區塊鏈技術和加密的出現通過去中心化金融（DeFi）生態系統創建了一個全新的金融系統。如今，投資者除了交易之外，還可以通過DeFi 以多種方式獲得被動收入，而且機會只會越來越多。自2021 年以來，鎖定在DeFi項目中的總價值已顯著增加，截至2022 年4 月，目前價值已超過2000 億美元。在本文中，我們回顧了DeFi 是什麼以及它如何使用戶以多種方式獲得被動收入。
DeFi 是通過區塊鏈技術發展起來的新型金融生態系統。它支持借貸、借貸、轉移資金、賺取利息和購買保險等金融活動，但無需中央機構和中介機構。這導致低交易費用和更有效的資金轉移。
與傳統金融系統相比，DeFi 提供了多種優勢，包括較低的准入門檻。全球數以百萬計的人沒有銀行賬戶，很難進行基本的金融活動，例如資金轉賬。在去中心化金融的幫助下，即使是沒有銀行賬戶的個人也可以使用金融工具。此外，DeFi 為用戶提供了多種利用現有加密貨幣資產賺取被動收入的機會。使用DeFi 協議，用戶可以獲得比傳統銀行更高的利率。
當投資者在DeFi 協議上存儲或質押他們的加密資產時，該平台使用這些資金作為資源來驗證權益證明區塊鍊網絡上的交易。由於這些高需求的應用程序，以及通過降低中間商收取的費用，DeFi 可以為用戶提供高額獎勵機會。
DeFi 生態系統的發展帶來了多種被動收入機會。 DeFi 最流行的被動收入方法是收益農業、質押和借貸。
收益農業：收益農業，也稱為流動性挖礦，允許投資者利用他們現有的加密資產賺取更多的加密。在收益農業中，投資者將部分加密貨幣資產存入基於智能合約的流動資金礦池中。然後通過DeFi 協議將存入的資金重新分配給其他項目。然後，投資者通過存入他們的加密資產來獲得獎勵。通過單產農業獲得收入的投資者被稱為單產農民。
質押：基於權益證明共識機制的區塊鍊網絡正變得越來越流行，這為質押打開了大門。與單產農業類似，參與者（也稱為驗證者）質押他們的加密資產、驗證交易並維護網絡的完整性。作為質押加密貨幣和驗證交易的交易所，參與者以加密的形式獲得獎勵。在委託權益證明的幫助下，投資者可以將他們的加密投入權益礦池並定期賺取被動收入。
借貸：在這種方法中，投資者在DeFi 平台上借貸他們的加密。 DeFi 平台允許用戶進行金融活動，例如借貸資金。某些DeFi 平台允許投資者選擇他們喜歡的利率和貸款期限，而一些平台則預先定義了利率和期限。投資者還可以將資金借給流動性礦池或自動化做市平台以賺取高利率。為了將資金存入流動資金礦池，用戶可以根據他們在加密貨幣存款中的份額以部分交易費用的形式獲得被動收入。
讓我們看一些開始產生被動收入的最佳DeFi 平台。
Aave (AAVE) — Aave 平台是DeFi 領域最受歡迎和領先的DeFi 平台之一。要開始使用Aave 協議，用戶需要存入他們首選的加密和首選金額。根據投資者的存款金額，用戶根據市場需求賺取被動收入。該平台甚至允許用戶通過使用存入的金額作為質押來借入資金。此外，它獎勵用戶在平台上質押原生代幣AAVE。
Synthetix (SNX) — Synthetix 是一個快速發展的DeFi 平台，允許用戶鑄造自己的合成資產，稱為“Synths”。該平台使用戶能夠用加密貨幣交易股票、貨幣、商品和其他資產。即使它在以太坊區塊鏈上運行，該平台也提供法定貨幣、衍生品和其他資產以及加密的敞口。用戶可以在不實際持有資產的情況下押注資產的價格來賺取收入，這使其成為DeFi 中最突出的平台。
Curve (CRV) — Curve Finance 是一個穩定幣和代幣化比特幣衍生品去中心化交易平台。用戶可以以穩定幣的形式向Curve 協議提供流動性，並從費用中獲得被動收入作為交易所。在平台上進行的交易產生的費用將根據存入的金額獎勵給用戶。 Curve 協議還向Compound 和Yearn.finance 等其他DeFi 平台提供礦池代幣，以賺取利息並為流動性提供者提供額外收入。
與在傳統系統中獲得的利息相比，DeFi項目提供了可觀的回報。 DeFi 空間提供了多種方法來產生被動收入並增加交易者目前的加密持有量。但是，用戶在選擇DeFi 協議和存入資金之前需要研究平台並了解它們的工作原理。
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