文/William M. Peaster，Bankless貢獻者；譯/金色財經xiaozou
在過去幾年裡， DeFi的活動中心一直是以太坊，同時還擴展到了以太坊虛擬機（EVM）鏈，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。
然而，比特幣有自己的原生DeFi生態系統，雖然規模比基於EVM的DeFi小得多，但正穩定地聚集在該網絡各層。
因此，本文將向你展示一個新手要如何使用比特幣DeFi。
* 目標：學習如何玩轉比特幣DeFi生態系統
* 技能要求：中級
* 所需努力：幾個小時
* 投資回報：深入DeFi新前沿，通過STX質押收穫高達8% APY收益。
比特幣DeFi，讓我們開始吧!
Defi，回到比特幣
2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”鍵，進入r/ethtrader，開始了我的加密之旅。
因此，我成為了通過以太坊——而不是加密經濟的OG比特幣——進入加密世界新浪潮中的一員。
當時我一開始做的是加密新聞寫作，可以說我起初是個多面手，並沒有專於某個特定領域。 2018年，我把自己的最後一個比特幣兌換成了ETH，從那以後我就把注意力轉向了以太坊。
我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用戶，用我的ETH借出DAI穩定幣，從那以後我就是靠這麼做在現實生活中盈利的。
這種能力讓我很早就成為了DeFi的忠實擁護者，也促使我在近年來盡可能多地探索DeFi項目，同時該生態系統的總鎖倉價值（TVL）也達到了歷史新高。
截止當前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820億美元——源於DeFiLlama
在這股熱潮中，我們也見證了越來越多的創新和多樣化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通過LPing賺取交易費，可以在Aave和Compound上借貸，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！
去中心化金融正在蓬勃發展。
從Alt-L1到以以太坊為中心的L2，在同樣的浪潮中也出現了其他鏈的繁榮。
在大多數情況下，出於網絡效應，這些新鏈中最大的那些鏈都是基於EVM的，這使得已存的大批用戶更容易去嘗試新鏈。
Solana是目前DeFi TVL排名前十中唯一一個非EVM鏈——源於DeFiLlama
到目前為止，我已經嘗試了大多數已知的EVM鏈。最近我一直在研究非EVM的DeFi項目，想要了解更多內容，比如，如何在Cosmos的Osmosis應用鏈上進行交易。
我覺得自己對大多數智能合約平台已經相當熟悉，可是我需要挑戰。
比特幣網絡上有DeFi項目嗎？
可以確定的是，我已經很多年不關注比特幣了。
但現在，這個區塊鏈OG確實已初步建立了自己的DeFi生態系統。它建立在基礎層的交易結算系統之上，並在比特幣之上執行所有的合約邏輯（聽起來熟悉嗎？）
因此，我認為作為一個EVM人，嘗試一些最大的比特幣DeFi項目，然後寫一篇關於如何使用這些項目的文章應該是件很有趣的事。
在開始行動之前，讓我們快速回顧一下比特幣的“層”對於DeFi的意義。
我來進行如下解釋：
比特幣DeFi基礎知識：超越基礎層
雖然DeFi可以建立在以太坊的基礎層，但比特幣的基礎層只能處理基本交易。不存在智能合約邏輯！
因此，比特幣DeFi場景發生在協議層的上一層，外部項目可以在這一層上建設，並繼承比特幣的安全性。
目前最大的比特幣DeFi協議是Lightning Network，這是個比特幣L2，使用支付通道，讓人們以去中心化方式進行極快、極低成本的支付。
今天，已有超過5000個比特幣存入Lightning，約相當於9600萬美元。
不錯！這讓Lightning成為排名第78的DeFi協議，僅次於Ribbon Finance等協議。
然而，儘管人們正持續努力在Lightning自身基礎上構建一個更具表現力的應用程序層，但該網絡目前只適用於支付。
要想使用更先進的比特幣DeFi功能，如借款、放貸等，你還必須使用在比特幣之上提供智能合約功能的通用協議。
目前這類協議的兩個最大範例是RSK和Stacks，在撰寫本文時，RSK擁有5100萬美元的TVL，而Stacks則為1100萬美元。
RSK的TVL與上次峰值的2.29億美元相比有所下跌，但並未消失——源於DeFiLlama
下面，讓我們來具體探索Lightning、RSK和Stacks這三個比特幣DeFi。
使用Breez嘗試Lightning
去中心化支付是DeFi的核心，因此Lightning Network就是比特幣DeFi的核心。
