當Redditor Joe Greene 在2018 年開始Top 10 Cryptos 實驗時，他購買了1,000 美元的Dash、NEM 和Iota 等，但眼睜睜地看著它跌至150 美元。但五年過去了，他的實驗取得了巨大的回報。
規則：在2018 年1 月1 日、2019 年、2020 年和2021 年，分別購買100 美元的前10 種加密貨幣。僅持有。不賣。沒有交易。每月報告。
自2018 年以來的每一年1 月，Greene 都會從他在巴厘島的熱帶辦事處查看市值排名前10 位的加密貨幣名單。他將自己的100 美元投入其中，每四個月左右跟踪一次業績，並將調查結果發佈在他的網站和Reddit 上。當他開始時，加密索引很少而且相差甚遠，所以沒有一個簡單的替代方案。 Greene 在進入加密領域之前已經投資了多年股票，他預測在熱潮中追逐代幣是危險的——除非始終如一地進行——他對十大加密指數基金的實驗確實證明了這一點。
比特幣2017
與當年幾乎所有人一樣，格林被2017 年牛市期間比特幣的突然崛起迷住了。 “我記得我想買一個鑽機來做一些採礦，但結果它們都賣光了。所以，我想，’無論如何，我都會出去買一些硬幣，’”他告訴雜誌。基礎技術、金融要素 和資產類別的未來方向相結合，使格林在該行業保持領先地位。從那時起，他就一直在寫這個項目的博客。
一開始，Greene 和他的聽眾一樣，對加密貨幣來說相對較新。他解釋說：
“我瀏覽了Reddit 和一些在線文章，每個人的回報都差不多是先令，儘管有一些鑽石原石。”
面對不確定性，格林決定堅持他的正常投資理念，即堅持購買的東西，避免過度交易。 “在加密貨幣之外，我不是交易員，我相信很少有人是交易員。從長遠來看，只有0.5% 的交易者是有利可圖的，”格林說。 “所以，是的，我不是交易員。我很久以前就吸取了教訓。” 格林的基本理念是投資低成本、超級多元化的指數基金是最安全的——這也是沃倫巴菲特對大多數投資者的建議。但在2017 年末的時候根本沒有這樣的東西。所以，格林決定自己做。
面對不確定性，格林決定堅持他的正常投資理念，即堅持購買的東西，避免過度交易。 “在加密貨幣之外，我不是交易員，我相信很少有人是交易員。從長遠來看，只有0.5% 的交易者是有利可圖的，”格林說。 “所以，是的，我不是交易員。我很久以前就吸取了教訓。” 格林的基本理念是投資低成本、超級多元化的指數基金是最安全的——這也是沃倫巴菲特對大多數投資者的建議。但在2017 年末的時候根本沒有這樣的東西。所以，格林決定自己做。
贏家通吃
當時的想法是，與股票一樣，加密貨幣也表現出“贏家通吃”的跡象，在很長一段時間內，贏家不斷贏，輸家不斷虧損。畢竟，表現最好的加密貨幣吸引了所有媒體的關注、谷歌搜索、機構興趣、零售興奮等等。因此，格林認為，對於那些對加密領域不太了解的人來說，他們最好的選擇就是堅持頂級球員，並始終如一地這樣做。
因此，從2018 年開始，Greene 在每年1 月初在CoinMarketCap 上編制了一份排名前10 位的加密貨幣清單，並隨著時間的推移跟踪它們的表現。
格林說，他在此期間學到的最好的一課是美元成本平均的力量——定期購買資產，而不考慮其市場價格。這消除了購買價格的波動，使其更接近購買期間的平均價格。
“上漲的幅度並不總是保持不變，但可以通過每月重新平衡來減輕風險，”他說。 “我在2018 年的初始投資組合包括Dash、NEM、Iota 等代幣。儘管從2020 年到2021 年底出現牛市，但我所說的所有代幣都沒有成功恢復其歷史最高價格，見證了5幾年前。但此後出現了反彈，如果你堅持再平衡，你會做得很好。”
加密冬季OG版
事實上，當Greene 在2018 年1 月向前10 種加密貨幣中的每一種投入1,000 美元時，僅僅12 個月後，他的投資組合價值就跌至不足150 美元。
然而，耐心是有回報的，對於從2018 年起每年1 月持續向市值排名前10 位的加密貨幣投資1,000 美元的人來說，模型投資組合的累計回報率為87%。在同一時期，標準普爾500 指數的基準收益率將達到24%。
格林指出，堅持大贏家的策略——如果始終如一地進行——從長遠來看會奏效。迄今為止，他跟踪的2019、2020、2021 和2022 年十大加密投資組合的回報率分別為+126%、338%、+177% 和-69%（不足為奇），基本上抵消了熊市期間的任何糟糕表現.
“這並不是什麼了不起的事情，就像Twitter 的騙子聲稱你可以通過將畢生積蓄投入加密貨幣在一周內獲得10,000% 的收益，”他說。 “對於任何一種指數，你永遠不會獲得最好的回報，但它會保護你免受最壞的結果的影響。”
Greene 闡述說，如果該指數能夠跟踪整個市場，而不僅僅是頂級加密貨幣，他的方法會更好。 “在同一時期，全市場加密指數將產生224% 的增長，”他說。
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“這就是指數投資的美妙之處。我有一份正常的工作和一個家庭要照顧。正因為如此，我不能像在Twitter 和Discord 上那樣每天花10 個小時來試圖找出哪個加密貨幣會上漲最多。我也很討厭NFT 。因此，我們需要一種投資方法，適用於生活不專注於加密貨幣的普通人。”
Greene 的實驗和方法在社交媒體上引起了加密好奇者的極大興趣。當被問及這些年來他在追隨者中觀察到的任何有趣的投資行為或交易模式時，Greene 說，有很多人後見之明：“這就像說，’嘿，我買了Doge 是因為它上升了，你也應該得到它。我無法回應，他們是對的。但訣竅是事先預測到這一點。”
也有很多驚喜：“多年來，很多比特幣粉絲轉向以太坊，首先。然後是BNB Coin，沒有人真正想到那個幣會變大，我想即使是幣安CEO 趙長鵬也沒有想到。”
在他的博客上，格林還有一個專門討論金融知識的部分，指出散戶投資者應該跟踪他們的賬單，讓他們的財務狀況令人滿意，並且永遠不要冒險超過他們能夠承受的損失。他的方法意味著他結識了更“保守的心態”的人。
他解釋說：“這些人不是日間交易加密貨幣的人。” “我告訴他們，’不要把你擁有的一切都投入到加密貨幣中——這是個壞主意。’”
十年前十
Greene 計劃繼續使用十大加密指數基金，直到它達到十年左右。 “畢竟，我有一個家庭……還有一份全職工作，有時壓力會很大。”
但Greene 警告說，儘管該實驗的累積表現良好，但重要的是要警惕嚴重的回撤：“以今年為例：現在前十名中有四個穩定幣。這有點無聊，所以我不得不稍微移動一下，”他說，並補充道，“但我可能應該堅持我最了解的事情。今年我也嘗試在DeFi 上獲得獎金。從USD Coin 開始是130 美元，我把它換成TerraUSD，只是為了好玩，然後我把它送到了LUNA 上，它崩潰得很厲害。”