根據FCA 的審查，一些英國挑戰者銀行未能對新客戶進行充分檢查，需要改進其金融犯罪評估。
在過去十年中，一系列數字優先挑戰者改變了英國銀行業市場，憑藉流暢的界面和最新的IT 系統吸引了數百萬客戶，使他們比傳統的商業巨頭更具優勢。
然而，FCA 表示，其審查發現挑戰者銀行報告的可疑活動報告數量有所增加，這引發了人們對其在接受新客戶時檢查是否充分的擔憂。
審查中涉及的六家未具名零售貸方中的一些甚至未能充分檢查其客戶的收入和職業。
還發現一些銀行沒有始終如一地實施強化盡職調查，也沒有將其作為正式程序記錄在風險較高的情況下，例如在管理政治公眾人物時。
然而，FCA 稱讚“創新”使用技術來快速識別和驗證客戶。
FCA 市場部執行董事Sarah Pritchard 表示：“挑戰者銀行是英國零售銀行業務的重要組成部分。然而，在快速輕鬆的開戶和強大的金融犯罪控制之間不能進行權衡。
“挑戰者銀行應考慮本次審查的結果，並繼續加強自己的金融犯罪系統以防止傷害。”
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0X簡體中文版：FCA警告挑戰者銀行進行金融犯罪檢查