關鍵事實：
比特幣側鍊或第二層上有去中心化金融平台。
在它們中，你可以使用比特幣賺取利息、借貸和使用衍生品進行操作。
儘管擁有最有價值的加密並且是最常用的去中心化貨幣網絡，但在考慮去中心化金融(DeFi) 協議時，比特幣通常不是第一個選擇。以太坊、BNB 智能鏈（前幣安智能鏈）、Polygon 和Terra 等其他區塊鏈在這個領域使用得更多。
然而，這並不是說比特幣沒有去中心化的金融平台。事實上，它們存在並且可以為用戶提供巨大的好處。接下來，我們建議審查其中的一些，看看它們能為使用它們的人提供什麼。
1.鏈上錢
Money on Chain 是一種發行穩定幣Dollar on Chain (DOC) 的協議。這種穩定的加密與美元保持價格平價。 DOC 以比特幣(BTC) 為質押，這意味著所有DOC 的發行都由比特幣存款支持。
通過這種方式，DOC 為其用戶提供了在不受比特幣波動影響的情況下進行儲蓄的可能性。它也可以用來交易所商品或服務。
Money on Chain 生態系統中的另一個代幣是BitPro（BPRO），其價格會根據BTC 的價格上下波動，儘管百分比強度更大。
如果比特幣在中長期繼續呈上漲趨勢，就像迄今為止所做的那樣，擁有BPRO 的人將獲得比擁有比特幣時更高的利潤。
正如官方Money on Chain 網站所詳述的那樣，到目前為止，BPro 代幣的歷史表現比比特幣高出28%。
該協議在比特幣側鏈RSK 之上運行。這意味著RSK 不佔用主網的資源，而是並行工作，而是與之交互並共享其能力。
出於這個原因，MoC 和我們將在下面提到的大多數其他DeFi 協議都需要前面的步驟才能在站點上執行任何操作。你需要做的就是將比特幣(BTC) 轉換為RSK 智能比特幣(rBTC)，這是RSK 網絡的加密。
一旦你的錢包中有rBTC，你必須在協議的智能合約中鎖定一定數量的代幣才能獲得DoC 或BPro。每個人的選擇將取決於用戶的意圖。
此外，通過擁有這些代幣中的任何一個，用戶將獲得MoC (MOC)，即Money on Chain 的治理代幣。該代幣允許你參與協議中的決策，用於在平台上支付佣金，甚至可以出售或兌換為其他代幣。
在主屏幕的左側，你可以看到與MoC 中的代幣交互的不同選項。資料來源：鏈上的錢。
要在也有西班牙語版本的平台上操作，你必須連接錢包。這是跨越我們將在本文中描述的所有平台的東西，因為需要一個允許與RSK 智能合約交互的錢包。
Money on Chain 支持的錢包選項是Metamask（為RSK 網絡配置，我們在本CriptoNoticias 教程中詳細介紹）、Nifty 和Liquality。錢包Connect 還可用於從安裝在手機上的錢包或Trezor 和Ledger 硬件錢包進行訪問。
2. Tropykus
該RSK 側鏈協議專注於加密貨幣投資、利息產生和借貸。例如，在Tropykus，你可以在Money on Chain 穩定幣DOC 中申請貸款。
此外，它還允許你在平台上接受的加密之間進行交易所。它還有一個名為Escuela Tropykus 的教育部分，以及另一個用於市場的部分。
在許多DeFi 平台上，資金在一段時間內被鎖定在智能合約中。因此，用戶失去了對它們的控制。另一方面，在Tropykus 的情況下，詳細說明了可以隨時提取資金。此外，該平台還提供存入資金的複利，並且可以使用Metamask、Defiant、Nifty、Liquality 或任何其他與RSK 網絡兼容的錢包進行訪問。
Tropykus 為DeFi 初學者提供了一個簡單直觀的界面。資料來源：Tropykus。
正如協議代表在2021 年接受CriptoNoticias 採訪時所詳述的那樣，來自世界各地的人們都可以訪問該平台，但注意力主要中心化在拉丁美洲市場。正如本報報導的那樣，通貨膨脹是一個“吞噬”該地區許多國家居民儲蓄的問題。
在嘗試解決此問題並保護用戶儲蓄的前提下，Tropykus 提供使用穩定的加密進行操作。與Money on Chain 不同，它沒有自己的穩定幣，但它確實支持在其協議中使用DoC、rUSDT 和xUSD。
在存入這些加密貨幣時，該協議授予的年利息從3% 到6.5% 不等。同時，對於貸款，你可以獲得4% 至9.7% 的年利率，具體取決於所選的選項，為此需要存入另一種加密貨幣作為質押品。
在圖像中，描述了在Tropykus 中每種加密的存款所產生的費用。資料來源：Tropykus。
3. 索夫林
Sovryn 是一個DeFi 協議，包括一個借貸和投資平台以及一個去中心化交易所，用戶可以在其中購買、出售和交易加密貨幣。該DEX 仍處於alpha 測試階段。與此列表中的其他協議一樣，該協議適用於RSK 網絡，即比特幣側鏈。
