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加密資產經過長時間的發展和考驗，已經在全球金融領域中擁有了屬於自己的位置。根據Coinmarketcap 數據顯示，截至目前，加密市場的總市值已經達到2 萬億美元，整個生態的發展也越加完善。如今，隨著資產價格和項目估值的不斷上漲，尋求進入加密市場的傳統資金也在逐漸增加。
Web2 資金進入 Web3 是為長期持續的趨勢。首先，Web3 領域的創新性和開放性為傳統機構提供了新的業務增長空間和差異化標的；其次，傳統機構的加持也讓 Web3 市場天花板不斷抬升，並給予資源和背書。
但畢竟，加密交易與傳統金融在底層邏輯、操作環境等方面存在諸多差異，傳統機構一旦缺乏安全操作意識或完善的風控流程，就容易導致其加密資產暴露於風險之下。這就需要諸多產品和工具充當橋樑，讓資金和業務以安全和受監管的方式運行，以降低機構的風險和進入門檻。
Odaily 星球日報將在本文中列舉部分“Web2 資金進入 Web3”的經典場景，並逐一展開介紹這些場景背後的服務商是如何運作的。
一、擴容、數據分析等技術服務
- Liquid Network
成立時間：
2018 年9 月
使用場景與解決方案：
Liquid 是一條基於Elements 開源協議的比特幣側鏈，它支持發行側鏈原生資產。該網絡上的資產享有相同的區塊時間，及關於資產類型和交易金額的保密性。 Liquid 的本地資產與比特幣雙向掛鉤，其創新始終專注於比特幣。
此外，作為側鏈的 Liquid 具有很強的網絡增強功能，可以憑藉更快的傳輸速度和更低的費用來打破交易者的使用瓶頸。這種優勢也吸引了全球更多金融基礎設施轉移到Liquid上，同時鞏固了比特幣作為通縮的價值儲存的地位。
目前，Liquid 在蓬勃發展的證券型代幣市場中被大量採用。
採用情況：
有 63 家機構已集成 Liquid，其中包括大型交易平台、基礎設施、錢包服務商、遊戲公司和數字證券平台等。值得注意的是，薩爾瓦多也宣佈在Liquid Network 上發行10 億美元的代幣化債券。
目前，Liquid 上的 BTC 數量創下歷史新高，達到3523 枚。
路線圖：
Taproot 已經在Liquid 上生效，這為比特幣生態系統帶來了新技術、新功能和新用例。
Liquid 還將進行兩項重大改革：BOLT12，一種新的Lightning 規範，提供隱私及更多功能；動態聯邦（DynaFed）部署，它使Liquid Federation 能夠添加新功能，以實現更大的彈性和去中心化。
- ChainAlysis
成立時間：
2014年10月
使用場景與解決方案：
ChainAlysis 是區塊鏈數據分析平台。旗下有Chainalysis Reactor、Chainalysis KYT、Chainalysis Kryptos 三款核心產品，並推出了Chainalysis Data。涵蓋追踪鏈上資金流動、加密貨幣交易監測、行業分析以及定制個性化區塊鏈數據需求領域，其目標客戶不僅囊括了政府、商業機構，還包括廣大普通用戶。
此外，ChainAlysis 也常用於打擊加密貨幣犯罪，例如Mt.Gox 被盜事件，ChainAlysis 追踪到部分被黑客盜竊的比特幣，並由此成為了美國政府官方授權的協助機構。
採用情況：
已為 60 多個國家/地區的政府機構、交易所、金融機構以及保險和網絡安全公司提供數據、軟件、服務和研究，並提供所有加密貨幣資產的交易監控，每月監控到的交易價值超過4000 億美元。
路線圖：
ChainAlysis 正在為來自受制裁地區的鏈上數據提供兩種新的工具。一個是預計於下個月推出的API ，用戶使用該API 將收到一個API 密鑰，通過該密鑰他們可以檢查感興趣的地址是否在製裁名單上。第二個工具是現在已經上線的鏈上預言機。用戶可以從另一個智能合約調用Chainalysis 預言機，以檢查地址是否在製裁名單上。 Chainalysis 預言機部署在大多數EVM 鏈上，例如Ethereum、Avalanche、BSC、Polygon、Optimism、Arbitrum、Celo。
二、託管、資管等金融服務
- Coinbase Custody
成立時間：
2018 年
使用場景與解決方案：
Coinbase Custody 是一個獨立的、受NYDFS 監管的實體，提供安全、機構級的託管解決方案。
它設計了一個專有的密鑰生成協議，來為Custody 錢包生成冷存儲地址，讓資產的存儲與使用分開，幫助客戶安全、高效地利用這些加密資產（比如進行權益質押或參與鏈上管理來賺取回報）。這套冷存儲解決方案在工作中尚未發生過任何事故。
採用情況：
目前 Coinbase Custody 支持超 200 種代幣。代幣類型涵蓋 Web3 各細分領域，如 DEX、去中心化借貸、穩定幣等。
