眾所周知，加密貨幣沒有提供足夠的流動性來讓俄羅斯完全繞過SWIFT 的製裁。 … [+] 然而，隨著基於區塊鏈的調查人員審查不同司法管轄區的交易高峰，會收集有關規避制裁的證據並將其傳遞給立法者以採取額外措施。 （Artur Widak/NurPhoto 來自Getty Images）
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正如俄羅斯總理在最近的一份政府報告中所說，俄羅斯人持有130B 美元的加密，相當於2020 年完成GDP 的一半。這仍然比2 月初克里姆林宮發布的估計值少84B 美元2022. 增加區塊鏈上交易的可追溯性允許開闢一個新領域，以調查俄羅斯可能使用加密貨幣逃避制裁的策略。
正如之前關於基於區塊鏈的調查的文章中所述，自從創建第一個可視化工具來發現、聚集和允許執法部門抓住未完成的交易以來，行業、監管機構和立法者已經取得了長足的進步。
“區塊鏈透明度的提高為公共和私營部門發現和防止非法活動（包括逃避制裁）以及跨境合作提供了被低估的機會。” – 斯科特約翰斯頓，高級解決方案架構師，Chainalysis 和前執法部門
DeFin 領域的流動性有限、越來越多的基於區塊鏈的調查人員、來自歐盟最新反洗錢指令的一系列立法以及FATF 旅行規則的實施，使得逃避制裁的成本非常高，甚至不可能。
然而，由於缺乏足夠的流動性，仍然無法獲得在區塊鏈上運營一個國家所需的資金。然而，個人仍然可以嘗試通過調整傳統上用於銀行製裁的製裁規避策略來繞過這些限制。關於此類潛在的製裁規避策略存在大量學術文獻，這些策略可以很容易地適應基於區塊鏈的金融。使用空殼公司、授權書、受託人只是其中一些技術。
以下是一些最容易實施的基於區塊鏈的製裁：
首先– 制裁俄羅斯和白俄羅斯的加密經紀人
到目前為止，有623 多個加密貨幣平台在俄羅斯和白俄羅斯的管轄範圍內運營，或者至少與這些國家相關聯。與阻止俄羅斯銀行訪問SWIFT 類似，加密貨幣經紀人可能並且已經受到製裁。
制裁此類平台不僅限制了此類轉賬的傳統銀行和卡交易，還限制了它們已經在區塊鏈上進行的所有交易。制裁高風險加密貨幣經紀人並不新鮮。 Garantex、Hydra 和Chatex 等平台已因在OFAC 制裁下啟用勒索軟件而受到製裁。
儘管這項措施似乎是立法者最容易實施的措施，但有必要澄清加密貨幣經紀人和負責處理此類報告的警方單位之間的報告。
與傳統金融不同，在基於區塊鏈的合規計劃的現階段，即使用戶對加密貨幣進行了1 萬美元的交易，而5 美元最終進入了受制裁的實體，基於區塊鏈的分析系統也會發出警報以觸發手動操作審查最有可能的是，加密貨幣經紀人還必須向警方提交可疑交易報告(STR)。
因此，即使標記的數字貨幣包不是由同一用戶擁有，大多數司法管轄區的合規團隊實際上也會提交執法報告，並且客戶將被阻止進行交易。這種過度報告浪費了警察本已超負荷工作的金融情報機構(FIU) 的寶貴資源，這些機構正在大多數司法管轄區處理此類報告。 STR 報告基於區塊鏈的交易缺乏國際標準仍然是有效的基於區塊鏈的合規性的障礙之一。
第二– 設置閾值並凍結現有的鯨魚賬戶
監管機構還可以考慮凍結在中央和去中心化金融項目中持有的現有鯨魚賬戶，這些賬戶擁有來自國家和國際金融當局的銀行和EMI 許可證，以及已確定和暗示的（例如，從俄羅斯的IP 地址重複訪問）俄羅斯附屬公司。
“在監控區塊鏈時。 我們收集了俄羅斯人規避制裁的有力證據，並與當局分享了其中一些可能導致未來製裁的證據。 我們的工作才剛剛開始，由於區塊鏈交易是可見且可追溯的，我們看到的肯定比他們希望我們看到的要多。” – Global Ledger 首席執行官Oleksii Fisun
第三站向俄羅斯和白俄羅斯連接的中心化和去中心化金融項目頒發新的銀行和金融科技許可證
根據資本管轄權或基礎實體的投票權，達到一定門檻的俄羅斯或白俄羅斯個人持有10%-25% 的最終受益所有人水平的公司可能不會獲得金融許可證。
已經持有金融許可證的公司，主要是在DeFI 領域，並擁有俄羅斯或白俄羅斯的UBO，或由所謂的格雷傑出機構資助的公司可能會接受審計，例如由金融監管機構執行。在審查公司的資金證明時，可能需要一個合規團隊進行審查，以確保俄羅斯或白俄羅斯的資本提供者不會通過向實體提供大額貸款來持有所謂的“灰色名人”職位。
儘管愛沙尼亞最近採取了重大措施來加強其加密貨幣經紀許可流程，但仍有大量與此類似的服務提供商提供幾乎現成的加密經紀許可，其中包括基於歐盟的銀行賬戶，因為一袋。儘管金融當局將對新管理層進行盡職調查，但購買“現成”加密貨幣經紀公司多數股權的成員仍然存在潛在風險。