與傳統交易所不同，Sovryn DEX 通過智能合約工作，因此用戶連接他們的錢包並且永遠不會失去對資金的所有權。因此，他的名字與英語中的“主權”“主權”有關。
可以在Sovryn 上使用的瀏覽器錢包是Metamask、Portis 和Liquality。同時，通過手機掃描PC 上的二維碼，可以連接D’cent、Defiant、Math 和r錢包錢包。最後，還可以使用Ledger 和Trezor 硬件錢包。在所有這些情況下，必須為RSK 網絡配置錢包。
如前所述，除了作為交易所之外，該平台還允許你借出加密貨幣或代幣並獲得交易所利息。在本文發佈時支付的rBTC 年利率為0.29%； XUSD 為6.36%； 3.70% 用於文件； rUSDT 為26.4； BPRO 為0.06%。
如果你需要貸款，你也可以在這個DeFi 中申請，可以是rBTC、xUSD、DoC 或Sovryn (SOV) 代幣。年利率為2.9%（rBTC）； 14.2% (XUSD); 10.7% (DoC); 在BPRO 中為1.35%。要獲得貸款，必須存入加密貨幣作為質押品。
連接錢包後，這是用戶將在Sovryn 中看到的屏幕。資料來源：索夫林。
利用這種去中心化應用程序的另一個選擇是從收益農業中獲得回報，該策略包括向平台借出資金以提供流動性並接收SOV 治理令牌作為交易所。 Tropykus 接受了幾對用於收益農業的代幣，例如SOV/rBTC、XUSD/rBTC 和rUSDT/rBTC 等。
正如在開始使用該網站之前所指出的那樣，這種策略存在風險，因為加密貨幣價值可能下跌會導致投資貶值。一種安全但利潤較低的替代方案是交易穩定幣，其價值與另一種資產（通常是美元）的價值掛鉤。
最後，在Sovryn 中，你還可以質押SOV 代幣以獲得獎勵並能夠參與與協議相對應的決策。
4.RSK 互換
RSK Swap 是一個去中心化交易所，提供從比特幣RSK 側鏈交易代幣的能力。這種DeFi 是作為Uniswap 的一個分支出現的，Uniswap 是一種適用於RSK 的以太坊代幣的去中心化交易所。
它是一個流動性礦池（或礦池），因此它被呈現為一個與以前的目標不同的協議。流動資金礦池是一個平台，它通過為用戶提供可變回報來吸引用戶借出他們的加密。通過這種方式，礦池為其協議中的操作獲得資金流動性。
RSK 交易所的主要特點之一是它允許交易所的各種代幣。有超過30 種代幣，包括價格波動和穩定幣，可以在這個協議上交易。多虧了這項服務，用戶可以輕鬆獲得任何代幣，以在比特幣側網絡RSK 的協議中使用。
DeFi RSK 交易所協議為用戶提供了一個簡單且非常直觀的界面。資料來源：RSK 互換。
最後，在RSK Swap 中，還可以將資金發送到另一個錢包，甚至在同一操作中進行交易所。這意味著如果你有rBTC 並且你必須用rUSDT 支付一些東西，你不需要事先進行交易所，但協議本身會做出你指示的更改，將其發送到相應的地址。
5.LN 市場
LN Markets 是一種去中心化金融協議，你可以在其中交易比特幣(BTC) 期貨。比特幣期貨是兩方同意在未來以特定價格買賣資產的合約。對於這些金融業務，LN Markets 允許高達50 倍的槓桿。
LN Markets 最突出的特點是它使用比特幣閃電網絡進行更快的交易和比在主網上交易低得多的費用。在這一點上，它與此列表中之前提到的四個網絡不同。它不使用側鏈進行操作，而是使用比特幣主網的第二層。
這就是交易比特幣期貨的LN Markets 主頁。資料來源：LN Markets。
擁有一個支持閃電網絡的錢包就是連接到這個協議所需要的。它也可以通過在平台上創建一個帳戶來輸入——需要用戶名、加密貨幣和電子郵件，儘管後者是可選的——或者使用Lightning Alby 或Joule 瀏覽器擴展。
比特幣DeFi 任重道遠
到目前為止，我們已經上架了五種比特幣去中心化金融協議和側網，它們為用戶提供了不同的功能和可能性。應該注意的是還有更多，但由於這是一個相對較新和發展中的領域，並非所有這些都經過全面測試。
即使在我們包含在此列表中的那些中，也建議使用責任和標準。事實上，所有平台都要求你在開始使用之前接受條款和條件。此外，有些人甚至要求用戶聲明他們使用它們並沒有違反他們所在國家的任何法律。
除此之外，在這個領域還有很多工作要做，比特幣可以為這些協議提供必要的基礎設施。正如CriptoNoticias 所說，幾位投資專家是這麼認為的。可能需要很長時間才能達到已經擁有以太坊、BNB Chain 或Terra 等網絡的DeFi 用戶數量，但是有許多有趣的項目已經開始了。
資訊來源：由0x資訊編譯自CRYPTONOTICIAS，版權歸作者所有，未經許可，不得轉載
0X簡體中文版：你應該知道的5 個比特幣DeFi 平台