與此同時，Coinbase Custody 服務的 B 端客戶超過 90 家，拖管了超過20 億美元的加密資產。像 FTX、Grayscale Investments、Polychain Capital、a16z 等頂級機構都是 Coinbase Custody 的客戶。
路線圖：
目前Coinbase Custody 為 Maker 和 Algorand Governance 提供治理活動的相關服務，例如，持幣者對協議提案進行投票，在未來還將支持更多網絡上的產品。
- Qredo
成立時間：
2018 年
使用場景與解決方案：
Qredo 是 Web3 基礎設施項目，主要為機構提供完整的加密資產交易解決方案。 Qredo 使用多方計算（MPC) 技術，消除了與中心化託管解決方案和傳統私鑰管理相關的供應商風險和單點故障，使機構能夠以一種類似傳統銀行賬戶的形式持有資產，既可以對加密資產設置訪問權限以及控制資金，同時無需暴露私鑰。
此外，Qredo 還可以靈活地控制組織的治理和合規性，幫助客戶遵守旅行規則（金融行動特別工作組FATF 的反洗錢16 條建議），并快速適應新的監管要求。
與目前市場上鍊上的多重簽名方案相比，Qredo 具有靈活的治理能力、無限可擴展性、零手續費、多資產支持等優勢。
採用情況：
除了服務於機構用戶，Qredo 還向Web3 普通用戶提供機構級的加密服務。 Qredo 資產管理規模已接近80 億美元，擁有約5 萬個錢包和超過1.1 萬名每月活躍用戶。
路線圖：
2020 年6 月，Qredo 推出共識驅動的多方運算網絡v1.0 測試網；當年9 月，推出支持 BTC 和即時轉賬的主網v1.0，而後支持 ETH 以及BTC 到ETH 的原子交換；2021 年5 月，Qredo 網絡旗艦錢包上線；10 月，Qredo 與MetaMask Institutional 集成，之後成為少數被選中在薩爾瓦多推出下一代比特幣和區塊鏈相關應用程序的技術合作夥伴之一；11 月，Qredo 網絡支持了更多的ERC-20 代幣。
關於未來規劃，Qredo 將於近期推出Qredo 錢包v2 版本，支持更多的Layer1 公鏈；計劃在今年實現與基於EVM 的鏈完全兼容；此外，Qredo 錢包將支持WalletConnect，使更多用戶通過Qredo 進入 Web3。
- BitGo Custody
成立時間：
2018年
使用場景與解決方案：
BitGo Custody 為持有數字資產的用戶提供高級別的安全性和合規性的託管服務。它通過合格且有保險的冷錢包保管客戶的數字資產。冷存儲將資產保存在隔離賬戶中，並受到BitGo 和同業評審的多重簽名保護。客戶每季度都會收到賬戶報表和風險評估。 BitGo Trust 也將定期接受管理機構的審計，並滿足資本化、反洗錢程序、保密性、審計、報告和存儲方面的嚴格標準。
採用情況：
目前 BitGo Custody 已為50 多個國家的頂級加密服務提供商和機構客戶提供服務，並託管了約640 億美元的資產，同時支持 400 餘種代幣的託管。
路線圖：
BitGo 目前推出旅行規則通用解決方案技術（TRUST），旨在遵守旅行規則，保護客戶的安全和隱私。接下來將進一步增加新成員，以便TRUST 可以為整個加密行業提供全面的合規性。
- Amber Group
成立時間：
2017 年
使用場景與解決方案：
Amber Group 主要為傳統機構、高淨值個人、家族基金等進行加密資產配置以及提供相關加密服務； 得到了 Paradigm、Dragonfly、Pantera、Polychain、Sequoia 和Tiger Global 等在內的知名投資者的支持。
2020 年，Amber Group 與數字資產金融服務公司 BitGo 合作，利用 BitGo Trust 的合格託管商身份為其機構投資者和交易員提供更為安全的服務。
採用情況：
Amber Group 累計服務全球200 多家機構以及高淨值客戶，累計交易額突破2200 億美元，月均交易量達到10 億美元，資產規模約1.5 億美元。
路線圖：
Amber Group 於上個月宣布完成 2 億美元 B+ 輪融資，淡馬錫領投，紅杉中國、Pantera Capital、Tiger Global 等知名機構參投。此外，Amber Group 還計劃擴大WhaleFin 在全球發達和發展中市場的全球足跡，並推進OpenVerse的運營。
三、稅務、KYC等合規服務
- TaxBit
成立時間：
2018年
使用場景與解決方案：
TaxBit 是加密稅務和會計軟件公司，負責管理企業、消費者和政府的數字資產稅收和會計，為他們提供代幣化經濟的稅務和會計解決方案。
具體來說，對於企業，TaxBit 會提供端到端的稅務信息報告以及 TIN、W9 和 IRS 審計跟踪管理和跨平台的成本分攤。對於政府，TaxBit 會提供詳細的數據分析和稅收計算並覆蓋全數字資產生態系統。對於個人，TaxBit 提供全年投資組合管理、稅收和損失優化等服務。
採用情況：
