加密借貸平台Celsius Network近來負面消息不斷。
據推特用戶yieldchad 6月6日分析稱,從技術層面來說,Celsius Network可能已經資不抵債。該項目一共有100萬枚ETH,但只有26.8萬枚(近27%)是有充足流動性的;另外44.5萬枚拿的是Lido的stETH,按當前Curve的匯率只能換出28.7萬枚ETH;最後28.8萬枚直接質押進了以太坊2.0合約,一時半會(至少1年內)拿不出來。按照每週5萬枚ETH的速度,Celsius在五週內就會耗盡具有流動性的ETH。
儘管該結論有一定爭議,但Celsius 暴露出的問題遠不止於此。
在Celsius被“資不抵債”的消息纏身之時,Dirty Bubble Media更是爆出Celsius丟失客戶3.5 萬枚ETH卻一直隱瞞該事實一年之久。
據Dirty Bubble Media,加密借貸平台Celsius Network 在Eth2.0 質押解決方案公司Stakehound 私鑰丟失事件中至少損失3.5 萬枚ETH。
在2021 年2 月2 日的單筆交易中,Celsius發送35,000枚ETH到Stakehound。而在經過驗證的Celsius 錢包中持有超過42,000 個Stakehound stETH。按照今天的以太坊價格,損失約為7100 萬美元。而Celsius從未向客戶報告這一消息。
2021 年6 月22 日,Eth2.0 質押解決方案公司Stakehound 宣布丟失了代表客戶存入的超過38000 個ETH 的私鑰。這一損失最初在5 月2 日被發現,但該公司保持沉默並試圖找回秘鑰。 Stakehound 將這一損失歸咎於託管供應商Fireblocks,並在以色列法院起訴了該公司。目前,這一問題還沒有得到解決。
Dirty Bubble Media分析認為,Celsius通過Stakehound發送了更多的ETH。目前已知的 Celsius錢包總共持有至少42,306枚stETH,使它們成為幾乎毫無價值的代幣的最大擁有者。
在過去一年,Celsius 並未向其客戶坦承此事情,直至昨日才東窗事發。如此巨大的損失,Celsius卻選擇隱瞞,無疑對其信譽造成重大打擊。一旦發生擠兌問題,Celsius似乎很難應對。
不僅如此,Dirty Bubble Media還稱,過去30天裡,Celsius至少借了7670萬美元USDC和1830萬美元的USDT來支付用戶提款,這是已知的Celsius熱錢包(3.27億美元)發出的總額的29%。 “為什麼Celsius要藉錢償還客戶?”一句話令人深思。
對於Celsius,Swan Bitcoin 創辦人Cory Klippsten多次在推特多次進行抨擊,稱其是一家不受監管的對沖基金,持有散戶資金,但散戶無從監管或索賠。 BrightScope & Digital Assets Data 的CEO 邁克·阿爾弗雷德稱:“70,000,000 美元的客戶ETH 付諸東流,涉事公司卻從未告訴過你。Celsius Network 用你的錢做了多少不負責任的事情?在你還可以的時候出去。這件事要崩潰了。”The Block 研究董事Larry Cermak稱Celsius 是其看過最不透明的公司之一。 Celsius 應該要公開展示存款、借貸與庫存。如果沒這麼做,就不會相信平台上的借貸。
自2020年以來,BlockFi和Celsius等加密貨幣借貸平台經歷了驚人的增長,通過向個人投資者提供從幾個百分點到高達17%的收益率,吸引了數百萬客戶。這些平台吸收存款,並將其借給機構投資者,將大部分收益返還給客戶。但熊市情況下,這種情況或許有所改變。
熊市下,使用槓桿的用戶越來越少,借貸的人也越來越少,Celsius這種商業模式開始崩潰,原因在於他們再也找不到向儲戶承諾的高收益。此外,Celsius一直將很大一部分資金投入到加密貨幣挖礦業務中,但在政策不明朗、加密熊市下,挖礦業務處於高支出、高風險、低迴報的狀態。除此之外,Celsius還將面對來自合法平台如BlockFi的競爭。
CoinMarketCap數據顯示,最近24h,Celsius(CEL)跌幅超12%,最新報價0.68美元,距離歷史高點(2021年6月3日8.02美元)跌去91%。
目前Celsius並未做出回應,後續發展如何,靜觀其變。