KYC 是什麼意思？什麼是KYC 和AML？ KYC 的好處或限制是什麼？
你有沒有想過為什麼在銀行或加密貨幣交易所開戶是一個如此廣泛的過程？為什麼每次在這些機構開戶，都需要提供各種身份證明來驗證身份？
這背後有一個真正的原因。
沒有合法企業願意與壞玩家或他們的錢打交道。此外，如果這些機構直接或間接幫助這些罪犯，當局就會追捕這些機構。
因此，這些機構必須驗證其客戶的身份。他們還需要監控未來的交易，以避免在不知不覺中幫助市場上的不良參與者的風險。
簡而言之，企業需要確保他們不與非法活動或非法人員打交道。因此，客戶識別是這些銀行或加密貨幣交易所業務風險管理的一部分。
KYC 又名了解你的客戶是銀行或加密貨幣交易所驗證其客戶身份的過程。客戶身份驗證的主要目的是避免洗錢。所以，讓我們更多地了解它。
什麼是洗錢？
洗錢是清洗髒錢的過程。髒錢可以理解為從非法或犯罪活動中賺取的錢。
這筆錢被偽裝成合法的錢，並通過合法的企業注入金融系統。這種使髒錢看起來乾淨的過程被稱為洗錢。
洗錢是一種嚴重的犯罪行為，大多數國家/地區都有反洗錢(AML) 法來限制這些活動。 1989 年，G7 國家成立了一個國際組織——金融行動特別工作組(FATF)，在全球範圍內打擊洗錢活動。後來它也將其範圍擴大到恐怖主義融資。
FATF 為企業提供指導和最佳實踐以防止洗錢。因此，KYC 和AML 齊頭並進，以避免洗錢和恐怖融資。
什麼是KYC（了解你的客戶）？
KYC 代表了解你的客戶。這是銀行和其他金融機構驗證其客戶身份的過程。
通常，身份驗證甚至在一個人成為客戶之前就開始了。首先，驗證用戶的身份，然後允許他與平台進行交易。
現在，讓我們首先了解為什麼需要KYC。
為什麼需要KYC？
KYC 流程的主要目標是防止：
洗錢， 欺詐罪， 濫用財務賬戶， 任何其他非法活動，或恐怖融資
因此，讓我們深入了解KYC 遵循的程序。
KYC 遵循的程序是什麼？
KYC程序分類如下：
1. 客戶識別程序
客戶獲取的第一步是建立客戶的身份。此過程通常稱為身份驗證過程。該平台要求潛在客戶提交一些與其身份驗證相關的個人文件。
一般會收集以下信息：
一個名字
b) 出生日期
c) 居住地址
d) 身份證明（更多信息請參見文件部分）
e) 地址證明（更多信息請參見文件部分）
企業應僅接受已確定身份的客戶。
2. 客戶盡職調查
這是分析客戶信息並執行完整盡職調查的地方。此外，為客戶創建風險概況，以識別企業是否因接受該客戶而存在任何風險。
3. 交易監控
KYC 不是一次性的過程。這是一種持續的做法。一旦客戶被接受並加入，盡職調查實踐仍然適用於他們。
為此，銀行或交易所需要監控客戶的交易並確保沒有異常或可疑活動。
此監控過程的一些參數可以是：
超過指定閾值的交易， 交易頻率， 可疑活動
現在，讓我們弄清楚企業在KYC 流程中可能會要求你提供哪些文件。
KYC 需要哪些文件？
目前，KYC 流程沒有法律標準。因此，每家銀行或加密貨幣交易所都可能有自己的標準和程序。但是，通常可以收集以下文件：
1. 身份證明
可以提供以下文件作為身份證明：
駕駛執照/政府簽發的帶照片的身份證件護照社會安全號碼稅號(TIN) 選民身份證
2. 地址證明
可以提供以下文件作為地址證明：
水電費銀行賬戶報表租賃協議
3. 照片
根據平台的政策，可能會要求用戶提供實時圖片或以前的照片。
現在，讓我們了解為什麼KYC 對加密貨幣交易所是必要的。
為什麼KYC 對加密貨幣交易所很重要？
KYC 做法適用於所有金融機構，不僅限於銀行。因此，加密貨幣交易所還必須為其客戶制定KYC 政策。
此外，將數字貨幣用於非法活動也引起了廣泛關注。因此，KYC 程序對於讓這些不良玩家遠離加密貨幣行業是必要的。
最後，這些做法還使加密貨幣交易所能夠根據客戶的地區、年齡、人口統計等了解客戶需求。
KYC 的好處和局限性是什麼？
加密貨幣交易所的KYC 的好處和限制如下：
1.KYC的好處
KYC 的好處如下：
a) 它可以防止洗錢、欺詐或任何其他非法活動
如前所述，KYC 的主要目標是防止洗錢和金融欺詐。
b) 幫助維護記錄
KYC 有助於維護用戶記錄，這些記錄可進一步用於稅務和其他財務報告。
c) 幫助滿足客戶需求
由於身份驗證，企業可以獲得有關其客戶的更多信息。這有助於這些金融機構更好地滿足客戶需求。
但是，也有一些可能的限制。
2.KYC的局限性
KYC 的限制如下：
a) 耗時的過程
通常，KYC 流程是一項耗時的活動。在一些加密貨幣交易所的情況下，我們經歷了數週甚至數月的延遲來處理用戶KYC 文件。
b) 數據安全問題
這是KYC 面臨的最大風險。加密貨幣交易所收集你的個人信息。因此，他們有責任確保這些數據的安全。過去，曾出現過黑客竊取這些數據的情況。這會給用戶帶來嚴重的身份盜用風險。
結論– 什麼是KYC 以及為什麼它對加密貨幣交易所很重要
因此，我們了解KYC 是一種為人類造福的實踐。不應允許社會中的非法或犯罪分子利用像區塊鏈這樣的新興技術。此外，KYC 程序可幫助企業管理風險並使這些有害元素遠離他們。
但是，這些KYC 規定也不應該妨礙用戶的個人隱私權。因此，應始終在兩個極端之間保持平衡。如果你想在幣安上探索KYC，你可以參考我們的幣安KYC 完整指南。
我希望這篇文章能幫助你了解KYC 及其對加密貨幣交易所的重要性。請與我們分享你的意見和反饋。
常見問題(FAQ) 什麼是KYC？
KYC 代表了解你的客戶。這是銀行和其他金融機構驗證其客戶身份的過程。
KYC 需要哪些文件？
可以為KYC提供以下文件：
身份證明
1. 駕駛執照/政府簽發的帶照片的身份證件
2. 護照
3. 社會安全號碼
4. 稅號(TIN)
5. 選民身份證
地址證明
1. 水電費
2.銀行賬戶報表
3. 租賃協議
KYC 有什麼好處？
1. 防止洗錢、欺詐或任何其他非法活動
2. 有助於維護記錄
3. 能夠滿足客戶需求
KYC 的限制是什麼？
1.耗時的過程
2.數據安全問題
Kalki 是一位經驗豐富的內容作家，擁有兩年多關於區塊鍊和加密的寫作經驗。他對比特幣和加密的熱情在2019 年底綻放。加密的技術和經濟影響是他最感興趣的。
他是一名特許會計師和律師，在金融科技行業擁有超過10 年的經驗。他喜歡閱讀、旅行和騎著他的子彈自行車長途騎行。
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