Silvergate 是因FTX 倒閉而蒙受巨大損失的眾多債權人之一，此前曾被迫裁員40%。
FTX 倒閉後，該組織擔心可能會發生銀行擠兌，因此數十億美元的大量貸款被用於支付潛在的銀行擠兌，這對其業務造成了更大的打擊。
熱席上的銀門
儘管數十億美元的貸款似乎與典型銀行的業務流程相當，但據稱Silvergate 借出的資金相當於其當前現金儲備的大部分。
“你們的銀行’現在持有大約46 億美元的現金’，其中絕大多數——43 億美元——它作為FHLB 的預付款獲得擔保。 通過使用FHLB 作為其功能性的“最後貸款人”，Silvergate 進一步將加密貨幣市場風險引入了傳統銀行系統。”
該銀行的資產負債表也看起來更糟，在過去一個季度面臨10 億美元的虧損——週四延長交易時段股價下跌20%。
目前還沒有官方指控
據彭博社報導，雖然目前對FTX 集團與Silvergate 交易的調查是以官方身份進行的，但尚未提出任何指控。
相反，目前由美國司法部協調的調查旨在揭示Silvergate 的管理層實際上對FTX 的業務交易了解多少。特別是如果他們懷疑通過Silvergate 持有的銀行賬戶進行財務不當行為，銀行有義務向當局報告交易情況。
如果事實證明Silvergate 的迴避回答只是典型的銀行保密問題，調查可能會結束，儘管有更多關於FTX 銀行策略的信息。
目前，Silvergate 已經確認它對FTX 集團中與其有聯繫的每個實體進行了盡職調查，從2018 年Alameda Research 的入職開始。還值得一提的是，除了內部審計外，Silvergate——據報導享有盛譽因為非常遵守當局的規定——每年都接受美聯儲和獨立審計師的審計。
然而，這些審計可能不夠嚴格。除了美國司法部的調查外，Silvergate 還面臨著來自其他投資者的潛在集體訴訟，據報導，這些投資者指責該銀行混淆了他們的財務控制和審計。
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