金色財經 區塊鏈5月2日訊 對於去年比特幣猶如過山車般的表現，相信整個加密市場還記憶猶新。在經歷了一年的起起落落之後，如今的加密貨幣市場似乎仍在熊市邊緣徘徊。根據最新數據顯示，BTC價格跌破了3.8萬美元，再次引發了越來越多關於“牛熊”之爭的聲音，投資者們似乎也失去了方向，究竟是應該繼續留在這個市場放手一搏還是應該果斷抽身減少損失，讓不少人難以決斷。
多年以來，加密貨幣支持者始終信奉數字貨幣和區塊鏈技術可以改變世界。然而，隨著市場週期的不斷循環，新老項目的浮浮沉沉，那些承諾可以應用到“真實世界”的項目卻始終達不到人們的預期。儘管大多數加密貨幣在一開始都承諾能解決現實世界中的問題，但畢竟到最後只有少數代幣實現了這一點，而其他代幣充其量只是一種投機工具。
不過投資者們大可不必灰心，即便加密貨幣市場牛市已經進入尾聲，也並不意味著投資者就必須停止投資行為。只要你用對了投資加密貨幣的方法，在熊市期間也一樣能獲得收益。本文就為投資者提供了三種盈利模式作為投資建議。
一、借貸
第一種盈利模式最簡單，那就是金融領域最古老的貨幣用例之一——借貸。自2020年去中心化金融（DeFi）行業起步以來，加密貨幣持有者通過借出代幣獲得獎勵的機會大大增加。類似Aave、Maker和Compound等一些優質DeFi 協議通過穩定幣向投資者提供了理想的收益，而那些小眾協議為了吸引流動性通常會提供更高的回報率。
最近，加密借貸還延伸到了傳統金融領域。對於房地產行業來說尤為如此，許多平台都推出了基於加密貨幣的質押業務。比如房地產投資公司Vesta Equity 和剛成立的加密房屋貸款公司USDC.homes 就為加密貨幣持有人提供了質押業務，持有人可以通過抵押數字資產來獲得貸款，同時也可以通過將數字資產借貸給購房者來獲取長期收益。
二、穩定幣挖礦
第二種可以確保收益的模式是穩定幣挖礦。加密貨幣市場向來以高波動性和高風險著稱，而通過穩定幣獲取收益則是一種更為安全的投資組合增長方式。因為投資穩定幣不像投資比特幣或其它替代性代幣那樣存在著不確定的下行風險。
此外，無論在牛市還是熊市中， DeFi 協議都需要流動性才能得以正常運行，而中心化交易所以及去中心化交易所通過整合穩定幣可以幫助市場逐漸走向成熟，並確保足夠的流動性。
目前，去中心化交易平台Curve Finance、Beefy Finance和Trader Joe 等通過穩定幣流動性池均可向投資者提供可觀的收益率，有些年利率甚至高達20%。
三、提供無損Token
最後一種利用加密貨幣賺取收益的方法是通過提供無損代幣參與到整個生態系統的運行中。
舉個例子，在Polkadot和Kusama網絡上進行的平行鏈拍賣就是提供無損代幣的一個用例。在這種類型的協議發佈時，對項目感興趣的投資者可以將自己的DOT（Polkadot代幣）或KSM（Kusama代幣）作為抵押品在智能合約中鎖定一段指定的時間，作為對項目的一種支持。另一方面，項目支持者將會收到新發布協議的原生代幣作為交換。在指定的鎖定期結束之後，抵押代幣產生的所有收益都將返還給項目支持者，這意味著他們不僅可以原封不動地收回自己的資產，同時還能為自己的投資組合增添新的資產。
無獨有偶， Lockdrop（鎖投）也是提供無損代幣的一個例子，最近發布的一些DeFi協議中都獲得了應用。實際上，Lockdrop和Airdrop（空投）十分類似，因為從技術上講，它們都無法幫助項目籌集資金，而是需要代幣持有者對於未來如何使用代幣做出一定程度的承諾。區別之處在於，空投僅僅只是向加入該項目的用戶分配代幣，而鎖投則要求對項目感興趣的用戶承諾鎖定一定的流動性，以便在項目初始啟動時可以利用到。
值得一提的是，有些DeFi協議在發佈時還包含了一個創新的流動性“Bootstrapping”階段，在此階段，參與者可以通過提供流動性池對來獲得更多的獎勵。當流動性提供者的代幣被鎖定後，他們將會獲得一次性的鎖投獎勵，而對於這些獎勵，流動性提供者可以選擇持有、交易或是用來繼續提供流動性。除此之外，流動性提供者還能通過流動性池獲取交易費用以及其他方面的獎勵，大大降低了提供流動性的機會成本。最後，當約定的鎖定期結束時，用戶便可以解除流動性，自由地處置自己的資產了。
提供無損代幣可以使那些加密貨幣的長期持有者有機會通過新協議來賺取代幣、獲取收益，並能獲得他們想持有的代幣作為獎勵。
當然，以上提到的幾點建議不代表任何投資觀點，世界上沒有一種投資或是交易行為不與風險掛鉤，投資者們切記在最後做出決定前還要進行自己的評估，不打無把握之仗，不做無準備之事，這樣無論在加密牛市還是熊市中都能穩操勝券。
本文部分內容編譯Cointelegraph
