加密貨幣空間中到處都有數以千計的項目和協議，但有兩件事很突出。一個是比特幣，因為它具有很多人相信的真實價值，另一個是去中心化金融（DeFi），它可以幫助人們賺取大量收益。在本文中，我們將研究DeFi、有用的工具以及使用哪些協議來產生被動收入。
現在有許多不同的DeFi 協議分佈在不同的鏈中。這意味著與以太坊主網是唯一可以使用的DeFi 鏈時相比，你現在擁有更多選擇。順便說一句，在所有可用的鏈中，Phantom 和Avalanche 是DeFi 投資的最佳選擇。
獲得鏈上被動收入的最佳DeFi 協議
雪人金融
雪人金融
這是幾天前推出的全新DeFi 協議，已經增持了超過8 億美元的總價值鎖定（TVL）——這是一個龐大的DeFi 協議。 Yeti 金融的運作方式是，你目前可以從你的Yeti USD (YUSDC) 穩定幣存款中賺取約40% 的利息。所以這是一個與1 美元掛鉤的穩定幣。要獲得YUSDC，你必須存入質押品。 Yeti Finance 接受許多不同類型的質押品，這對這個協議來說是一件很酷的事情。
你可以存入Avalanche (AVAX)、USD Coin (USDC)、以太坊(ETH)、比特幣(BTC) 和Trader Joe (JOE)。作為存入這些資產的回報，你將獲得YUSDC，目前你可以質押約40% 的利息。此外，如果你為YUSDC 添加流動性，你還可以質押Curve (CRV) 流動性代幣。 YUSDC 資金礦池目前是Yeti 金融中最大的資金礦池，擁有4 億美元的TVL，這也將為你帶來約40% 的利息。
星門金融
星際之門金融
這個DeFi 協議是另一個流行的DeFi 協議。如果你存入許多不同的穩定幣，你可以獲得大約10% 的APR 利息。 Stargate 充當橋樑，幫助你從一個區塊鏈連接到另一個區塊鏈。例如，你可以將資產從AVAX 轉移到Polygon (MATIC)，再到幣安智能鏈到Ethereum (ETH)Chain，再到Phantom (FTM) Chain，等等。
每當人們使用Stargate 將資產從一個區塊鏈連接到另一個區塊鏈時，都會向流動性提供者收取少量費用。這就是這10% 的利息的來源。利率曾經高達20%，但最近為了保持資金礦池的穩定性而降低了。儘管如此，星際之門金融仍然擁有超過6 億美元的總價值鎖定(TVL)。這是一種通過穩定幣賺取額外利息的簡單方法。
凸金融
凸金融
這是一個建立在Curve Finance 之上的助推器協議，這是另一個可以增加流動性的DeFi 協議。你可以使用Convex Finance 質押流動性以獲得額外的推動力。 Convex 金融用戶從他們的加密中獲得10% 到12% 的利息。例如，USDT/BTC/ETH 三加密貨幣礦池會給你大約11.5% 的利息。
矢量金融和鴨嘴獸金融
鴨嘴獸和矢量金融
Vector Finance 建立在Platypus Finance 之上，後者是Curve Finance 的競爭對手。它們本質上為你提供了一些有利潤的收益——DAI、USDC、USDT 等穩定幣的收益約為8% 到10%。他們還擁有新的Trader Joe (JOE) 流動性礦池，你可以獲得高達50% 的USDC/AVAX 流動性礦池的利息。這些利率通常很高的原因是它們建立在鴨嘴獸金融的基礎上。
鴨嘴獸金融本質上是一種去中心化交易所（DEX），類似於曲線金融。他們給你一個基本的APR 率，這主要是平均水平。如果你用它們鎖定一些鴨嘴獸代幣，它們就會給你一個提高的利率。例如，如果你存入10,000 美元的USDC，你將獲得大約3.4% 的利息。但是，如果你決定與他們質押價值1000 美元的鴨嘴獸代幣，你將獲得大約13% 的利息。
許多人不想在一個月內鎖定和質押他們的代幣，因此Vector Finance 建立在此之上。它匯總了這些時間段，使你可以隨時進入和移除這些權益礦池。 Vector Finance 擁有約2 億美元的TVL。
DeFi 協議是否有利潤？
在DeBank 上，你可以找到大量的DeFi degens 和鯨魚的個人資料，他們知道自己在鏈上做什麼。他們中的一些人擁有超過5,000 萬美元的資金，坐在十多個不同的協議中，賺取被動收入。其中一些鯨魚每天賺取200,000 美元。這比大多數人一年的收入要多得多。如果你能理解它是如何運作的，那麼去中心化金融就可以賺錢。另一方面，風險也是真實存在的。因此，請記住，在投資任何協議之前，請務必進行自己的研究。
研究工具：DeBank
DeBank 描繪了一個很棒的網站，展示了很多數字貨幣包。你可以通過社交排名瀏覽網絡，只需查看所有存在的個人資料。你還可以查看不同人正在與之交互的所有DeFi 協議。在傳統金融投資中實現這一目標的好方法之一是專家的複制交易。因此，如果你是菜鳥或者對DeFi 不是很了解，你可以復制這些每天賺取數百萬美元的人作為被動收入。
Vincent Munene 是一位自由撰稿人，也是一位偉大的區塊鏈愛好者。區塊鏈在財務自由方面改變了他的生活，作為回報，他喜歡教育人們並讓他們了解區塊鏈的最新信息。他是一名專業的生物化學家，也喜歡彈鋼琴。
資訊來源：由0x資訊編譯自BLOCKZEIT。版權歸作者Vincent Munene所有，未經許可，不得轉載