在過去的2-3 年裡，加密的採用加速了。多虧了Elon Musk 等知名人士，Coinbase 讓加密貨幣交易不僅僅是一種過時的時尚。
最近，加密貨幣支付網關的數量以及開始接受P2P 支付的人數大幅增加。雖然加密貨幣領域正在發生增長，但我們仍在解決一些挑戰。最大的擔憂之一是處理反洗錢和骯髒的加密貨幣。
加密貨幣世界中的髒錢是什麼？
一些最常見的被視為加密貨幣髒錢的加密貨幣交易和服務是：
使用混合服務的比特幣或加密貨幣——許多人使用加密貨幣混合器來隱藏他們的身份和可追溯性。然而，許多政府和交易所不喜歡接受這種加密貨幣。被黑客入侵的加密貨幣——加密貨幣黑客攻擊並不是什麼新鮮事，我們每隔一天就看到很多交易所和DeFi 協議被黑客入侵。黑客試圖通過將這筆錢發送到非KYC 交易所、使用混合服務或進行場外交易來隱藏他們的足跡。制裁加密貨幣地址——政府金融法案特別工作組制裁與恐怖主義融資和非法活動相關的地址。這對你來說意味著一旦制裁生效，你不應該與此類地址進行交互。一個廣為人知的例子是Tornado 現金制裁。暗網服務或市場——任何與暗網服務交互並用於交易非法產品以換取加密的錢包。這種洗錢類型中最常用的一些服務是虐待兒童、恐怖主義融資、毒品交易等。贖金——勒索者使用勒索、惡意軟件等方法要求以加密的形式付款。
加密貨幣髒錢如何影響你或你的業務？
當你將加密貨幣發送到與非法活動相關的任何錢包時，你也在標記你現有的錢包。這對你意味著，一旦你的錢包與受制裁、被黑客入侵或非法活動的錢包鏈接，你將很難花掉錢包裡的錢。加密貨幣交易所可能會阻止你的帳戶以符合AML 和FATF 準則。
同樣，如果你的企業接受加密貨幣支付，你需要確保你不接受骯髒的加密貨幣。現在，你們中的許多人可能想知道是否有解決方案可以讓你：
檢查你正在交互的地址是否乾淨你現有的錢包是乾淨的還是被懷疑收到了骯髒的加密貨幣？如果是，請通過創建一個新錢包來更改你的錢包。可以在從似乎被標記的錢包中接收資金時啟用KYC 的企業
好消息是有一些服務可以讓你檢查多個區塊鏈上的任何數字貨幣包地址是否有乾淨或骯髒的錢。這樣的服務存在了一段時間，隨著更多的採用和指導，它們變得越來越流行。對於精明的加密貨幣用戶，這些數字貨幣包檢查器服務應該在他們的武器庫中。
如何檢查AML 合規性的加密貨幣地址–
在這裡，我列出了你應該用於檢查任何數字貨幣包地址是否符合AML 合規性的最佳服務。
1.錢包Checker – 非常適合個人使用
AMLBot 的錢包checker 是一款移動應用程序（iOS 和Android），可讓你檢查25 個不同參數的任何數字貨幣包地址。這個很容易上手，最適合個人使用。該服務免費提供1-5 張支票，然後郵寄，每張支票的費用約為1 美元。
你可以使用錢包checker 來：
檢查你現有的數字貨幣包地址是否存在風險在將加密貨幣發送到任何未知的錢包地址之前使用它如果你最終收到骯髒的加密貨幣，則會收到通知
2. AMLBot – 供個人和企業使用
反洗錢機器人可作為Web 應用程序和Telegram 應用程序使用。這項服務既服務於； 通過提供反洗錢檢查API 服務的個人和企業。
使用電報應用程序，你可以根據不同的參數檢查任何數字貨幣包地址的風險概況。電報機器人在電報聊天窗口中向你顯示風險概況，你還可以請求一個.pdf 文件，你可以與其他用戶共享該文件。
以下是如何使用AMLBot 功能：
前往AMLBot 網站點擊“檢查錢包地址”加入電報頻道鏈接。輸入檢查並輸入你要檢查的錢包地址
選擇區塊鏈類型機器人將在幾分鐘內生成報告，看起來像這樣
你還可以選擇生成.pdf 報告，以供將來參考或與他人分享。這是此類報告的示例
AMLBot 確實提供任何地址的詳細報告，費用約為15 USDT。
前進的步伐——
對於你作為個人或企業而言，最重要的是要注意發送和接收加密貨幣。比特幣使我們能夠成為我們的銀行，並開啟了一個新的金融體系。然而，合規和反洗錢是世界面臨的巨大挑戰。此類AML 檢查器服務是此類問題的解決方案。
如果未來數字貨幣包將其作為內置服務提供，我不會感到驚訝。我會更高興看到我們可以拒絕傳入交易並保護我們的錢包免受髒錢的選擇。如果你正在開展業務，請使用可靠的加密貨幣支付網關，該網關負責KYC 和AML 以進行高風險交易。
作為個人，你可以做以下幾件事–
與可靠的智能合約交互如果你正在處理P2P 支付，請維護一個Excel 表格，其中包含你正在與之交互的人/服務的錢包地址和身份。這樣，你可以在未來保護自己。如果你是一個重度加密貨幣用戶，你應該在每個季度之後使用一個新的錢包地址。現在可能看起來不方便，但從長遠來看，它會對你有所幫助。在與有風險的智能合約或用戶/服務交互時使用刻錄機錢包。
隨著我們發現更多此類工具，我將使用更新的現代服務更新此資源。你可以將此資源保存為書籤，稍後返回以獲取更新的服務列表。如果你知道更多此類服務或正在建設一個，請聯繫你好[at]幣經網
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