TaxBit 服務於行業領先的交易所、協議和TradFi，以及零售消費者，通過API 和CSV 上傳支持500 多種加密貨幣來源；已獲得超5萬名納稅人的支持，客戶滿意度評分為 97.3%。
路線圖：
去年8 月，TaxBit 完成了 1.3 億美元 B 輪融資，這筆資金將用來吸引知名投資者加入董事會，並進一步擴大業務。 TaxBit 目前主要面向美國客戶。據悉，TaxBit 將很快向英國擴張，緊隨其後的是加拿大和歐洲。
- Blockpass
成立時間：
2018年
使用場景與解決方案：
Blockpass 是一個鏈上 KYC 解決方案，可以在不收集用戶數據的情況下對用戶進行鏈上驗證。
通過 Blockpass，用戶可以創建、存儲和管理數據安全的數字身份，該身份可用於整個服務生態系統、代幣購買和受監管行業的訪問。對於企業和商家而言，Blockpass 是一款綜合的KYC 和AML SaaS，無需集成，無需設置成本，就可以在幾分鐘內設置服務、免費測試服務並開始驗證和註冊用戶。
採用情況：
目前，Blockpass 擁有超過500,000 個經過驗證的用戶身份配置文件，超過3000 家服務利用這一機會通過可重複使用的數字身份配置文件訪問用戶。與之合作有 Animoca Brands、Chainlink、Polygon 等 27 家 Web2 和Web3 機構。
路線圖：
Blockpass 將在Cronos 區塊鏈上構建一個“識別 NFT”系統，同時在Cronos 上上線 PASS（Blockpass代幣），為Cronos 生態系統帶來對合規交易的支持。
四、NFT、DeFi等Web3原生服務
- MoonPay
成立時間：
2019 年
使用場景與解決方案：
MoonPay 提供一套產品，幫助用戶買賣比特幣和以太坊等加密貨幣。該平台支持所有主要支付方式，如借記卡和信用卡、銀行轉賬、Apple Pay、Google Pay 和 Samsung Pay。 MoonPay 支持的平台包括Bitcoin.com、Abra、ZenGo、Spot 和TrustWallet 等。除了加密貨幣轉換，MoonPay 還瞄準了NFT 市場，支持 OpenSea，為用戶提供更簡單、快速、安全的買賣 NFT 的方式。
採用情況：
它已經處理了超過20 億美元的交易，同時還在160 個國家達成 250 多項合作，接觸了700 萬客戶，並支持80+ 資產。
路線圖：
MoonPay 將進一步關注圍繞NFT 的新興運動，研究簡化NFT 市場結賬流程的方法，並已經開始與OpenSea、幣安和 Dapper Labs 等合作夥伴進行測試。
- Centrifuge
成立時間：
2017 年
使用場景與解決方案：
Centrifuge 致力於將發票、房地產和版稅等真實資產橋接到 DeFi，為企業提供便捷、費用低廉的融資渠道，減少金融中介阻礙；同時為投資者提供優質投資品類，獲得穩定的收益。 Centrifuge 的主要產品是 Tinlake——基於Centrifuge Chain 構建的去中心化借貸協議，充當現實世界資產池的開放市場，通過簡化融資流程降低成本，提高實體資產的流動性以及投資的透明度。
操作流程舉例：資產發起人將資產打包上傳，生成一個具有法律效應的NFT；抵押 NFT，通過模型估算價格，生成計息ERC20 代幣；投資者以DAI 購買這些計息 ERC20 代幣；發起人獲得融資，到期後贖回，投資人獲得收益。
採用情況：
當前Tinlake 上的TVL 達到了8000 萬 DAI，共有12 個不同的資產池，累計為超過70 家企業/資產發起人創建了池子進行抵押貸款。
路線圖：
Centrifuge 已與 AAVE 合作推出 RWA 鏈上真實世界資產市場，與此同時 Centrifuge 正在參與第2 批 Polkadot 平行鏈拍賣，並準備將RWA 帶進波卡生態，以發展 Polkadot DeFi。
五、總結
2021 年全年，加密貨幣總市值從 7600 億美元增加到 2.3 萬億美元；與 2021 年相比，加密支付的總量也增加了100%。這些數據讓傳統機構將目光聚集在加密資產領域。
根據 Blockdata 的一份報告中顯示，2021 年風險投資基金向 Web3 公司投資了約213.7 億美元，為 2020 年的 7 倍多。除了風投外，資產管理金額排名前 100 的銀行中也有 55 家投資了區塊鏈公司，前100 家上市公司中有36 家投資了101 家區塊鏈公司，覆蓋29 個子行業和83 個用例。
圖片來自Blockdata
隨著來自Web2 的巨額資金湧入 Web3，我們也看到了越來越多的機構正在尋求以合規、受監管的方式投資和參與加密市場。
此時，面向機構的加密工具、產品、服務（本文僅列舉其中典型10 例）可以幫助客戶將加密服務簡化為易於理解的金融產品，以此來縮短他們採用 Web3 服務的路徑，同時擴大加密市場的發展空間。
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來源：星球日報原創