“確實需要加強和澄清關於如何向金融情報部門報告基於區塊鏈的製裁的指導。 在區塊鏈上，同一個人可能有多個數字貨幣包，持有較少的錢。 歐洲層面缺乏明確的指導方針可能會使金融情報機構充斥著垃圾郵件報告。 e 應該在它發生之前起草明確的指導方針”- Che Sidanius，全球打擊金融犯罪聯盟的聯合創始人
第四– 凍結受制裁個人的資金（例如）寡頭
作為加密貨幣經紀人或所謂的虛擬資產服務提供商(VASP) 已被強制執行，他們有監管義務對其平台上正在處理的個人進行製裁篩選。
只要個人使用傳統的銀行賬戶或信用卡支付來交易所加密貨幣和他們的法定貨幣，這個過程就會運作良好。
這種解決方案的缺點是，如果他們已經進入DeFin 空間，在黑幕個人被制裁之前很難控制資金。如果錢離開了傳統的銀行系統，這些人可以相當容易地嘗試使用去中心化交易所、混合器、不倒翁、購買NFT 或隱私幣來逃避制裁。如果此類用戶做出明智的決定，避免來自已實施FATF 旅行規則的司法管轄區的DeFin 產品，或使加密貨幣對加密貨幣交易受到反洗錢監管，那麼在多個不同的加密交易所追踪此類資金的可能性可能更耗費時間和資源，但並非不可能。
截至2021 年6 月，FATF 報告稱，128 個報告轄區中只有58 個實施了修訂後的標準，並建議VASP 停止與在未實施旅行規則建議的轄區運營的公司建立聯繫。但是，由於FATF 的建議不是法律或法規，而是建議，因此它們不具有法律約束力。在最近的一項調查之後，只有11% 的VASP 決定停止向尚未實施該法律的國家的其他經紀人轉移資金。由於近45% 的司法管轄區尚未實施旅行規則，因此建議停止與位於未實施旅行規則的司法管轄區的經紀人進行交易，這意味著將很大一部分市場排除在外。經紀人沒有義務這樣做。
第五– 在與俄羅斯支付系統交互的平台上停止DeFin 購買，包括MIR PAY
在Visa V 、萬事達卡MA 和美國運通AXP 暫停與俄羅斯銀行的聯繫後，仍有一些平台允許用戶使用來自俄羅斯的基於Rubbel 的銀行轉賬充值，包括國家銀行轉賬以及來自俄羅斯的國際轉賬。只有少數銀行被SWIFT 切斷。此外，即使在有限的範圍內，俄羅斯也在使用自己的卡支付系統，這自相矛盾地稱為和平（rus. MIR）。提供從穩定幣到NFT 等DeFin 產品銷售的供應商和平台提供俄羅斯現金進出或兌現的可能性，可能面臨關閉這些交易或受到製裁風險的選擇。
第六條– 制裁向俄羅斯出售加密貨幣挖礦設備
過去，像伊朗這樣受到製裁的能源豐富的國家能夠大規模購買加密貨幣挖礦設備，並以廉價能源為其挖礦中心供電，以開採加密貨幣。截至8 月21 日，來自劍橋比特幣BTC 電力消耗指數的數據顯示，伊朗的月平均算力份額為3.11%，自2019 年以來增長了近100%。
在VASP 合規團隊的大多數所謂的基於風險的方法(RBA) 中，挖礦被定義為低風險因素。這些資金可以在第三國套現，並分層到傳統的金融體系中。由於俄羅斯有能力將自然資源轉化為能源，我們需要限制向俄羅斯出售挖礦設備及其部件。儘管白俄羅斯嚴重依賴俄羅斯能源並且可能不太可能投資挖礦設備，但它在歷史上一直是逃避制裁的知名地點。 2014年左右，這個內陸國家是俄羅斯最大的鮭魚出口國。供應商在白俄羅斯進口挪威魚，加工後再出口到俄羅斯，從而規避了法律漏洞。結果，三文魚並沒有從俄羅斯超市消失。
目前歐盟發布的數字資產製裁方案仍然……模糊
只有當那些應該遵守制裁的人清楚地知道該怎麼做時，制裁才能發揮作用。當前的法規在實踐中執行限制時提出了一些問題。
迫切需要進一步澄清已經發布的10,000 歐元的限額。在歐盟對俄羅斯的第五個制裁方案中，它將在俄羅斯設立的俄羅斯國民、個人和法人實體的加密資產持有量限制在10,000 歐元（使用相同的賬戶、錢包或託管提供商），加密貨幣制裁既是措施也是證據事實上，制裁規避是有限的。
由於加密貨幣或其他DeFin 資產仍然高度波動，幾乎不可能預測客戶應存儲在其錢包中的數字資產的價值不會超過10,000 歐元的限制，虛擬資產服務提供商應如何解釋這一禁令？
在發送給歐盟以進一步澄清這一制裁以使其對加密貨幣服務提供商可執行的官方請求中– 提供的答案並未澄清甚至回答問題。
“現在要求加密貨幣資產服務提供商提出自己的解釋和保障措施，但如果沒有官方指導，我們不太可能看到統一的應用程序，這可能會降低制裁本身的效率。” – Dora Kadar，北歐受讓人，Kassai Law
考慮到加密的價值波動，這種制裁還遠未明確，並帶來了額外的問題，例如，如果加密貨幣資產在存入時價值低於閾值，但其價值在與此同時。
資訊來源：由0x資訊編譯自FORBES。版權歸作者所有，未經許可，不得轉載
0X簡體中文版：在區塊鏈上與俄羅斯搏鬥
