DeFi交易需要遵守反洗錢和製裁法律。
美國財政部的一份新報告強調了美國監管機構對“非法”行為者利用去中心化金融(DeFi)服務及其相關漏洞的日益擔憂。
該報告將DeFi定義為虛擬資產協議和服務，允許使用基於區塊鏈技術的智能合約進行自動點對點交易。
然而，它指出，這個術語在行業中經常被“鬆散地”使用，通常指的是那些不是“真正去中心化”的服務。
許多DeFi服務都有一個控制組織或治理，提供集中管理的度量。
美國財政部的風險評估報告稱，非法行為者，包括勒索軟件、網絡罪犯、小偷、騙子和DPRK的網絡行為者，正在利用DeFi服務來洗白他們的非法收益。
此外，該報告強調了美國和外國反洗錢/打擊恐怖主義融資(AML/CFT)監管、監督和執法制度的漏洞，以及據這些行為者稱正在利用的去中心化金融服務的技術。
根據該報告，《銀行保密法》(BSA)及相關法規規定，金融機構有義務協助美國政府機構偵查和防止洗錢。
報告強調，DeFi領域最重大的非法融資風險來自“不符合現有反洗錢/反恐融資義務”的服務。
此外，根據該報告，這些義務適用於BSA定義的作為金融機構的實體，無論它們是集中的還是分散的。
報告進一步強調，DeFi服務作為一個金融機構必須遵守BSA的義務，包括反洗錢/反恐融資。
風險評估建議聯邦監管機構與該行業接觸，解釋相關法律法規如何適用於DeFi服務，包括證券、商品和貨幣傳輸法規。
這種參與將有助於澄清監管環境，並確保DeFi服務符合相關法律法規。
評估進一步認識到，包括去中心化金融在內的虛擬資產生態系統正在“迅速變化”。
根據該報告，美國政府將繼續研究並與私營部門合作，以跟上DeFi生態系統的最新發展，以及它們如何影響威脅、漏洞和緩解措施，以解決非法金融風險。
評估還提出了幾個問題，這些問題將被視為解決非法金融風險的建議行動的一部分，包括如何處理“不在”BSA對金融機構的定義範圍內的分散金融服務，以及增加監管透明度的領域。
總體而言，風險評估強調需要解決“監管制度”的潛在差距，並確保分散的金融業在安全可靠的環境中運行，以防止非法程序。
為此，至關重要的是建立一個監管框架，以平衡遵守法律，並促進去中心化金融領域的創新和增長。
Coinbase等行業的主要參與者已經倡導這種方法一段時間了。
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