監管打擊鏈上質押,Coinbase 重挫14%

美國監管機構重拳出擊,鏈上質押前途未卜。

撰文:常嘉帥

來源:華爾街見聞

比特幣開年的回彈,給人心惶惶的幣圈帶來一劑強心劑。但如今,隨著美國監管機構的重拳出擊,加密資產的前景再度變得不明確。

SEC 終於對質押下手

美東時間2 月10 日,受競爭對手Kraken 被美國監管機構叫停鏈上質押服務(Staking)的刺激,世界第二大加密貨幣交易所Coinbase 的股價跌超14%,創下六個多月來的最大跌幅。

Kraken 此前被美國證券交易委員會(SEC)指控違規提供鏈上質押服務。 SEC 認為,Kraken 兜售鏈上質押產品的行為屬於違規出售證券。

據媒體報導,Kraken 已就該案件與SEC 達成和解,同意停止提供質押服務,並將繳納3000 萬美元的追繳、預判利息和民事罰款。

消息傳出後,比特幣應聲下跌4.6%,回落至22000 美元/ 枚下方。

質押(Staking)是一種被幣圈廣泛採用的挖礦方式。與比特幣挖礦不同,前者使用工作量證明機制(POW),要求節點不斷進行哈希計算來驗證交易有效性。

質押則不需要太多算力,沒有那麼高的硬件門檻。它基於權益證明(POS)和代理權益證明(DPOS)機制,要求用戶證明自己擁有一定數量的數字貨幣的所有權。用戶只需要把一定數量的加密貨幣,鎖定在數字錢包或交易所中,運行一段時間即可獲得收益。收益包括智能合約產生的區塊獎勵,一般是某種數字貨幣。類似把錢存在銀行、然後收取利息。

另外,如果採用的是具備借貸功能的智能合約,那在他人需要藉入某種數字貨幣時,投資者作為出借人獲得出借利息收益。

Kraken 的質押服務提供高達20% 的年利率,並承諾每周向客戶發送兩次質押回報。

質押一直都是SEC 的眼中釘。 SEC 主席Gary Gensler 認為,質押和借貸只是說法不同,本質上是一回事。

監管斷人財路,是在打擊創新?

據媒體報導,Coinbase 的CEO Brian Armstrong 已在周三晚間了解到了Kraken 和SEC 的和解協議。他指責SEC 想要徹底剝奪散戶參與鏈上質押的機會,並且稱質押「是一項非常重要的創新」。

該交易所的首席法律官Paul Grewal 對媒體表示:

「從今天的公告中可以清楚地看到,Kraken 實際上是在提供一種收益產品。Coinbase 的質押服務在本質上是不同的,它不是證券。」

隨著加密資產價格暴跌導致交易量減少,鏈上質押已成為Kraken 和Coinbase 等交易所的重要收入來源。

2022 年第三季度,主要來自質押的Coinbase 收入佔該公司淨收入的11%,高於第二季度的8.5%。 Coinbase 是以太幣的第二大儲戶。炒幣者通過交易所以及Lido 和Rocket Pool 等分散化交易平台質押了價值數十億美元的以太幣,以取得收益。

如今,隨著SEC 重拳出擊,一度野蠻生長的質押服務前路黯淡。加密貨幣投資公司CoinShares 的研究助理Marc Arjoon 表示:

「Kraken 的案子為其他提供類似服務的交易所立下了一個警示牌。」

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