摘要：歐盟議會、委員會和理事會關於加密貨幣領域有爭議的反洗錢規則的談判已進入收尾階段，部分專業人士任希望該規則在小額支付、非託管錢包和過渡期方面會有迴旋餘地。
作者：Jack Schickler
編譯及整理：Zeqi YI
歐盟議會、委員會和理事會將在周四開始就有爭議的加密貨幣交易反洗錢規則進行會談，談判已進入收尾階段，或將可能出現一系列扼殺隱私和扼殺創新的措施，部分專業人士任希望該規則在小額支付、非託管錢包和過渡期等方面有迴旋餘地。
業內許多人質疑需要製定嚴厲的新規則來應對犯罪的浪潮，但更多的聲音也正在關註一些立法細節——比如法律將如何對待小額支付和未託管的錢包，以及新法律何時生效。該立法草案將要求加密貨幣供應商核實客戶的詳細資料，並向當局報告可疑交易——這意味著加密領域的匿名性被破壞。
由Coinbase 和其他類似加密公司領導的抗議在很大程度上被置若罔聞，3月31日，歐洲議會立法者投票決定對該行業適用嚴厲的洗錢規則，認為需要這些規則來遏制犯罪。歐洲議會的立法者和歐盟理事會在國家政府會議上都表示，他們希望看到對參與加密貨幣交易的用戶進行更嚴格的監控。歐盟甚至希望對每一筆加密交易都進行監控，傳統銀行只會對超過1000 歐元的轉賬進行客戶身份認證，因此小額多次的數字交易更容易規避銀行的監管。
根據Rockaway 區塊鏈基金的法律主管Oldrich Peslar 最近的一篇博客，Peslar 表示，”我不認為這是一些悲劇，銀行可以將支票應用於小額加密貨幣支付，支票上已經包含了所有服務商所需的信息，這種模式不會增加行政負擔，也不是任何侵犯隱私的行為。”
挑戰
區塊鏈法律專家Thibault Schrepel 在接受CoinDesk 採訪時表示，從法律角度來看，這可能構成對個人信息的不公平侵犯，可能招致法律挑戰。阿姆斯特丹自由大學的法學副教授Schrepel 在接受采訪時說：“如果與加密貨幣有關，你會承擔更多義務。這將是最糟糕的結果。 ” 這可能會違反歐盟的人權法，因為除了通過加密貨幣，洗錢更多的還是通過傳統的手段。
Schrepel 認為，立法者可能會被法律挑戰的風險所動搖，他們很難在這個立場上退縮。為了確定法例的最終版本，立法者和政府將不得不在周四開始的一系列閉門會議以解決他們的分歧。會議將討論對未託管的錢包進行檢查，以及建立一個可疑供應商的中央黑名單，這些問題可能意味著例如像門羅幣（Monero）這樣的隱私幣走向沒落。
歐盟理事會表示，新規則應該等到加密貨幣許可立法之後再生效，並在《加密資產市場條例》最終確定之後兩年才適用。 MiCA 立法將可能允許加密貨幣運營商在歐盟範圍內運營，只要運營商能夠符合金融穩定和投資者保護規範，而MiCA 法案目前也正處於談判的最後階段。相反，立法者則希望看到新規則在未來9至18個月開始分階段實施，法國央行行長François Villeroy de Galhau 週二表示，這些規則應該在”最遲2024年初”實施。
退步
很多專業人士任希望新規則在一些細枝末節的地方有周旋的餘地，他們表示，加密貨幣並不是一個用來犯罪的工具。法國非託管錢包的硬件提供商Ledger 的首席執行官Pascal Gauthier 表示，“對於犯罪分子來說，比特幣不是他們應該使用的工具，比特幣交易是可溯源的，現金和傳統金融往往要比加密貨幣更加不透明。” Chainalysis 數據顯示：去年使用非法地址的交易僅佔所有交易的0.15%。
即使業界無法在這些問題上達成一致，歐盟針對於加密反洗錢法的最終版本也不會讓每個人滿意，但加密貨幣的擁簇者希望至少立法者能夠給行業未來的發展留下一線生機。
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