去中心化金融，簡稱DeFi，是指加密貨幣和區塊鏈技術領域不斷發展的運動，旨在使用智能合約和去中心化網絡來創建更易於訪問、透明和安全的金融產品和服務。這包括從借貸到交易和投資，再到支付處理和保險的一切。
如果你是DeFi 新手，一開始可能會有點不知所措。有這麼多不同的項目、協議和平台可供選擇，而且它們如何組合在一起並不總是很清楚。在本文中，我們將回顧DeFi 的一些基礎知識，並提供一些入門指南。
什麼是去中心化金融？
DeFi 的核心是使用區塊鏈技術實現去中心化的金融交易和應用程序，這意味著它們不受任何單一實體或組織的控制。
這有幾個主要好處：
抗審查性：由於DeFi 應用程序建立在像以太坊這樣的去中心化網絡之上，因此它們不能被任何一方（包括政府或金融機構）關閉或審查。這使得它們非常適合傳統金融服務有限或不可用的國家/地區的人們。
透明度：DeFi 應用程序建立在智能合約之上，智能合約是自動執行的合約，買賣雙方之間的協議條款直接寫入代碼行。因為代碼是公開透明的，所以很容易準確地看到一個DeFi 應用程序是如何工作的，以及它用你的錢做了什麼。
安全性：DeFi 應用程序受到與保護比特幣等加密貨幣相同的加密貨幣技術的保護。這使它們能夠抵禦欺詐和黑客攻擊，並有助於確保你的資金安全。
DeFi 入門
那麼，你如何開始使用DeFi？以下是要遵循的幾個步驟：
了解不同的DeFi項目和協議：你要做的第一件事就是熟悉現有的不同DeFi項目和協議。這將使你了解DeFi 的可能性，並幫助你確定你感興趣的項目和協議。一些流行的DeFi項目包括MakerDAO、Compound 和Uniswap，而一些流行的DeFi 協議包括Ethereum、EOS 和TRON。
獲取錢包：要使用DeFi 應用程序，你需要一個可以存放和管理你的加密貨幣資產的數字錢包。有許多不同的錢包選項可供選擇，包括Ledger Nano S 等硬件錢包和MyEther錢包和MetaMask 等軟件錢包。請務必進行研究並選擇安全、用戶友好且與你感興趣的DeFi項目和協議兼容的錢包。
購買一些加密貨幣：要使用DeFi 應用程序，你需要使用一些加密貨幣。這通常意味著購買一些比特幣或以太坊，這是兩種最受歡迎 的加密貨幣，並得到DeFi 應用程序的廣泛支持。你可以使用許多不同的交易所和平台來購買加密貨幣，包括Coinbase、幣安和Kraken。確保進行盡職調查並選擇安全且流動性良好的信譽良好的交易所。
開始嘗試DeFi 應用程序：既然你已經有了錢包和一些加密貨幣，你就可以開始嘗試DeFi 應用程序了。這可能意味著通過像Compound 這樣的平台借錢或借錢，在像Uniswap 這樣的去中心化交易所交易加密貨幣貨幣，或者通過像Harvest Finance 這樣的收益農業協議投資DeFi項目。
當你開始探索DeFi 時，請務必牢記以下幾點：
了解風險：DeFi 仍然是一個相對較新的實驗空間，需要注意許多風險。這包括因黑客攻擊或欺詐而丟失你的加密的風險、因市場波動而損失資金的風險，以及投資可能不會成功的項目的風險。在投資任何資金之前，請務必進行自己的研究並了解風險。
去中心化投資：為了最大限度地降低風險，去中心化對DeFi 的投資通常是個好主意。這可能意味著投資於各種不同的項目和協議，或使用不同的策略（如借貸、交易和收益農業）來去中心化風險。
從小處著手，邊走邊學：最後，在談到DeFi 時，從小處著手並邊走邊學是個好主意。不要覺得你必須馬上投入大量資金。相反，從小額資金開始，隨著你對DeFi 越來越熟悉並了解風險和回報，逐漸增加你的投資。
DeFi 應用
現在你對DeFi 有了基本的了解，讓我們仔細看看一些可用的不同應用程序。
借貸
最流行的DeFi 應用程序之一是藉貸。像Compound 這樣的平台允許你將加密貨幣借給其他用戶以換取利息，或者從其他用戶那裡借用加密貨幣以換取質押品。這是使用加密貨幣賺取被動收入或在需要時獲取流動性的好方法。
貿易和交易所
另一個流行的DeFi 應用是交易和交易所。 Uniswap、Sushiswap 和Curve 等去中心化交易所允許你直接與其他用戶交易加密貨幣貨幣，而無需像幣安或Coinbase 這樣的中心化交易所。這可能是訪問更多種類交易對並避免中心化交易所帶來的費用和限制的好方法。
單產農業
收益耕種，也稱為流動性挖礦，是一種流行的DeFi 策略，涉及向去中心化交易所或其他DeFi 協議提供流動性以換取獎勵。通過將你的加密貨幣作為質押品，你可以分享協議產生的費用，並有可能獲得更高的投資回報。單產農業可能很複雜且有風險，但它也可以提供DeFi 中最高的回報。
保險
DeFi 還開始提供使用智能合約和去中心化網絡的保險產品，以提供更透明和負擔得起的保險。例如，Nexus Mutual 允許用戶為智能合約漏洞購買保險，而Etherisc 提供由預言機和智能合約數據提供支持的航班延誤保險。
交付過程
最後，DeFi 還被用於為在線和離線交易提供更快、更便宜的支付處理。 Lightning Network 和Raiden Network 等協議使用鏈下交易和智能合約來實現近乎即時的低費用支付，而Flexa 和Spedn 等項目允許用戶在傳統的銷售點終端使用加密貨幣支付商品和服務。
結論
如你所見，DeFi 提供了廣泛的金融應用程序，這些應用程序建立在去中心化網絡和智能合約之上。從借貸，到交易和投資，再到支付處理和保險，DeFi 正在徹底改變我們對金融服務的看法。如果你有興趣涉足DeFi，入門步驟相對簡單：了解不同的DeFi項目和協議，獲取錢包，購買一些加密貨幣，然後開始嘗試DeFi 應用程序。
然而，重要的是要記住，DeFi 仍然是一個相對較新的實驗空間，需要注意許多風險。這包括因黑客攻擊或欺詐而丟失你的加密的風險、因市場波動而損失資金的風險，以及投資可能不會成功的項目的風險。確保自己進行研究，了解風險，去中心化投資，並從小處著手，以最大限度地降低風險並增加成功的機會。
隨著DeFi 領域的不斷發展和演變，看看會出現哪些新的金融應用和創新將會很有趣。無論你是經驗豐富的投資者還是新手，DeFi 都提供了一個令人興奮的機會，讓你參與金融的去中心化未來。
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