美聯儲:交易所必須經過KYC才能進入銀行系統


關鍵事實:

Kraken 是與比特幣相關的公司之一,希望被納入美聯儲支付系統。

加密貨幣銀行必須遵守美聯儲準備的指南的要求。

美聯儲董事會宣布了評估想要訪問“主賬戶”的機構的最終指南,這是進入美聯儲支付系統的通行證,這是他們努力獲得的與比特幣(BTC) 相關的公司的要求。

在美國聯邦儲備(FED) 網站上發布的新聞稿中,董事會敦促系統中的所有銀行使用此新指南來審查訪問該實例的賬戶和支付服務的請求。

從本質上講,評估主賬戶訪問權限的新指南包含的指南與2021 年5 月發布的第一個評估公司指南非常相似。然後,在2022 年3 月,該文件通過補充提案得到加強,該提案讓位於今天批准的提案。

一般來說,必須滿足六項基本原則才有資格獲得美國聯邦儲備系統的服務。

第二個原則與避免美國支付系統和一般情況下的信用、運營、結算、網絡或其他風險有關。也不應通過向申請公司授予主賬戶來阻止美聯儲執行其貨幣政策。

另一項原則與總體經濟風險有關,為此,申請開戶的機構必須確保其不會促進洗錢、恐怖主義融資、欺詐、網絡犯罪和其他非法活動。

為此,感興趣的公司必須遵守了解你的客戶(KYC) 協議等其他事項,以符合已經看到的要求。

主賬戶一直是Kraken 等比特幣相關公司關注的主題,該公司已採取具體措施成為一家加密貨幣銀行。這以至於它已請求訪問美國支付系統。正如美聯儲承認的那樣,“提供新型金融產品的機構數量’近年來有所增長’。

正是出於這個原因,美國中央銀行在新的指導方針中取得了進展。美聯儲副總裁萊爾·布雷納德(Lael Brainard) 表示,他們希望與他們一起提供一個“連貫且透明的流程”來評估應用程序,“並支持一個安全、包容和創新的支付系統”。

交錯審查

根據指南本身,將對申請進行交錯審查,審查程度將根據打算訪問全球支付系統的銀行類型而增加。美聯儲辯稱,該框架將為將適用於請求實體的審查提供“額外的清晰度”。

該指南解釋說:“最終指南中的分層審查框架進行了改進,以便在根據州和聯邦法律註冊的非聯邦保險機構之間提供更具可比性的待遇。”

因此,第一層將是擁有聯邦存款保險的機構。第二種是不受聯邦政府保險但受聯邦銀行機構審慎監管的銀行。

第三,不受聯邦政府保險且不受監管的銀行,像Kraken 這樣的公司可以適應。

該指南一經在聯邦公報上公佈即生效,屆時與比特幣相關的公司選擇在美聯儲的主持下正式進入全球支付系統。

資訊來源:由0x資訊編譯自CRIPTONOTICIAS。版權歸作者Jesús Herrera所有,未經許可,不得轉載

Total
0
Shares
Related Posts