大型金融機構正在通過將資金、時間和精力投入到鏈上分析解決方案中來涉足數字資產。
機構已經開始認真對待加密貨幣並以多種方式進入該領域。正如之前的分析所指出的，這導致銀行和金融科技公司為其客戶尋找託管產品和服務。
然而，作為客戶資產的保管人，銀行還必須確保它們是清潔資產並保持合規。
這就是鏈上分析解決方案在理解交易模式以識別加密貨幣和數字資產領域內的洗錢和其他虛假活動方面發揮巨大作用的地方。根據Chainalysis 的一份報告，2021 年發生了超過140 億美元的非法交易。
因此，圍繞反洗錢(AML) 構建基礎設施以支持機構對數字資產日益增長的需求至關重要。在了解加密貨幣中存在的各種類型的洗錢模式之前，讓我們了解什麼是鏈上分析解決方案。
什麼是鏈上分析？
公共區塊鏈上的所有交易對任何人都是可見的。分析工具查詢這些區塊鏈以幫助我們了解交易趨勢。 Glassnode、Nansen 和Dune 分析等平台為散戶提供了查看生態系統中資金流動的方法。
使用鏈上分析，可以看到比特幣（BTC）從私人錢包流入加密貨幣交易所的淨流量。這通常發生在有人選擇在交易所出售他們的比特幣時。另一方面，比特幣從交易所淨流出，代表有人想要持有他們的比特幣。這兩種行為都會對資產價格產生影響。
然而，在機構層面，鏈上分析可以幫助識別虛假交易。 Chainalysis、Elliptic 和Coinmetric 等公司對於銀行構建數字資產能力至關重要，這些能力隨著這一資產類別的重要性增長而成為基礎。
最近：“社會效益巨大”：Web3 遊戲轉變數字所有權
銀行已經建立了檢查洗錢和恐怖主義融資活動的機制。因此，任何與數字資產相關的反洗錢解決方案都必須確保與銀行現有的反洗錢控制措施保持一致。
什麼是洗錢模式？
銀行必須留意一些模式，以發現洗錢和其他非法活動。在傳統AML 框架中被稱為“類型學”，並非所有這些都是數字資產行業獨有的。但是，鏈上分析解決方案可以主動跟踪它們。
分層
分層涉及將一種加密貨幣轉換為另一種加密貨幣或將資產從一條鏈移動到另一條鏈。如果有多個通常超出監控範圍的小額交易，這會使反洗錢工作變得異常困難。
分層還可能涉及跨不同交易所和來源混合加密貨幣資產，這使得追溯資產的原始來源變得更加困難。
錢騾
錢騾是從第三方接收加密貨幣資產並將其發送給另一方的人。或者，他們可以提取資產作為法定現金並將其交給其他人並為此獲得佣金。
當犯罪集團想要匿名但要讓他們的錢在系統中流動時，通常會使用錢騾。
除塵
除塵涉及在觸發AML 監控系統的多個錢包中創建許多小交易。這些小交易會堵塞工作量增加的AML 支持團隊的管道，並使他們忽視真正需要他們注意的非法交易。
錢包洗錢
加密貨幣用戶使用的錢包使追踪所有者變得困難。結果，洗錢者可以將其錢包及其資產的保管權（私鑰）交給另一方。反過來，他們會在另一個錢包上收到加密貨幣付款，從而使這兩筆交易看起來完全不相關。
暗網交易和混合器
暗網是互聯網上的覆蓋網絡，可通過特殊軟件和配置訪問。它因舉辦毒品和軍火銷售等匿名非法活動而享有盛譽。
許多平台已經標記了來自暗網用戶和市場的加密貨幣地址，並接受從那裡發送的資產。
然而，一些非法行為者已經使用Tornado Cash 等加密貨幣混合服務來隱藏其加密的天意。
Tornado Cash 對加密貨幣交易進行加擾，試圖匿名化進入平台的資產，隱藏其來源。它與被認為的犯罪行為密切相關，以至於美國財政部外國資產控制辦公室在8 月批准了該平台，許多交易平台不會接觸來自混合服務的硬幣。
銀行如何解決這個問題？
上述洗錢方法並非詳盡無遺。 Elliptic 最近的一份報告涵蓋了在數字資產領域觀察到的超過41 種類型（模式）。
那麼，鑑於非法行為者試圖使用數字資產進行洗錢的方式多種多樣，銀行將如何應對？
建立數字資產客戶時，強大的了解你的客戶(KYC) 標準是一個很好的起點。但是，應通過鏈上分析解決方案進行主動篩选和交易監控。
這些解決方案可以自動執行AML 和製裁檢查，識別與非法活動相關的地址集群，映射跨地址的數字資產流以執行取證分析，並監控資產如何通過與暗網市場、智能合約欺詐、預言機黑客相關的活動移動，跨鏈橋黑客等等。
此外，如下圖所示，銀行和金融科技公司通過與鏈上分析公司的合作，提高了他們的數字資產反洗錢能力。
儘管巴克萊銀行在2015 年開始了Chainalysis 的旅程，但這個領域實際上僅在過去18 個月內才開始騰飛。無論是投資還是合作，在提供託管服務之前，銀行必須實施反洗錢控制以確保他們處理清潔資產，這一點至關重要。
最近：蘋果和橙子？以太坊合併如何影響比特幣
在過去的兩年裡，更多的機構資本流入了數字資產領域。與此同時，在跨鏈橋接、去中心化金融、不可替代的代幣和交易混合器等方面出現了更多創新模式。
為了在以極快的速度進行創新的同時保護資產，必須實施反洗錢和交易監控控制。這對於繼續吸引更多機構資本進入數字資產至關重要。
資訊來源：由0x資訊編譯自BITCOININSIDER。版權歸作者Anonymous所有，未經許可，不得轉載
0X簡體中文版：機構加密貨幣採用需要強大的洗錢分析