元人民幣），但缺乏監管為盜竊和欺詐打開了大門。
根據巴西中央銀行的數據，在過去兩年的時間裡，圍繞加密貨幣的詐騙使巴西投資者蒙受了超過65億雷亞爾（約合81億元人民幣）的損失。該國證券交易委員會的研究表明，加密貨幣詐騙已經佔巴西所有金融詐騙的43%。幾乎三分之一的案例是用外國加密貨幣進行操作完成的，四分之一的投資者投資在1萬至5萬雷亞爾（約合1.24萬至6.2萬元人民幣）之間。
犯罪分子通過龐氏騙局、攻擊加密貨幣交易所服務器等線上、線下手段，非法獲取巴西投資者的錢財。鑑於此，巴西中央銀行計劃出台政策，加強對包括比特幣在內各類加密貨幣的監管，加大對違法行為的監測和懲戒力度。據悉，相關提案將在2022年第一季度提交國會，新規有望在今年底前生效。
屆時，在巴西進行交易的數字經紀公司將接受該國證券交易委員會的監管，遵循常規投資基金的規則，並在巴西設立總部，保存各項交易記錄以備警務或司法當局查閱。巴西中央銀行將有權為數字貨幣經紀公司發放經營許可。虛擬貨幣詐騙也將納入《刑法》，刑期預計在4年至8年之間。同時，巴西中央銀行還希望推進更新《洗錢法》，將用加密貨幣進行欺詐的行為列入加重處罰的罪行清單，在3年到10年的刑期上增加三分之一到三分之二的監禁時間。儘管巴西中央銀行正在同時考慮推出一種雷亞爾數字貨幣，但允許加密貨幣作為支付手段的政策尚未提上其日程。
當地分析人士指出，目前加密貨幣市場在巴西並未受到有效監管，當地稅務局只監測總部設在巴西的經紀公司的金融交易，其目的也僅限於稅收目的。研究人員認為，加密貨幣經紀公司在法律上的隱蔽性為它提供了躲避司法指控和監管的機會。因此，盡快為數字貨幣市場製定法律規則，界定中央銀行和證券交易委員會等機構的相關權責，將有助於提高投資行為的安全，降低金融風險。