如果你像我一樣是一個比特幣DeFi新手，你會對如何以最簡單的方式與Lightning交互感興趣，能讓你先進入狀態，掌握一些竅門。
為此，Breez可以說是一個可靠的選擇，這是一款為移動設備設計的非託管Lightning客戶端。
你不需要掌握任何技術訣竅，只要下載此應用到你的手機上，從另一個錢包或你所選的加密交易所存入一些比特幣，就可以了！
你已做好準備開啟Lightning之旅了。
具體步驟如下：
（1）從Apple App Store或Google Play下載Breez。
（2）點擊“Receive”及“Receive via BTC address”按鈕，生成存款地址。
（3）在你的Breez地址裡存入BTC，想存多少就存多少，然後等待存款交易確認。
（4）好了！現在你就可以開始在比特幣網絡的第一個L2上發送/支付BTC了。
就我個人而言，我想盡量用好我新存的那些Lightning sats（“satoshi”的縮寫，比特幣的最小面額），所以我通過二維碼找到了人權基金會的Lightning地址，並發送了價值約50美元的比特幣。
非常簡單！雖然Breez還是beta版本，但使用體驗很順滑。
讓我印象深刻，但這只是基本的支付。我們還想要藉貸、兌換和賺錢。我們需要DeFi。
所以，讓我們通過探索RSK去了解更加複雜的比特幣DeFi的種種可能性。
在RSK上進行兌換、借貸及更多操作
RSK是比特幣網絡上一個兼容EVM的智能合約協議。
該側鏈通過合併挖礦來繼承比特幣的一些廣泛的安全保證，允許用戶將他們的BTC與RSK的原生代幣RBTC相連接（RBTC以 1:1的比例與BTC掛鉤），然後將RBTC應用於類似以太坊的智能合約。
目前RSK上最大的DeFi應用之一是Sovryn。
缺點是，RSK和Sovryn要求用戶必須用RSK的原生代幣支付交易，也就是與BTC掛鉤的RBTC。
有以下三種解決方式：
（1）快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此類交易的交易所購買一些RBTC，然後轉移到你的錢包。
（2）常速方式：使用FastBTC轉移選項，通過Sovryn上的RBTC“Receive”按鈕將BTC存入RSK。
（3）慢速方式：使用官方轉換流程將BTC轉換為RBTC，這可能要耗費一天時間。
在深入Sovryn之前，你會想把RSK EVM鏈添加到你的錢包，例如你的MetaMask。
為此，你可以登錄chainlist.org，從那裡搜索並添加鏈。
一旦你準備好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn應用程序，選擇某項DeFi活動，如借款、放貸、提供流動性、保證金交易、質押，等等。
如果你只想兌換代幣，可以前往Swap（兌換）中心兌換你想兌換的任何代幣，就像在任何一個EVM去中心化交易所上一樣。
在Stacks上質押STX，獲取Sats收益
Stacks是另一個比特幣上的智能合約協議。
與RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用該協議之前使用過其他任何智能合約平台，那麼你應該並不會對它感到陌生。該網絡的原生代幣是STX，用於支付交易。
值得注意的是，Stacks提供了一個Stacking程序，允許用戶質押他們的STX代幣，以支持網絡，並從Stacks的BTC礦工參與者那裡獲得BTC獎勵。你可以按照以下步驟加入該活動：
（1）為Stacks下載流行的Hiro桌面錢包
（2）為後續更多交易備份你的錢包賬戶
（3）從你所選的加密交易所獲取STX，然後將其存入你的新Hiro錢包地址
（4）在你的STX存款進入你的Hiro錢包之後，點擊“Stacking”選項下面的“Get started”按鈕，然後點擊“Stack in a pool”選項。
（5）在stacks.co上找到你所選的stacking pool（池）地址，然後將其複製到你的Hiro UI上。
（6）輸入要鎖定的STX金額，以及選擇想要你的存款是有期限的還是無限期的。
（7）用你的錢包確認交易。好啦！現在你將質押STX，獲取sats收益。當前預計APY最高可達8%以上。
比特幣需要DeFi
從當前情況來看，比特幣的DeFi場景比以太坊的DeFi場景要原始稚嫩得多，但當然，它已然存在。
隨著比特幣的區塊補貼持續每四年下降一次，這個OG區塊鏈可以從日益繁榮的協議和應用層中大為獲益，隨著時間的推移，將產生越來越多的BTC交易費用。
在這方面，Lightning、RSK和Stacks等項目的崛起非常令人欣慰，儘管它們無疑仍處於發展初期。此外，這些項目只是更多即將到來項目中的第一批，一直有新的競爭者加入，比如DeFiChain的側鏈努力。
所以，請密切關注比特幣DeFi領域的老將和新手！
